Il mondo del consiglio finanziario sta rapidamente cambiando. Negli ultimi anni ci sono state più regole da seguire, nuove tecnologie che interferiscono nel modo in cui vengono offerti servizi di investimento e investitori che hanno più accesso alle informazioni che mai. Affinché rimanga pertinente ai tuoi clienti, devi adattarsi a tutte queste modifiche. Ecco alcune idee su come mantenere voi e la tua pratica pertinenti.

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Life Focused

Invece di essere solo i clienti di persone che vogliono investire e pianificare la pensione, devi diventare uno sportello unico per qualsiasi cosa finanziaria. Questo non significa che devi vendere tutto a loro - non c'è bisogno di diventare un broker ipotecario. È necessario fornire istruzione e orientamenti sulle decisioni finanziarie più importanti. Invece di fornire l'ipoteca è possibile esaminare i tipi di mutui, come decidere se è il momento giusto per comprare una casa, cosa conoscere l'acquisto e il suo impatto sul futuro finanziario di un cliente. (Per ulteriori informazioni, vedere: Top Trends for Financial Advisors nel 2016 .)

Questi tipi di decisioni sono più facili da fare quando i consigli vengono da qualcuno che conosce e che hanno fiducia e in realtà possono avere una conversazione. Che ci porta alla prossima modifica.

Ulteriori informazioni

Non è più possibile effettuare una registrazione annuale. È necessario impegnarsi attivamente e conoscere i propri clienti durante tutto l'anno. Questo non solo aiuterà a comprendere meglio ciò che ti serve, ma aiuterà anche ad aumentare la loro fiducia in te. Quanto più fiducia in voi hanno maggiori probabilità di stare i clienti e persino di fare riferimento alle persone.

Non devi spendere l'intera giornata a farlo. Prova a ospitare piccole funzioni client come le feste. Puoi utilizzare video conferenza o addirittura streaming online per interagire con i tuoi clienti. Tuttavia, dovresti ancora cercare di fare una riunione in persona come riunione uno a uno almeno una volta al quarto, o addirittura ogni sei mesi, se non è possibile programmarlo in altro modo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari .)

Tenete presente che non si tratta di sedersi per esaminare le proprie finanze. È quello di apprendere su di loro come quello che sta succedendo nella loro vita, quali sono le loro aspirazioni e quali cose su cui lavorare.

Tutti i servizi inclusi

I tuoi clienti vogliono più che semplicemente investire consigli. Se questo fosse tutto quello che volevano, avrebbero già rivolto un consulente robo. Invece vogliono piani finanziari, investimenti, pianificazione immobiliare, consigli fiscali e persino qualche consulenza finanziaria.

Non puoi essere un esperto in ognuna di queste aree. Invece la tua pratica deve diventare uno sportello unico con esperti in ognuna di queste aree della tua squadra.Quando viene creato un piano, i clienti non devono trovare altri quattro esperti per ottenere tutto ciò che si prende cura. La tua pratica può fare tutto come squadra. ) Usa Tecnologia

È possibile utilizzare la tecnologia per migliorare non solo la tua relazione con i tuoi clienti, ma anche per semplificare la tua attività commerciale (per ulteriori informazioni, vedere:

. Sul lato client è possibile utilizzarlo per rimanere in contatto. Puoi anche interagire sui social media e educare gruppi più grandi dei tuoi clienti allo stesso tempo tramite strumenti come i webinar.

Sul lato aziendale è possibile utilizzare software per gestire tutti gli aspetti del viaggio client, assicurando che tutti i lavori carta siano fatti senza dimenticare il compleanno. Più è possibile definire un processo e automatizzarlo con un sistema, più efficace sarà la tua attività. Questo ti permetterà di più tempo per impegnarsi con i clienti e anche acquisire nuovi.

La linea inferiore

L'industria sta cambiando. I consiglieri devono fare i necessari cambiamenti per rimanere rilevanti e prosperare. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa prevede il prossimo decennio per i consulenti finanziari. )