Quel momento quando ti rendi conto che hai prenotato $ 108 milioni di dollari in meno di un'ora: mette le farfalle nello stomaco. È come vincere la lotteria, ma meglio perché hai fatto tutto da solo. Se ogni giorno fosse un giorno di $ 108 milioni dollari, saresti un miliardario in meno di un mese. Saresti Carl Icahn ad avere una giornata molto buona.

Sarai più ricco di Warren Buffett in due anni e mezzo.

Soldi Virtuali

Naturalmente, se avrei effettivamente fatto DOLLARI DOLLARI in meno di sei mesi, non avrei perduto il mio tempo a scriverci - sarei sul mio mega yacht tooling intorno a acque tropicali da qualche parte. Le mie perdite di 2 miliardi di dollari sono state interamente soldi virtuali realizzati con un portafoglio pratica di $ 100K di Kapitall, che viene fornito con un libero accesso al loro sito web.

Kapitall si legge come "una piattaforma di investimento online che combina l'esperienza di investimento più amabile del mondo con strumenti potenti e semplici per costruire le tue abilità. "Anche se c'è un brokeraggio collegato al sito web, non hai bisogno di un account finanziato (non ho uno) per giocare con i loro portafogli di pratica e nei loro tornei mensili.

Ho aperto un portafoglio pratica di $ 100 all'inizio del 2014 e non ho fatto molto con sé finché l'Alibaba (BABA

BABAAlibaba Grp187) 84 + 2. 53% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) IPO in settembre. Questo è in parte perché l'unica cosa che puoi fare con un portafoglio pratica Kapitall è quello di acquistare e vendere. Nessuna opzione. Nessun pantaloncini. Non si può nemmeno scambiare margini con questi conti: sono semplici come vaniglia come si può ottenere e non quasi realistici come altre piattaforme di trading pratiche là fuori.

C'è un Zen, tuttavia, nella semplicità della funzione e del disegno di Kapitall. E quando ho scoperto puramente per caso che avrei potuto acquistare Alibaba alle 8:45 il giorno della sua IPO, ho capito che, almeno per i portafogli di pratica, potresti acquistare un titolo al suo ultimo prezzo quotato la mattina prima che il mercato aprisse. (Alibaba era stata elencata in Kapitall il giorno prima dell'IPO.)

Certamente questo è impossibile nella vita reale e i portafogli di tornei di Kapitall eseguono operazioni in base al prossimo prezzo disponibile, il che significa che non è possibile scambiare la chiusura di ieri . Ma a causa dell'inchiesta scientifica (e di una fantasia da 2 miliardi di dollari) non ero particolarmente interessante delle specifiche.

Il valore inestimabile della pratica

Quindi il mio portafoglio di $ 2 miliardi di dollari è stato un sogno di tutti i tempi. Non c'è modo di replicare il mio successo nel mondo reale. Ma ciò non significa che l'esperienza di perseguire con forza l'estrema, se virtuale, la ricchezza è stata una perdita di tempo. L'utilizzo di qualsiasi piattaforma di trading pratica è un esercizio utile e usando il simulatore estremamente pareggiato ma intuitivo di Kapitall ha fatto le seguenti lezioni sul chiaro giorno di negoziazione chiaro.(Per maggiori informazioni, vedere:

Introduzione al giorno Trading .) Lezione numero uno: Il modo migliore per padroneggiare qualsiasi cosa è quello di praticarla.

Le famose 10.000 ore di Malcolm Gladwell sono necessarie per una persona a coltivare le conoscenze intuitive necessarie per superare le migliaia e le milioni (e le miliardi) di altre persone che stanno giocando lo stesso gioco con le stesse risorse e gli obiettivi. Non che l'investimento sia un gioco a somma zero, ma gli acquirenti di scambio giornaliero sono disposti contro i venditori e solo uno di quei partecipanti "vince" il commercio.

Molte persone che sono nuove di trading sono underperform perché non hanno trascorso abbastanza tempo a praticare. L'apprendimento del giorno di apprendimento è particolarmente difficile perché i titoli sono molto alti: non molte persone possono permettersi di perdere $ 100 000 dollari per imparare una lezione sul timing del mercato. Inoltre, la buona pratica inizia con i fondamentali e costruisce la complessità in quanto si aumenta. "La piattaforma ossea di Kapitall mi ha costretto a guardare una metrica ogni giorno: futures pre-mercato.

I simulatori finanziari futuri, ancora da inventare, utilizzeranno tecniche di gaming per guidare gli utenti attraverso le routine pratiche, piuttosto che insegnare loro come prendere le buone decisioni finanziarie - e come evitare le cattive - automaticamente.

Lezione numero due: fare grandi soldi richiede leva.

Le persone con una comprensione limitata di come i commercianti di mercato fanno soldi potrebbero pensare che abbiano solo bisogno di entrare al piano terra di Microsoft Corp. di domani (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) o Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) per sconfiggere e lasciare che il futuro paghi per sé. Ma diciamo che hai acquistato $ 506 dollari di Apple stock al prezzo IPO di $ 22 il 12 dicembre th

, 1980 (23 azioni). Oggi avresti circa 1 488 azioni, che a partire da aprile 2015 sarebbero valide 188 dollari, 976 - un ritorno eccezionale del 18,5%. Se il tuo acquisto iniziale era stato $ 5,000, avresti $ 1. 8 milioni. Se avessi investito $ 50.000, avresti $ 18 milioni e così via. ^{Ma $ 188, 976 non è nemmeno vicino a 1 milione di dollari, per non parlare di 1 miliardo di dollari, e il tuo ritorno reale è stato divorato da 35 anni di inflazione. La saggezza ricevuta dice che i rendimenti annui del 7% sono normali, i rendimenti del 15% sono fenomenali e il 25% dei rendimenti stanno investendo unicorni. (I rendimenti annuali di Bernie Madoff sono tutti tra il 12 e il 15%). Quanto più si inizia, più si guadagna da una strategia di buy-and-hold.} I commercianti di giorni possono utilizzare strumenti come margini per aumentare la loro leva finanziaria, oppure possono scambiare derivati ​​come quelli in ETF in leva finanziaria. Le decisioni commerciali, comunque rigorosamente strategizzate, si basano sulla probabilità che un titolo aumenta o diminuisca di valore. Il tentativo di fare soldi speculando sulle probabilità future è il gioco d'azzardo, semplice e semplice, e ogni giocatore vi dirà, devi fare grandi scommesse per ottenere grandi vincite.Purtroppo, la leva aumenta il rischio di ribasso, il che significa che queste tecniche dovrebbero essere impiegate solo dai commercianti con stomaco di ferro.

Lezione numero tre: più soldi = più problemi.

Dopo la lezione due, tutti gli investitori dovrebbero sapere che più soldi che hai nel tuo conto commerciale, più è difficile fare un commercio. In un primo momento, è stato facile aggiungere il 10% o il 20% al valore del mio portafoglio al giorno. C'è una grande volatilità nelle azioni biotech a basso costo. Un magazzino può andare da $ 3 a $ 4 sulle buone notizie, e un guadagno del 33% su $ 1 milione è (ovviamente) $ 330.000. Non male per uno scambio di un giorno.

Ma il portafoglio di pratica di Kapitall ha un'impressione interessante: non puoi comprare o vendere più di 500.000 azioni alla volta. Quando sei ancora in commercio 1 milione di dollari o 100 milioni di dollari, questo non è molto di un problema. Ma quando hai 1 miliardo di dollari in contanti e tu vuoi comprare azioni in incrementi di 500 000, la negoziazione di un titolo di $ 3 richiede molto tempo.

Ho calcolato che occorrono 15 secondi per scambiare un magazzino sulla piattaforma di Kapitall. A $ 3 ci vorrei quasi 3 ore per spendere $ 1 miliardo. Di conseguenza, ho spesso dovuto rinunciare ad un alto rendimento percentuale al fine di scambiare il volume in modo tempestivo. Le azioni che vendono sotto i 50 dollari sono uscite, però, come Ichann, ho fatto un'uccisione quando Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ) saltato da $ 475 a $ 565 (un guadagno del 19%) - per lo più perché sono riuscito a comprare centinaia di milioni di dollari in pochi minuti. Ho contattato Dale Gonzaga, un socio di servizio clienti presso Kapitall Generation LLC, il braccio di intermediazione di Kapitall, per chiedermi perché questa barriera apparentemente arbitraria fosse stata posta nel modo dei miei sogni di ricchezza. Mi ha detto che nei conti di intermediazione di Kapitall (finanziati con denaro reale), la quantità di tutte le posizioni è limitata a 500.000 azioni. Cosa succede se le vostre 500.000 azioni sono divise, ho chiesto? In risposta, ha detto, "La politica deriva da una valutazione del rischio. Anche se è possibile possedere più di 500.000 azioni di qualcosa, molto probabilmente sei un milionario e noi accomodiamo questo caso per caso (ad esempio, prendendo un ordine sul telefono). Ordini che grandi spesso non vengono dal tuo investitore quotidiano. "In termini pratici, significa che quando hai 100 milioni di dollari per il commercio, non sei più un investitore" regolare ".

Gli investitori regolari sono investitori al dettaglio (a differenza di fondi o altri investitori istituzionali) e quando gli investitori privati ​​vogliono acquistare più di 500.000 azioni alla volta, di solito vogliono acquistare titoli a basso prezzo - come ho fatto - dove le fluttuazioni dei prezzi sono alte. I commercianti di magazzino Penny si occupano di titoli a basso prezzo caratterizzati da un'elevata volatilità e da una scarsa supervisione regolamentare che, come mostra questo video, può essere molto attraente e pericoloso per l'investitore iniziale.

Questo è il motivo per cui Kapitall limita le aziende di titoli nel loro reale brokeraggio a 500.000 azioni e perché i portafogli di pratica fanno lo stesso per la verosimiglianza: per scoraggiare il trading di penny stock.

La linea di fondo

Lasciando da parte le complicazioni del mondo reale di fare 2 miliardi di dollari in quattro mesi - dall'IRS alla SEC fino alla difficoltà tecnica di entrare e uscire da 100 milioni di dollari - una ricchezza immensa è arrivata molti altri problemi come qualunque vincitore della lotteria può dirti.Fantasie di grandi ricchezze sono molto più piacevoli della loro realtà.

Le piattaforme di commercio virtuale possono essere buone strumenti di insegnamento per i principianti, e simulatori più avanzati possono essere di interesse per gli appassionati di trading più avanzati. La lezione più grande che ho imparato a diventare un miliardario in un quarto è che non esiste un denaro facile nel mercato azionario - anche in una replica virtuale del mercato azionario.

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