Il modo migliore che un consulente finanziario o un pianificatore può portare in nuovi clienti è attraverso i rinvii. I referral sono interessati e investitori qualificati che sono alla ricerca di consulenza finanziaria. I consulenti finanziari possono acquistare le iscrizioni a siti web di terze parti che forniscono un flusso regolare di referenze nella loro area.

Registro Paladin

Registro Paladin è un sito web del Registro di sistema dedicato ad aiutare i consumatori a trovare un consulente finanziario. I consumatori inseriscono il loro nome, indirizzo e la quantità di asset range disponibile per gli investimenti. I consumatori possono poi trovare consiglieri selezionati che offrono piani finanziari o consulenza in materia di investimenti. Da lì, il Registro Paladin fornisce diversi consiglieri che soddisfano i criteri della zona. Paladin utilizza un algoritmo proprietario per convalidare la qualità delle credenziali finanziarie del consulente finanziario, dell'etica, delle pratiche commerciali e dei servizi.

I consulenti finanziari possono sottoscrivere il registro e ricevere ricorsi qualificati nella loro posizione geografica. Il registro ha fornito servizi di corrispondenza a oltre 2 milioni di investitori e ha prodotto oltre 200.000 titoli sin dalla sua creazione nel 2003. Questo è pari a oltre 60 miliardi di dollari di beni investabili che sono stati trasmessi ai suoi consulenti di sottoscrizione.

Per essere profilati nel Registro di sistema, i consulenti finanziari devono essere un consulente d'investimento registrato (RIA) o un consulente d'investimento (IAR). Il primo passo è quello di completare un questionario che richiede ai consiglieri informazioni dettagliate sulle loro credenziali, l'etica, le pratiche commerciali ei servizi. Una volta che Paladin veti le risposte, il rapporto di qualificazione viene inviato entro tre giorni. Questo rapporto è utilizzato anche per produrre un rapporto di ricerca che viene fornito agli investitori. La tassa per il servizio non ha alcuna commissione, ma esiste un importo fisso mensile che varia da $ 50 a $ 250, a seconda del numero di referti corrispondenti.

Associazione Nazionale di Consulenti Finanziari Personali

L'Associazione Nazionale dei Consulenti Finanziari Personali (NAPFA) è un'associazione professionale per consulenti finanziari e pianificatori. Attualmente, oltre 2 500 soci in tutto il paese, l'associazione offre diversi vantaggi e sconti. Uno dei maggiori vantaggi di essere un membro viene elencato come consigliere sul sito web dell'associazione, chiamato il sistema di referral dei consumatori. Gli investitori interessati a trovare un consulente possono cercare tutti i consulenti nella loro zona. Ogni consulente ha una propria pagina di profilo NAPFA dedicata, che specifica la pratica del consulente. Fornisce anche informazioni sugli investitori interessati, nonché collegamenti al sito web del consulente.

L'affiliazione completa al NAPFA richiede che i consiglieri possano avere la certificazione certificata del pianificatore finanziario (CFP), avere un diploma di laurea e inviare un piano finanziario globale per la revisione reciproca.I membri completi devono anche completare un modulo ADV Part 2 e completare 60 ore di istruzione continua NAPFA ogni due anni. Le quote annuali per l'iscrizione sono di $ 625 e una tassa di elaborazione unica di $ 150 viene rilasciata all'accettazione.

Garrett Planning Network

La rete di pianificazione Garrett è una rete di marketing e di rinvio di pianificatori finanziari a tariffa. La rete mette a disposizione dei membri un modello aziendale, un seminario di formazione di tre giorni e un supporto di marketing. I consulenti della rete vendono la loro pratica sul sito web di Garrett Planning Network, che gli investitori utilizzano per trovare un consulente locale a pagamento nel loro territorio. La rete è anche spesso citata in molti siti multimediali, come Wall Street Journal e The New York Times.

Per richiedere l'iscrizione, i consiglieri devono essere a pagamento ea rispettare un giuramento fiduciario. I candidati devono inoltre essere una CFP, CPA con una designazione personale specializzata in finanza personale (PFS) o ottenere una designazione entro cinque anni dalla registrazione iniziale della RIA. I membri devono anche offrire consigli su base oraria, come necessario per i clienti di riferimento. La tassa del primo anno è di $ 6 000 e 11 pagamenti ricorrenti di $ 500 al mese. Gli anni successivi sono $ 200 al mese o un pagamento forfettario di $ 2, 160 all'anno.