Fidelity Investments offre agli investitori individuali e istituzionali numerose opzioni sui fondi comuni di investimento con rendimenti di distribuzione. A seconda della natura delle azioni detenute, i fondi comuni di investimento Fidelity possono avere rendimenti di distribuzione fino al 3 al 4%. I fondi comuni che investono nelle scorte di utilità e immobili, in particolare, offrono agli investitori rendimenti attraenti che possono competere con quelli dei fondi a reddito fisso.

Fidelity Real Estate Income Fund (FRIFX)

Attività in gestione (AUM): $ 4. 9 miliardi

2010-2015 Rendimento annuo medio del NAV: 8. 2%

Rapporto netto di spesa: 0. 83%

Rendimento SEC di 30 giorni: 4. 71%

Fidelity Real Estate Income Fund cerca un reddito superiore al reddito medio grazie all'investimento in azioni privilegiate e comuni di fiduciarie di investimento immobiliare (REITS), titoli a elevato rendimento e altri titoli garantiti da mutui (MBS). A causa della titolarità di titoli obbligazionari e azioni privilegiate, la volatilità del fondo è leggermente inferiore rispetto ad altri fondi che possiedono solo azioni comuni di REIT. Tuttavia, ciò crea un compromesso in termini di rendimento. Circa il 52% del patrimonio del fondo è investito in azioni nazionali di vari REIT, mentre il resto è concentrato in titoli a reddito fisso relativi a immobili. Circa il 70% delle obbligazioni obbligazionarie del fondo ha valutazioni spazzatura o nessun rating, che può esporre il fondo a tassi di default più alti in futuro.

Il fondo Fidelity Real Estate Income Fund ha una durata media di tre anni nel portafoglio obbligazionario, il che rende meno sensibile alle variazioni dei tassi di interesse. Ha dimostrato una resa trailing di 12 mesi di 4. 08%. Morningstar ha assegnato il fondo con un rating complessivo a tre stelle. Il fondo viene fornito senza spese di carico e richiede un investimento minimo di $ 2,500.

Fidelity Equity-Income Fund (FEQIX)

AUM: $ 8. 1 miliardo

Risparmio medio annuo: 8. 39%

Rapporto netto di spesa: 0. 63%

Rendimento SEC di 30 giorni: 2. 56%

La fiducia L'Equity-Income Fund cerca un reddito ragionevole attraverso i dividendi investendo prevalentemente in vari titoli azionari nazionali ed esteri. Le sue tipiche partecipazioni sono azioni di reddito produttivo di aziende di grandi dimensioni. Circa il 25% del portafoglio del fondo è investito in azioni finanziarie, mentre le azioni industriali e le scorte di tecnologia informatica rappresentano circa il 12% di ciascuna attività del fondo. Il fondo ha dimostrato una resa a 12 mesi di 2. 56%.

Verso la fine del 2015, il fondo ha sottoperformato il suo benchmark, il Russell 3000 Value Index, dovuto principalmente alla scarsa selezione di titoli nel settore finanziario. Morningstar ha assegnato il Fidelity Equity-Income Fund con un rating complessivo a due stelle. Il fondo viene fornito senza spese di carico e richiede agli investitori di contribuire almeno a 2 500 dollari.

Comparto Fidelity Total Emerging Markets (FTEMX)

AUM: $ 92. 2 milioni

2012-2015 Rendimento annuo medio annuo: -2. 96%

Rapporto di spesa netta: 1. 39%

Rendimento SEC di 30 giorni: 2. 79%

Il fondo Fidelity Total Emerging Markets investe nel debito e negli azionari del mercato emergente. Circa il 54% del patrimonio del fondo è investito in titoli esteri, mentre il 43% è detenuto in obbligazioni estere. La maggior parte delle partecipazioni del fondo sono concentrate nei Paesi emergenti dell'Asia e dell'America Latina, con una certa esposizione ai mercati emergenti in Europa. La Cina ha la più grande allocazione dell'attivo del 9% per paese. Poiché il fondo investe in titoli denominati in valute estere, gli investitori sono esposti al rischio di cambio e i loro rendimenti possono essere inferiori a causa delle fluttuazioni in valuta estera.

Il fondo Fidelity Total Emerging Markets ha una resa di distribuzione a 12 mesi del 2. 64%. Ha ricevuto un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar. Il fondo non addebita le spese di carico e richiede un investimento minimo di $ 2,500.

Fidelity Telecom and Utilities Fund (FIUIX)

AUM: $ 1. 1 miliardo

2010-2015 Rendimento medio annuo: 9. 69%

Rapporto netto di spesa: 0. 74%

Rendimento SEC di 30 giorni: 2. 8%

Fidelity Telecom and Utilities Fund cerca di ottenere una combinazione di reddito corrente e di apprezzamento del capitale investendo in azioni comuni di società di servizi di telecomunicazioni e società di servizi. Essa utilizza un'analisi fondamentale di vari fattori, come le condizioni finanziarie delle aziende e le posizioni industriali, per selezionare le aziende per il proprio portafoglio. Gli stock integrati di servizi di telecomunicazione rappresentano circa il 31% del patrimonio del fondo, mentre le utenze elettriche hanno un'assegnazione del 26%. Le attività rimanenti sono distribuite tra azioni di multi-utilities, vettori alternativi e produttori indipendenti di energia elettrica e di energia rinnovabile.

Il Fidelity Telecom and Utilities Fund ha una resa di distribuzione a 12 mesi di 2. 05%. Ha ricevuto un rating complessivo a quattro stelle da Morningstar. Il fondo non ha costi di carico e ha un requisito minimo di investimento di $ 2, 500.