Il processo di ottenimento del lavoro nell'industria valori mobiliaria segue in sostanza un percorso di assunzione provvisoria, formazione e, infine, licenze o certificazioni.
Un agente azionario, Mike, si avvia in genere alla sua carriera scelta cercando un'occupazione con una banca, un brokeraggio o un'altra società finanziaria impegnata nell'industria dei titoli. Lo screening iniziale di occupazione richiede a Mike di passare un controllo di carattere e un controllo di background educativo, e di presentare le proprie impronte digitali.
Come nuovo impiegato, Mike viene assunto su base provvisoria o di tirocinio quando riceve la formazione necessaria per lavorare nell'industria dei titoli. Il suo impiego permanente è generalmente basato sul suo completamento con successo della formazione, insieme alla sua capacità di mostrare altre abilità desiderate dal suo datore di lavoro, come le capacità di vendita e di marketing. La Borsa di New York (NYSE) richiede un periodo di 120 giorni di apprendistato per tutti i nuovi agenti di negoziazione di titoli.
Alla fine del periodo di prova e di addestramento, il nuovo dipendente, Mike, deve ottenere la necessaria licenza e certificazione per la negoziazione di titoli. Esistono diversi esami di licenza per diverse categorie di attività, quali scorte o futures di merci. Se il dipendente ha completato con successo la formazione e si è dimostrato altrimenti accettabile per il suo datore di lavoro, presenta all'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) una richiesta di registrazione come agente o associato. Oltre alla registrazione con FINRA, l'organismo nazionale di regolamentazione per la negoziazione di titoli, ogni socio di negoziazione di titoli è anche tenuto a registrarsi presso le autorità di regolamentazione necessarie nel proprio Stato di origine e / o nello stato di lavoro.
Quali sono gli inizi storici dell'industria dei titoli?
Perché il pericolo morale è così prevalente nell'industria dei servizi finanziari?
Imparare i fattori chiave che causano un pericolo morale per essere prevalenti nell'industria dei servizi finanziari e come le informazioni asimmetriche fanno parte di questo problema.
Come faccio a sapere se comprendo titoli o titoli non registrati?
Tutti i titoli, incluse azioni, obbligazioni e note, devono essere registrate presso la Securities and Exchange Commission (SEC) prima che possano essere offerte per la vendita al pubblico. I titoli registrati possono essere trovati nel database SEC EDGAR. Un investitore non dovrebbe mai acquistare una garanzia fino alla conferma della sua iscrizione alla SEC.