La maggior parte delle persone ha familiarità con le tattiche di vendita ad alta pressione quando si acquista una macchina usata, il che significa che sono pronti a trovare il giusto prezzo oa piedi. Mentre le vendite di auto usate possono avere alcune tattiche riconoscibili, l'industria finanziaria tende ad essere molto più insidiosa quando si tratta di preoccuparsi di demografia vulnerabili come gli anziani. Queste tattiche vanno dalle chiamate fredde ingannevoli a cene gratuite con motivi di fondo. In questo articolo esamineremo alcune delle più comuni tattiche di vendita ad alta pressione e come gli individui possono vedere attraverso di essi.

Offerte gratuite

Molti giovani adulti possono essere sorpresi di ricevere un invito gratuito per la cena nella posta, ma quelli più di 50 anni li riceveranno regolarmente. Spesso, l'invito offre un pranzo o una cena gratuiti insieme a una presentazione per sfruttare al meglio le attività di pensionamento. La maggior parte di questi eventi sono probabilmente programmi ben intenzionati per introdurre un consulente finanziario a nuovi potenziali clienti condividendo alcune informazioni gratuite. Ma in alcuni casi, la cena gratuita in un ristorante fantasioso può far sentire qualcuno obbligato a firmare per una consultazione uno o uno o addirittura firmare accordi più grandi sul posto. Alcune presentazioni possono anche abbellire la realtà per costringere i partecipanti a prendere decisioni in loco. (Per ulteriori informazioni, vedere: 7 passi per valutare un consulente finanziario .)

Il modo migliore per evitare questo problema è quello di entrare negli eventi con una mente aperta e di evitare qualsiasi offerta fatta durante la presentazione stessa. Se sono interessati ai servizi, i partecipanti dovrebbero portare a casa i materiali, guardare il broker su BrokerCheck e correttamente veterinaria l'azienda con una mente razionale piuttosto che un emotivo.

Lo stesso vale per gli altri tipi di offerte gratuite che possono venire fornite via posta o e-mail, che vanno dai webinar gratuiti alle newsletter. Spesso, queste offerte gratuite sono dotate di un programma nascosto che prevede l'upselling di prodotti o servizi di consulenti finanziari. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come gestire i consulenti finanziari tramite BrokerCheck .)

-3 ->

Contatto non richiesto

Chiamate di vendita ad alta pressione o chiamate a freddo possono essere meno comuni in questi giorni, ma i consulenti finanziari con licenza di broker possono ancora utilizzare la pratica. Spesso, questi broker mirano ad individui ad alto rendimento netto con queste chiamate non richieste. Secondo l'autorità finanziaria per l'industria finanziaria (FINRA), ci sono diversi segni di avvertenza per guardare:

• L'uso di tattiche di pressione durante le telefonate, come un'occasione "una volta in vita" che è "solo bene oggi". "
• Frequenti chiamate telefoniche che proclamano di avere" informazioni privilegiate ". "
• Tre sistemi di chiamata per cui un investitore riceve una chiamata introduttiva seguita da una chiamata base di contatto seguita da un passo di vendita.
• Un passo per vendere una sicurezza nota e elencata per un prodotto oscuro consigliato da un broker.

Questi problemi possono essere evitati chiedendo di essere inseriti in un elenco "do-not-call" per il broker e rimanendo scettico di tutte le comunicazioni non richieste. Inoltre, gli investitori che sono veramente interessati al prodotto offerto dovrebbero utilizzare BrokerCheck per effettuare una dovuta diligenza sull'azienda e richiedere dettagli scritti per l'investimento. I problemi con l'ordine devono essere immediatamente segnalati alla direzione del ramo dell'azienda e / o ai servizi di conformità. (Per ulteriori informazioni, vedere: . Alcuni consiglieri e broker possono anche contattare la gente tramite fax o e-mail con raccomandazioni di investimento non richieste. Quando si riceve tali comunicazioni, gli investitori dovrebbero adottare le stesse precauzioni come con la chiamata fredda per verificare il broker e prendere il consiglio con un granello di sale. La maggior parte di queste sollecitazioni sono probabilmente scarse investimenti per l'individuo, soprattutto se rientrano nei segni di avvertimento sopra.

La linea inferiore

Le tattiche di vendita ad alta pressione possono essere difficili da abbassare, specialmente quando sono progettate in modo insidioso per spingerti verso un'azione desiderata, ad esempio l'acquisto di una sicurezza. Tenendo questi suggerimenti in mente, gli individui possono evitare di fare errori costosi quando si tratta di sollecitazioni finanziarie e broker-dealer. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Il gruppo Advocacy vuole verifiche di sfondo della FA .)