Sommario:
È possibile determinare se il tuo portafoglio è in sovrappeso in determinati settori eseguendo una revisione regolare delle allocazioni del tuo portafoglio. Confronta queste allocazioni con un portafoglio di riferimento. È possibile eseguire questa revisione da soli o con un consulente finanziario attendibile.
È naturale che un portafoglio diventi sovrappeso in alcuni settori, poiché questi settori superano gli altri settori. I settori più performanti aumentano il valore, portando ad una maggiore percentuale di allocazione del valore del portafoglio. Potresti desiderare di rimanere in sovrappeso in un settore se credi che sia pronto per una maggiore crescita. Tuttavia, dovresti considerare il riequilibrio del tuo portafoglio per assicurare una diversificazione sufficiente.
I rischi settoriali in sovrappeso
Capire i rischi associati all'essere sovrappeso in un settore. Esiste un rischio che l'intero settore inizia a sottoperformarsi a causa di un cambiamento delle condizioni economiche globali. C'è anche il rischio che una società del settore possa avere un problema importante. Questo rischio può influenzare i prezzi delle azioni di altre società del settore. Le scorte nello stesso settore sono spesso correlate, il che significa che i loro prezzi hanno una tendenza statistica a muoversi insieme. Durante periodi di elevata volatilità del mercato, tutte le attività possono essere correlate, portando ad un livello di rischio molto più elevato.
Diversificazione del portafoglio
Rivedere periodicamente le allocazioni del portafoglio per assicurarne una diversificazione sufficiente. Includere un diverso mix di asset in un portafoglio per ridurre la volatilità complessiva del portafoglio. Ciò può aiutare il vostro portafoglio a mettere in crisi un'economia. La detenzione di beni non correlati tra di loro è un modo per diversificare un portafoglio. Mentre alcune attività possono svolgere scarse condizioni di mercato in particolare, altre attività possono avere un record storico di fare bene durante questi periodi.
Come faccio a determinare quale percentuale del mio portafoglio investire in titoli azzurri?
Imparare a determinare quale percentuale di un portafoglio dovrebbe essere investito in azioni blue-chip. Capire quale strategia è meglio per gli investimenti in chip blu.
Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Come il sovrappeso in un determinato settore aumenta il rischio di un portafoglio?
Conoscere i rischi di avere un portafoglio che è in sovrappeso in un settore particolare e come gli investitori dovrebbero periodicamente rivedere le loro allocazioni.