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A volte si pone tra gli analisti quale tasso è più preciso predittivo dei tassi di interesse futuri e delle condizioni economiche e bancarie generali, il tasso di fondi fedeli o il tasso offerto interbancario di Londra o LIBOR. Un'analisi mostra che i tassi generalmente si rispecchiano molto vicini. La situazione in cui le due tariffe si differenziano notevolmente è in tempi di gravi turbolenze economiche come durante la crisi finanziaria 2008. Un esame dei tassi durante questo periodo di divergenza fornisce qualche indicazione che il LIBOR è il miglior predittore dei due.

Il tasso di fondi alimentati è lo strumento di manipolazione primario dei tassi di interesse che la Banca centrale di riserva utilizza per influenzare i tassi di interesse, l'inflazione e la crescita economica. È il tasso di interesse che le istituzioni depositarie U. S., incluse le banche, i sindacati di credito e risparmi e prestiti, si addebitaranno per la notte, prestiti interbancari.

Il LIBOR è un tasso di riferimento sui prestiti interbancari di periodi da notte a un anno, che viene fissato quotidianamente attraverso un sondaggio di banche in tutto il mondo. Questa è una differenza fondamentale tra le due tariffe, il tasso di fondi alimentati è un tasso di prestiti effettivo e il LIBOR è un'indagine sui tassi di prestito da più fonti. Un'altra differenza fondamentale è la tempestività dei tassi. La Federal Reserve effettua regolazioni del tasso di interesse non più di una volta ogni sei-otto settimane quando il Comitato federale del mercato aperto si riunisce. Al contrario, il LIBOR viene aggiornato con un nuovo fissaggio giornaliero. Per questo motivo, il LIBOR può essere più sensibile alle variazioni delle condizioni economiche. Inoltre, la natura dell'indagine del LIBOR può essere più indicativa di una grande gestione bancaria in attesa.

La divergenza tra la Fed e il LIBOR durante la recente crisi finanziaria sembra sostenere questa opinione. Anche se entrambi i tassi sono aumentati inizialmente, il LIBOR generalmente è rimasto al di sotto del tasso di fondi alimentati, e infatti il ​​risultato finale della crisi finanziaria è stato un grave calo dei tassi di interesse in tutto il mondo. Pertanto, le indicazioni di tasso più basse date dal LIBOR erano più precisi di prevedere l'azione del tasso futuro.