È importante comprendere la procedura per ricondurre i piani pensionistici qualificati di Roth 401 (k) in un Roth IRA o IRA, specialmente quando si considera un cambiamento di carriera o se sei a rischio perdere il tuo lavoro. Come in un tradizionale 401 (k), un piano Roth 401 (k) ti permette di ricorrere a fondi a un'IRA, ad un Roth IRA o ad un nuovo datore di lavoro Roth 401 (k). Per eseguire senza problemi il rollover, è meglio completarlo direttamente da trustee a trustee.
Se ricevi i fondi privi di imposta sul proprio conto Roth 401 (k), puoi ancora ricorrere a tali fondi a un nuovo Roth IRA entro 60 giorni. In questo tipo di rollover da parte del tuo datore di lavoro Roth 401 (k) al tuo individuo Roth IRA, il tempo di partecipazione non si aggira con i fondi. Ciò può essere una preziosa informazione per coloro che cercano di rispettare la regola di cinque anni per le distribuzioni qualificate, poiché il periodo di cinque anni avrà inizio alla data dell'apertura del Roth IRA, indipendentemente dal tempo dei contributi verso il precedente Roth 401 (k).
Puoi ruotare sopra il tuo Roth 401 (k) direttamente a un Roth IRA senza tasse, ma non puoi scavalcare il tuo Roth 401 (k) ad un tradizionale IRA. La migliore strategia per il tuo rollover 401k è quella di aprire un Roth IRA, se non lo hai già e provvedere ad un trasferimento diretto dal tuo vecchio fiduciario al tuo nuovo fiduciario. A seconda del tuo brokeraggio, potresti essere in grado di completare il rollover online. Considerando le restrizioni e le sanzioni, puoi ristabilire il tuo Roth IRA in un tradizionale IRA in futuro.
Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Come faccio a rotolare il mio coniuge IRA?
Per sparare su un coniuge IRA, il coniuge superstite può trasferire i rimanenti fondi dall'investimento IRA del coniuge defunto in un IRA esistente o nuovo.
Posso rotolare i miei fondi 401 (k) e / o IRA in un fondo d'investimento più liquido senza penalità?
La scelta del tuo piano di pensionamento richiede l'assistenza di un esperto in grado di analizzare le tue opzioni e di aiutarti a scegliere gli investimenti più adatti al tuo profilo. Il consulente per gli investimenti prenderà in considerazione la tua tolleranza al rischio e quanto presto pianterai per andare in pensione.