Gli analisti di ricerca di equità lavorano per le imprese di buy-side e sell-side nel settore titoli. Essi producono relazioni di ricerca, proiezioni e raccomandazioni riguardanti le aziende e le scorte. Tipicamente, un analista di patrimonio è specializzato in un piccolo gruppo di aziende in un determinato settore o paese per sviluppare la competenza di alto livello necessaria per produrre proiezioni e raccomandazioni accurate. Questi analisti monitorano i dati di mercato e le notizie e parlano con i contatti delle aziende e delle industrie che studiano per aggiornare la loro ricerca su base giornaliera.

In un'azienda di buy-side, ad esempio una società per la gestione del patrimonio, un fondo pensione o un fondo di hedge, un analista di ricerca di azioni fornisce tipicamente informazioni e raccomandazioni ai dirigenti d'investimento dell'impresa, che sovrintendono al cliente portafogli di investimento e prendere decisioni definitive su quali titoli da tenere. In una società di vendita, come un brokeraggio o una banca, un analista di ricerca di azioni produce tipicamente rapporti e raccomandazioni per gli agenti di vendita dell'azienda. Gli agenti proseguono quindi per utilizzare le informazioni per vendere investimenti ai loro clienti e al grande pubblico.

Percorsi di carriera

La maggior parte degli analisti di ricerca di equità comincia in posizioni associative di ricerca di livello iniziale dopo aver completato i programmi di laurea in bachelor. I collaboratori di ricerca lavorano sotto la direzione di un analista di ricerca di azioni azionari che crea modelli finanziari e conduce la ricerca. I nuovi collaboratori possono lavorare con diversi analisti nel corso dei mesi come un'introduzione generale al lavoro. La maggior parte dei collaboratori di ricerca sono assegnati ad un singolo gruppo di lavoro che copre un piccolo gruppo di imprese. Con più esperienza e buone performance gli associati possono spostarsi direttamente nelle posizioni degli analisti, assumendo ruoli più attivi nel processo di ricerca.

Gli analisti in genere spendono meno tempo sulla modellazione finanziaria e più tempo a scrivere rapporti e sviluppare raccomandazioni. Dopo diversi anni di lavoro in posizioni junior, alcuni analisti tornano a scuola per guadagnare la laurea. Gli analisti ad alte prestazioni possono continuare in ruoli di ricerca più anziani senza tornare a scuola. Un analista di ricerca di anima senior che ha un alto grado di esperienza nella sua area specializzata può entrare in un ruolo di gestione degli investimenti che controlla un team di ricerca e un portafoglio di investimenti. Il gestore di un portafoglio è responsabile dell'utilizzo delle informazioni fornite dagli analisti di ricerca di azioni e da altri dipendenti per gestire quotidianamente il mix di titoli in un portafoglio.

Qualifiche educative

Per lavorare nella ricerca sul patrimonio, un candidato deve avere un diploma di laurea, preferibilmente in una disciplina aziendale rilevante come la finanza, la contabilità, l'economia o l'amministrazione aziendale.I diplomi di laurea che forniscono una formazione quantitativa approfondita sono anche buone opzioni, tra cui laurea in matematica, statistica, ingegneria e fisica. Tuttavia, le grandi imprese non dovrebbero prendere in considerazione alcuni corsi di finanza e altre discipline aziendali.

Laurea non è necessaria per avanzare in posizioni senior analista. Tuttavia, un grado di master in amministrazione aziendale o di finanza può contribuire ad aprire la strada per l'avanzamento della carriera, in particolare l'avanzamento in posizioni di gestione del portafoglio e del fondo. Secondo un sondaggio di lavoro del 2014 condotto dall'Ufficio Bureau of Labor Statistics (BLS), l'84% degli analisti finanziari che lavorano in società di titoli elenca un diploma di laurea come la loro più alta qualificazione scolastica. Il resto tiene i gradi del maestro.

Altre qualifiche

La qualifica professionale preminente per gli analisti della ricerca di azioni e per gli altri operatori della ricerca sui titoli è la designazione finanziaria del CFA (Financial Chartered Financial Analyst). Questa designazione richiede ai candidati di avere almeno quattro anni di esperienza di qualificazione. Di conseguenza, è generalmente considerata una qualificazione per l'avanzamento in posizioni più elevate sul campo. La designazione richiede ai candidati di passare una serie di tre esami.

Molti analisti di ricerca sul patrimonio richiedono una licenza dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), un organismo nazionale incaricato di sorvegliare le società di titoli e broker. Il processo di licenza richiede tipicamente la sponsorizzazione da un'impresa che impiega, pertanto la maggior parte degli analisti completa i requisiti di licenza solo dopo l'assunzione completa.