Solo un terzo dei consulenti finanziari tradizionali è coinvolto in investimenti sostenibili, nonostante il fatto che molti alti profitti netti e giovani professionisti ricchi hanno espresso interesse. Robo-consultori, come EarthFolio, hanno già iniziato a colmare il vuoto sul mercato, raggiungendo circa 30 milioni di dollari in attività gestite lo scorso anno, ma i consulenti finanziari indipendenti potrebbero voler prendere in considerazione la possibilità di entrare nello spazio piuttosto che più tardi, per aumentare la loro attività sotto la direzione.

In questo articolo, prenderemo un'occhiata più approfondita di importanti tendenze nell'investimento ambientale, sociale e di governo (ESG) e ciò che significa per i consulenti finanziari tradizionali.

. Tendenze di investimento responsabili Entro la fine del 2015 sono stati investiti più di uno in cinque dollari sotto la gestione professionale negli Stati Uniti su criteri di investimento sostenibile, responsabile e impatto (SRI), secondo il Forum per investimenti sostenibili e responsabili (US SIF), che ammonta a più di 8 dollari. 72 trilioni. Questi investimenti hanno riguardato azioni pubbliche e proventi fissi e hanno incluso investimenti alternativi, private equity, venture capital e immobili, poiché gli investitori hanno continuato a cercare un maggior rendimento dell'investimento.

Molti investitori SRI sono guidati da più di un rendimento finanziario sugli investimenti, ma la ricerca ha dimostrato che le aziende che soddisfano i criteri tendono a migliorare. Deutsche Bank ha condotto una meta-analisi di più di 2 000 studi empirici e ha scoperto che la maggior parte delle ricerche dimostra una correlazione positiva tra gli standard di investimento ESG e le performance finanziarie delle imprese. Gli investitori delle società ESG potrebbero perciò acquisire vantaggi sociali e finanziari sui beni convenzionali.

L'opportunità di generare rendimenti positivi e di aiutare le cause sociali nel processo ha suscitato l'interesse degli investitori al dettaglio.

Diventare un primo mover

I consiglieri finanziari più di tre quarti ammetteranno che le capacità ESG saranno un po 'importanti oggi o in futuro per gli investimenti, secondo uno studio condotto da Cerulli Associates 2014. Ma meno di un terzo di loro ha implementato soluzioni per affrontare tale interesse. Con una domanda significativa da parte dei clienti per gli investimenti ESG, i consulenti che iniziano a offrire opzioni ESG a breve termine potrebbero avere importanti vantaggi rispetto ad altri consulenti e aumentare la loro base patrimoniale.

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Ci sono molti diversi provider di investimenti ESG, tra cui TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax e altri. Mentre ci sono un numero limitato di fondi liquidati con scambio ESG (ETF) liquidi, i fondi comuni possono contribuire a colmare il vuoto con quasi 20 opzioni.Investimenti di impatto e legami verdi sono un'altra opzione per gli investitori di reddito che cercano di aiutare le cause ambientali e sociali, generando nel contempo un reddito coerente.

Il vantaggio del primo mover può durare solo così a lungo. Poiché le opzioni ESG diventano più ampiamente disponibili e liquide, molti gestori di asset più grandi potrebbero ampliare le loro offerte per capitalizzare sul mercato. Alcuni consiglieri potrebbero avere un vantaggio in tempi brevi, ma potrebbero essere meno probabili sviluppare in un leader di mercato. Per i consulenti indipendenti, c'è ancora un'occasione per guadagnare attività e migliorare la soddisfazione del cliente nel breve termine.

La Bottom Line Gli investimenti ESG sono diventati sempre più popolari tra gli investitori, ma relativamente pochi consiglieri hanno abbracciato la tendenza. Ciò ha aperto la porta per i consulenti finanziari indipendenti per espandere le loro offerte e per catturare gli investitori incentrati sull'ESG per aumentare la loro attività in gestione. L'industria probabilmente diventa più competitiva, poiché le opzioni di investimento ESG aumentano, ma i primi promotori possono attirare e mantenere i clienti presto. Ci sono molte opzioni di investimento ESG diverse da considerare per i consulenti finanziari, che vanno dai fondi comuni a obbligazioni. Quando si esaminano queste opzioni, è importante prendere in considerazione i rapporti di spesa, la liquidità e altri rischi per garantire che i portafogli client siano ottimizzati per rischi e rendimenti. Agire anticipatamente può aiutare i consulenti tradizionali a competere con la concorrenza dei robo-consultori e infine catturare un pezzo del mercato in crescita. (Per ulteriori informazioni, vedere:

SRI Funds e Your 401 (k): cosa devi sapere

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