Con preoccupazioni sulla volatilità del mercato, gli investitori potrebbero cercare asset che offrono modi non convenzionali per guadagnare profitti, coprire l'inflazione o diversificare i propri portafogli. Tali investitori possono esaminare asset alternativi-attività che escludono investimenti tradizionali come cassa, obbligazioni e azioni. Alcune attività alternative includono arte, rari collezionismo, terra, gioielli e metalli preziosi.

Gli asset alternativi offrono agli investitori un modo per diversificare i portafogli e fornire una forte classe di attività all'interno di un più ampio modello di asset allocation. Gli investitori dovrebbero considerare l'immissione di denaro in una varietà di attività, inclusi gli stock e le obbligazioni tradizionali, nonché alternative che potrebbero includere risorse dure, opere d'arte o investimenti a lungo termine in fondi di private equity.

È importante notare che gli investimenti alternativi sono asset altamente illiquidi, il che significa che non possono essere convertiti in contanti facilmente o rapidamente. Questo articolo descrive diversi investimenti alternativi per i lettori da considerare e come iniziare in questi asset. (Per leggere di più sui vantaggi e gli svantaggi delle attività alternative leggere "Attività alternative per gli investitori medi".

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Attività dure

Le attività dure comprendono una classe di investimenti fisici o tangibili. Potresti tenerli in mano o sentirli sotto i piedi. Questo perché queste attività hanno valore intrinseco e comprendono terra, metalli preziosi come oro e argento, pistole, francobolli e anche veicoli. Gli investitori sono in grado di acquistare queste attività direttamente o tramite fondi di investimento diretto specializzati nello spazio. Tipicamente, queste attività costituiscono una forte copertura contro l'inflazione. Il lato negativo è che sono tipicamente illiquidi. La vendita di una pistola, un ranch o un timbro raro potrebbe richiedere un periodo di tempo prolungato a causa della necessità di portare l'attività ad un'asta o dei requisiti di elaborazione di una vendita privata.

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L'arte come investimento alternativo può essere volatile e comprendere corse e incidenti sul lavoro di un artista. Tuttavia, l'arte può offrire sicurezza dalla volatilità del mercato. Questo perché i prezzi sul mercato dell'arte non sono di solito correlati con le performance del mercato azionario. Tuttavia, i mercati dell'arte sono stati profondamente colpiti - come erano quasi tutte le classi di attività - nei due anni successivi alla crisi finanziaria del 2008.

Per acquistare dipinti, sculture o altre forme di arte, gli investitori dovrebbero avere almeno 10.000 dollari per visitare molte delle case d'aste più importanti o gallerie in tutto il mondo. Tuttavia, esistono opportunità per gli investitori di assumere il rischio di acquistare opere d'arte meno costose da artisti sconosciuti o di acquistare forme di opere d'arte che includono la litografia, la fotografia o anche i tessuti.Gli investitori dovrebbero capire che parte dell'acquisto di opere d'arte è estetica, il che significa che questi acquisti possono essere goduti per la loro bellezza e per il loro significato invece che per la speculazione di profitto.

(999) Private Equity

Il Private Equity è considerato un investimento alternativo a causa dei requisiti di liquidità e del fatto che le azioni di investimento alternativo gli investimenti effettuati non sono stati fatti su tutti i mercati pubblici. Al contrario, le società di private equity raccolgono fondi da pool di investitori individuali istituzionali e accreditati e utilizzano tali fondi per acquistare società, immobili, o altre attività con l'obiettivo di guadagni significativi per un lungo periodo di tempo.

Gli investitori possono prevedere rendimenti più forti di quelli che sarebbero nei mercati pubblici perché il capitale richiesto è tipicamente bloccato per ovunque da sette a dieci anni. Il denaro viene restituito agli investitori quando il fondo di private equity esce dalla sua posizione, che potrebbe includere la vendita della società o dopo un'offerta pubblica iniziale (IPO). L'importo minimo richiesto per un investitore accreditato a partecipare varia a seconda di ciascuna impresa o fondo. In alcuni casi, i gestori di fondi cercano almeno $ 250.000 come minimo di investimento, mentre altri potrebbero richiedere milioni di dollari. Gli investitori interessati al private equity dovrebbero comprendere le prestazioni associate e le spese di gestione tipicamente associate a questi fondi.

Il private equity si unisce ai fondi di venture capital, hedge funds, angel funds e placement privati ​​che solitamente appellano ad investitori ad alto valore netto. (Per ulteriori informazioni, leggere "Qual è la differenza tra un fondo hedge e un fondo di private equity?")

Piattaforme di prestito sociale

Una forma crescente di investimenti alternativi è giunta in una piattaforma radicale nuova conosciuta come peer-to- prestiti di pari livello. Questo sistema di prestiti alternativi cade al di fuori del tradizionale sistema finanziario e non affronta molto la governance corrente delle istituzioni finanziarie.

Nel prestito peer-to-peer, un individuo si comporta come un'istituzione finanziaria e presta denaro ad altri individui (peer) per ricevere un interesse su quei soldi. I vantaggi di questo sistema sono che alcuni individui sono in grado di ottenere tassi di interesse a livelli inferiori rispetto alle banche tradizionali, mentre i finanziatori ricevono tassi di rendimento più elevati rispetto a una banca tradizionale di risparmio.

Con piattaforme come Prosper. com e Lending Club, che corrispondono ai mutuatari e agli investitori, i rendimenti possono variare fino al 5,6% -11%, a seconda della disponibilità di un prestatore ad accettare il rischio. Inoltre, gli investimenti minimi possono essere abbastanza bassi, fino a $ 25 per prestito nota.

Naturalmente, i rischi di default esistono, ma queste aziende rigorosamente mostrano chiunque cerca il capitale. Secondo l'albero di credito, l'azienda rifiuta il 90% di tutte le applicazioni. Inoltre, le piattaforme più grandi suddividono un prestito in più note e lo estenderanno attraverso i portafogli di diversi altri finanziatori al fine di ridurre il rischio di default.

Non tutti sono imprenditori ma chiunque voglia farlo avviare un'impresa ha una necessità primaria prima che i propri sogni possano essere raggiunti: capitale.

Mentre i fondi di private equity potrebbero investire in grandi società private, gli investitori individuali hanno il potenziale per investire il capitale in un avviamento o attività esistenti che richiedono il capitale. Come piccolo investitore, una persona ha la capacità di diventare un partner silenzioso nell'attività. Un partner silenzioso è limitato in una partnership aziendale per fornire finanziamenti all'organizzazione. In genere, questi partner non partecipano alle operazioni quotidiane di un'azienda e non partecipano alle riunioni. In genere, un partner silenzioso (comunemente noto come partner limitato) fornirà indicazioni all'azienda quando richiesto, svilupperà contatti per la crescita di un'impresa o per fornire la mediazione se un disaccordo sorge tra altri partner (per ulteriori informazioni, leggere " Quali sono le responsabilità di un partner silenzioso? ").

Il capitale di un partner silenzioso gli dà diritto ad un percento della proprietà imprenditoriale e qualsiasi flusso di reddito. Infine, essendo un piccolo investitore in una società, tale percentuale del business potrebbe apprezzare in valore se la società è mai venduta.

La linea di fondo

Gli investitori sono costantemente alla ricerca di alfa e le risorse alternative forniscono un modo unico per generare ritorni attraverso mezzi fuori dai titoli tradizionali di mercato o dalle obbligazioni. Ci sono un'ampia varietà di opportunità di investimento nello spazio alternativo, inclusi fondi privati ​​che potrebbero offrire rendimenti più elevati a lungo termine o singoli beni dure che offrono una copertura contro l'inflazione e un forte potenziale di apprezzamento. Essi forniscono un modo per diversificare un portafoglio individuale.