Fidelity Investments è una delle società di investimento più riconoscibili al mondo. Con sede a Boston, Fidelity ha oltre 24 milioni di investitori individuali. Al 30 giugno 2015, la Fidelity ha quasi 5 dollari. 2 trilioni di asset gestiti da client (AUM), rendendolo uno dei migliori asset manager in tutto il mondo. Originariamente fondata da Edward Johnson II nel 1946, la società è cresciuta in modo esponenziale negli ultimi anni con l'avvento del modello di business del broker discount.

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Fidelity Products and Services

Fidelity Investments si è affermata come un negozio "one-stop" per gli investitori. L'azienda si vanta di essere tecnologicamente avanzata, avendo un sito web e un'applicazione mobile molto amichevole ai consumatori. Fidelity offre un conto in linea di intermediazione online con una commissione media di $ 7. 95 per gli investimenti azionari U. S. Se un investitore è interessato a fondi comuni di investimento, Fidelity ha oltre 10.000 fondi diversi sia da Fidelity che da altre società di terze parti. I clienti Fidelity possono acquistare certificati di deposito (CD), obbligazioni, fondi ETF scambiati in borsa e opzioni, insieme a titoli e fondi comuni di investimento. I clienti sono anche idonei a acquistare assicurazioni sulla vita e le rendite attraverso Fidelity.

Oltre alla sua vasta gamma di prodotti, Fidelity offre anche ai suoi clienti una varietà di servizi. A partire dal suo sito web, vi è una grande quantità di informazioni su questioni di investimento, pensionamento e pianificazione immobiliare. Se un cliente sta cercando una ricerca di azioni o fondi, il sito offre migliaia di rapporti di analisti e aggiornamenti di notizie. Per i suoi investitori di più alto valore in rete che cercano un approccio personalizzato, Fidelity offre portafogli diversificati tramite conti gestiti.

Fondo Domestic Equity

La Fidelity possiede diversi tipi di fondi azionari nazionali, fondi comuni di investimento nel mercato azionario U. S. Gli investitori possono limitare l'attenzione specifica di un fondo in base alla capitalizzazione di mercato media o allo stile di investimento. A scopo di spiegazione, vengono citati solo fondi gestiti da Fidelity.

Crescita di grandi capi

Fidelity offre 10 diversi fondi di crescita a capitale grande. I fondi di crescita sono tradizionalmente investiti in azioni che dovrebbero aumentare il valore del capitale. La maggior parte di queste società sono considerate più volatili, come spesso queste scorte commerciali con rapporti P / E più alti della media e le entrate previste. Il fondo di crescita più popolare di Fidelity è il Contrafund, iniziato nel 1967. Avendo un forte record a lungo termine, il gestore del fondo William Danoff ha il fondo investito in società come Google, Apple, Facebook e Starbucks. Con un rapporto a basso costo pari a 0. 64% e più di 111 miliardi di dollari in AUM, il Fidelity Contrafund è uno dei più grandi fondi azionari del mondo.

Valore a capitale

Fidelity offre quattro diversi fondi di valore che si basano sulla selezione di società ritenute sottovalutate nel prezzo e che potrebbero pagare dividendi. Ad esempio, il Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund ha un rapporto netto di spesa di 0,46% e una valutazione di quattro stelle di Morningstar. Il fondo è gestito da Geode Capital Management e ha diversi titoli conosciuti come Exxon Mobil, Wells Fargo e Procter & Gamble come le sue prime 10 partecipazioni.

Large-Cap Core

Se un investitore desidera un mix di crescita e di valore, allora un fondo fondente è una scelta appropriata. A partire da dicembre 2015, Fidelity offre quattro diversi fondi di grandi dimensioni nella sua formazione. L'unico fondello di Morningstar di cinque stelle Fidelity è il fondo di indice di grande cap. Con un rapporto di spesa pari allo 0. 45%, il fondo investe in un mix di entrambi gli stili di investimento. Con Geode Capital Management al comando, gli investitori possono avere accesso a azioni di crescita come Apple e Pfizer, nonché azioni di valore come JPMorgan e Johnson & Johnson.

Crescita media di cap.

I fondi a medio-capo si specializzano in società che dispongono di capitalizzazioni di mercato tra le dimensioni di 2 miliardi e 10 miliardi di dollari. Anche se storicamente più volatile del settore delle grandi capatine, i titoli a metà cap hanno maggiori rendimenti a lungo termine. Nella parte di crescita della linea di metà cap, Fidelity offre tre strategie. Il Fidelity Mid Cap Stock Fund ha un rating Morningstar di quattro stelle con un rapporto di spesa pari a 0. 76%. Sotto il direttore John Roth, il fondo è andato molto bene. Negli ultimi 10 anni il fondo ha registrato un ritorno dell'8,22%, pari a circa il 5% in più rispetto all'indice di riferimento per la crescita di Mid-Cap Growth.

Valore medio di cap.

Nell'arena di valore per gli stock del mid-cap, Fidelity ha quattro fondi diversi da considerare. Il fondo più performante e meglio performante è il Fondo Fidelity Low-Priced Stock Fund. La gestione, guidata da Joel Tillinghast, ha un obiettivo: l'apprezzamento del capitale con azioni a prezzi inferiori a $ 35 o meno. Questa filosofia ha portato al fondo di superare il benchmark in ogni periodo di tempo. Questa traccia, mischiata con un rapporto a basso costo del 0, 79%, dovrebbe essere attraente per gli investitori che cercano l'esposizione a questo stile di investimento.

Mid-Cap Core

Il fondo migliore di Fidelity sui cinque disponibili nella zona centrale del capo è il Mid Cap Enhanced Index Fund. Questo fondo è classificato cinque stelle da Morningstar e ha un rapporto di spesa netta del 0,61%. È considerata una miscela a metà cap, che incorpora titoli di crescita come Electronic Arts con azioni di valore come PPL Corporation.

Fondi per piccoli fondi

I fondi per piccoli capi investono in piccole aziende con una capitalizzazione di mercato inferiore a 2 miliardi di dollari. Queste aziende sono generalmente di natura iniziativa e tendono ad essere altamente speculative, fatti per gli investitori che cercano ricavi elevati con rischi elevati. La Fidelity offre solo quattro fondi di piccole cappelli e un fondo di crescita per piccoli cap. Il fondo core più performante è il Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Il fondo è classificato quattro stelle ed è gestito da Geode Capital Management.Anche se non ha un record di lunga durata, ha fatto bene sin dall'inizio nel 2007. Ha un rendimento medio annuo medio del 14,08%, pari al 3,1% in più rispetto al piccolo benchmark di fusione.

Il Fidelity è uno dei veri fondi per la crescita di piccoli capi: il Fidelity Small Cap Growth Fund. Il fondo ha un rapporto di spesa del 0,92% ed è stato gestito da Patrick Venanzi dal 2011. La maggior parte delle società in cui investe il fondo hanno volumi molto bassi e poco ricercati. Questo fondo investe in aziende come G-III Apparel e Global Payments nelle sue prime 10 aziende.

Go Anywhere / Funds

Oltre ai fondi tradizionali di asset class e investment style, Fidelity offre fondi classificati come "andare ovunque" e "orientati al reddito. "Un fondo molto popolare è il Fidelity Magellan Fund che è stato in giro a partire dal 1963. Questo fondo ha l'obiettivo di cercare l'apprezzamento del capitale e può investire in qualsiasi classe di investimenti azionari o stile di investimento. Morningstar lo classifica come un fondo di crescita a capitale grande, ma il fondo ha la capacità di passare ad un valore o alla miscela in un momento di preavviso.

Per gli investitori che cercano dividendi, i fondi orientati al reddito sono la scelta migliore. Considerato un fondo a grande capitale, il fondo Fidelity Equity Dividend Income Fund ha una resa corrente del 2.34%. L'obiettivo di questo fondo è di cercare reddito ragionevole, con l'obiettivo finale di apprezzamento del capitale.

International Equity Funds

Fidelity offre ai propri clienti numerose opzioni per investire a livello internazionale. Questo è un grande vantaggio per gli investitori, in quanto possono contare sull'esperienza dei gestori di denaro di Fidelity anziché cercare di eseguire la propria due diligence. Ci sono quattro categorie di fondi comuni di investimento internazionali: core; regionale e singolo paese; globale; ei mercati emergenti. La parte centrale investe in società al di fuori degli Stati Uniti, soprattutto in aree sviluppate come l'Europa e l'Asia. Il Fondo Internazionale Fidelity Diversified è considerato un fondo straniero di grande crescita con un rapporto di spesa di 0,91%. Il fondo investe in società internazionali come Bayer AG, Sanofi e Lloyds Banking Group.

Oltre al portafoglio fondamentale dei fondi, gli investitori possono ottenere più specificità in base alle regioni o ai paesi. Fidelity offre fondi specifici per paese, come i fondi Fidelity Japan o China Region. Per gli investitori che desiderano ottenere esposizione a aree più piccole e non sviluppate, i fondi dei mercati emergenti sono un'ottima scelta.

Indice / Settore

Simile ad un ETF, Fidelity offre sia fondi comuni di investimento sia indici e settoriali. I fondi settoriali possono investire in un settore globale come le società di gestione discrezionale o di assistenza sanitaria. Fidelity offre anche fondi più approfonditi all'interno di un settore, come il Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Questo fondo investe solo in aziende del settore biotecnologico come Gilead Sciences e Biogen. Se un investitore sta cercando una diversificazione globale e vuole riflettere un indice importante, Fidelity offre anche una varietà di questi fondi.La sua serie "Spartan" riporta indici come S & P 500 e NASDAQ Composite. Inoltre, riflette indici internazionali o indici legati alla capitalizzazione di mercato.

Sommario dei fondi di Fidelity Equity

In generale, Fidelity Investments ha la più ampia selezione di fondi comuni di investimento nel settore. Con tante diverse scelte, può essere difficile per un investitore selezionare le opzioni appropriate. È importante comprendere la tolleranza al rischio e come si riferisce a un portafoglio di investitori. Fidelity offre una varietà di risorse nella sezione "Guidance & Retirement" del suo sito web. Questa area dovrebbe fornire un sacco di informazioni per un investitore novizio su come assegnare correttamente un portafoglio.