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I consiglieri finanziari devono possedere varie licenze di titoli al fine di vendere prodotti d'investimento. I prodotti specifici che un consulente vende, così come il metodo con cui riceve il risarcimento, determinano quali licenze è necessario per ottenere. Le licenze congiunte detenute dai consulenti finanziari includono la serie 6, la serie 7, la serie 63 e la serie 65.

licenza della serie 6

Amministrata dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario o FINRA, la serie 6 consente ai consulenti finanziari di vendere titoli imballati , come i fondi comuni e le rendite variabili. Un consulente finanziario con una sola serie 6 non può vendere titoli o obbligazioni individuali.

Molti consiglieri iniziano con l'acquisizione di una Serie 6 prima di passare alla Serie 7 più completa e difficile da ottenere. In tal modo, possono acquisire esperienze pratiche e vendere anche una gamma limitata di prodotti mentre studia per la Serie 7.

Serie 7 Licenza

La Serie 7 è il gold standard delle licenze di consulente finanziario. Amministrato anche da FINRA, questa licenza consente a un consulente di vendere quasi tutti i prodotti di investimento. Il licenziatario di Serie A può vendere titoli, obbligazioni, opzioni e futures. La licenza autorizza anche la vendita di titoli confezionati, anche se non si effettua una licenza di serie 6 attiva. I soli titoli della serie 7 non sono coperti da merci, che richiedono una licenza di serie 3, nonché un'assicurazione immobiliare e di vita, entrambe dotate delle proprie licenze.

Poiché la Serie 7 conferisce tale ampia autorità, è di gran lunga la licenza più difficile da ottenere per un consulente finanziario. L'esame è di sei ore e ha un tasso di passaggio per la prima volta di soli il 65%.

Licenza di serie 63

Ogni Stato richiede una licenza di serie 63 per i consulenti finanziari di condurre attività all'interno delle proprie frontiere. Questo è un esame che devi passare in aggiunta alla serie 7 o alla serie 6. È più breve e più facile, durando solo 75 minuti, ma copre un sacco di minutiae in materia di leggi e regolamenti, alcuni dei quali sono noti per colpire i test-takers .

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Serie 65 Licenza

Gli stati richiedono anche la Serie 65, ma solo per i consulenti finanziari compensati con commissioni in contrasto con la commissione. Come la serie 63, questo esame è pesante su regole e regolamenti, il motivo per cui queste regole differiscono notevolmente per i consulenti che non vengono pagati in commissione.

Detto questo, gran parte del materiale della serie 65 è una risorsa di ciò che un consulente ha già visto sulla serie 7 e, pertanto, il test è considerato piuttosto facile da passare quando prese in seguito. La maggior parte dei consiglieri che prendono entrambi gli esami prende la Serie 7 innanzitutto. La Serie 65 può essere difficile per la piccola percentuale di consiglieri che lo prendono senza aver superato la Serie 7.