I gestori di portafoglio vanno da un certo numero di titoli di lavoro, lavorano per vari tipi di società di investimento e gestiscono diversi tipi di asset. Lavorano sotto una serie di filosofie e impiegano strategie di investimento uniche. Per dare un'occhiata a ciò che la tua vita potrebbe sembrare se hai perseguito una carriera nella gestione del portafoglio, abbiamo intervistato tre professionisti del settore per vedere come funziona un tipico giorno lavorativo.

Clayton A. Cohn, Marketaction. com

Il titolare Clayton A. Cohn è presidente, presidente e CEO di Marketaction. com, una società di servizi finanziari e un consulente di investimento registrato che offre servizi che vanno dalla guida gratuita del portafoglio e dall'analisi dei titoli alla gestione del patrimonio completo.

Inizia la sua routine quotidiana a 5 a. m. preparare la campana di apertura a 6:30 a. m. Da 7 a. m. a 8 a. m. , controlla il mercato, cerca opportunità e misura la direzione del mercato per il giorno. Da 8 a. m. a 9:30 a. m. , combina il lavoro con attività di svago, blogging, scrittura e responsabilità non commerciali; poteva anche spremere in un pisolino chiaro.

A 11 a. m. controlla le sue posizioni e alle 11:30 a. m. si prepara per l'ora finale del mercato. Da 12 p. m. a 1 p. m. , chiude le posizioni e le ricerche e implementa i commerci per il giorno successivo, ma "se non sono in stato d'animo a scambiare, allora non lo faccio, perché di solito perderei soldi", dice Cohn. Dopo la campana di chiusura, effettua calcoli del valore patrimoniale netto (NAV) e aggiorna i propri conti. 1: 30 p. m. segna l'inizio di un incontro di due ore su scala aziendale per discutere di cosa sta succedendo sul mercato, gli investimenti e gli sforzi privati ​​attuali e le possibili nuove opportunità di sostegno, come avviamenti o invenzioni proprietarie.

Nei fine settimana, si occupa di problemi aziendali che non sono correlati al mercato, come ad esempio i fascicoli aziendali, la conformità e le questioni del cliente. Gode ​​di uno stile di vita difficile e difficile da percorrere, e viaggi molto per lavoro, incluso il ritiro ogni mese. Mentre la sua squadra continua a monitorare i mercati durante queste fughe, i viaggi passati a Las Vegas e alla Coachella Valley Musica e Arte Festival annuale hanno dimostrato di essere grandi opportunità di legame e tempi produttivi per discutere di nuove idee.

"Sto sempre a lavorare, amo quello che faccio, faccio i soldi facendo più soldi, che è una grande sensazione, amo anche i mercati," dice Cohn. "Per me è come giocare un videogioco , e come qualsiasi videogioco, più si gioca e più si esercita, meglio si ottiene. A parte questo caso … meglio si ottiene al gioco, più soldi che fai. "

Adam Koos, Ricchezza Libertas Management

Adam Koos è presidente, gestore di portafogli e consulente finanziario senior presso Libertas Wealth Management Group, Inc.a Dublino, Ohio. È un rappresentante registrato e un broker di consulenza per gli investimenti e ha raggiunto le licenze di assicurazione per la cura di una serie di 7, 63, 31, 24 anni e di vita, di salute e di lunga durata. È specializzato nella gestione del portafoglio azionario, nell'accumulazione e nella protezione della ricchezza, nella pensione e nella pianificazione della proprietà e nella gestione del patrimonio di pensione. La sua azienda utilizza una strategia di gestione del portafoglio di "difesa" per difendere i portafogli dei clienti dalla perdita e aiutarli a preservare le loro uova di nido.

Koos si risveglia solitamente a 6:30 a. m. e trascorre la prima ora e mezza della sua giornata per rivedere la ricerca su classi di asset diverse, settori, azioni individuali e ETF. Intorno 8 a. m. , inizia a guardare il movimento in tempo reale del "pre-market" per vedere come il mercato possa uscire dal cancello.

Si dirige verso l'ufficio intorno a 9 a. m. e spesso ha tre o quattro appuntamenti con clienti per tutto il giorno per le revisioni di portafoglio e la pianificazione finanziaria, che lo mantengono molto occupato. Inoltre trascorre circa tre ore al giorno rispondendo alle email.

"Durante il giorno, controllavo il movimento in tempo reale dei nostri portafogli tramite l'ufficio, o se sono fuori dall'ufficio per qualsiasi motivo, sto costantemente controllando il mio telefono," Koos dice: "Ho anche impostato avvisi su tutte le posizioni che possiedo in modo che se qualcosa accada in qualsiasi investimento nei nostri portafogli, ottengo un messaggio di testo e una e-mail in modo da poter intraprendere un'azione immediata". Poiché ha solo quattro portafogli gestiti - titoli, ETF, obbligazioni e investimenti socialmente responsabili - che vengono assegnati in modo diverso per ogni cliente, è in grado di guardare quotidianamente il portafoglio di ogni cliente poiché possiedono gli stessi investimenti. Questi sono anche gli investimenti che lui e la sua squadra possiedono.

Koos non commercializza tipicamente, o solo dopo, aperta o poco prima, anche se controlla i mercati per qualsiasi panico sull'apocalisse du jour, dice. Durante il giorno, controlla Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com e Marketwatch. com per rompere le notizie. Alla fine della giornata, esamina i portafogli dell'azienda e controlla i suoi abbonamenti per tutte le notizie che potrebbe aver perso durante il giorno.

Tre notti alla settimana, di solito è a casa da 6 p. m. per aiutare con la cena di famiglia e mettere i bambini a letto. Una notte si fa volontariamente con un'organizzazione aziendale e un'altra notte prende degli appuntamenti tardi fino a 9 p. m. Di solito trascorre un'altra ora di sera che lega i lenti sciolti del giorno e fa ricerche di mercato. "Potrei guardare i confronti relativi alle resistenze tra classi di attività o titoli. Potrei cercare tendenze emergenti in settori, classi di attività o sui mercati globali ", dice Koos. Inoltre trascorre due o tre ore al giorno durante il lavoro di fine settimana.

Oltre alle sue attività quotidiane, Koos spende tipicamente tre o quattro ore alla settimana scrivendo articoli, commentando e comunicando con i giornalisti. Lui mette solo mestieri una volta alla settimana, che è un compito semplice poiché tutti hanno lo stesso portafoglio.Se pensa che un magazzino deve essere venduto, lo vende in tutti i conti dei propri clienti contemporaneamente.

Durante i grandi eventi, Koos potrebbe trascorrere più tempo alla ricerca ". La settimana prima che il debito del Tesoro statunitense venisse ridotto nell'agosto 2011, ho trascorso tutta la settimana e quasi ogni notte bruciando la candela ad entrambe le estremità. posizioni corte e inverse e svolgere diversi scenari ", dice Koos. Inoltre, quando il mercato pivota, aggiorna i clienti del piano di pensionamento su cosa fare nei loro piani individuali basati sui suoi modelli e sulla loro tolleranza al rischio.

La sua vita familiare è una priorità assoluta, ma il lavoro mantiene Koos abbastanza occupato e limita la sua vita sociale alla stagione di calcio di Buckeye. Trovare il tempo per le vacanze arrivando presto o lasciando in ritardo quando partecipa a una conferenza aziendale fuori città; egli fa anche tempo per una vacanza all'anno con la sua famiglia immediata e l'altra con la sua famiglia allargata. "Di solito tra i 12 ei 17 anni abbiamo affittato una grande casa che possiamo rimanere per una settimana e fare qualche salita e legame, " lui dice.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock è Amministratore Delegato e direttore degli investimenti per CitrinGroup a Birmingham, Mich. Ha lavorato fino ai suoi ruoli attuali attraverso posizioni nel settore bancario, poi come capo commerciante e direttore di operazioni per CitrinGroup. È direttore del processo di costruzione e implementazione del portafoglio di modelli dell'impresa e è un membro fondatore del suo consiglio di investimento.

Mrock inizia i suoi giorni lavorativi alle 8:30 a. m. predeterminando i suoi compiti per la giornata. Poi trascorre una mezz'ora di rivedere le transazioni e l'attività di tutti i giorni in tutti i portafogli e determinare le strategie di trading da eseguire durante le ore di mercato. A partire da 9:30 a. m. a 10:30 a. m. , lavora su un progetto a lungo termine relativo al miglioramento della costruzione, attuazione e / o sorveglianza del portafoglio. Passa quindi l'ora successiva che supera l'attività del mercato corrente e il comportamento del portafoglio. Inoltre valuta le notizie relative ai portafogli che gestisce e alle loro filosofie di investimento sottostanti.

Intorno 11: 30 a. m. , trascorre mezz'ora di controllo con la sua squadra e discutere di attività di mercato, economia e portafoglio, prende quindi una pausa di mezz'ora. A partire da 12: 30 p. m. a 1: 00 p. m. esegue i mestieri della giornata; poi trascorre altre tre ore su un progetto a lungo termine, con una breve pausa a metà strada.

Passa le ultime due ore del giorno lavorativo che esamina l'attività del mercato corrente e il comportamento del portafoglio, controlla con la sua squadra e valuta il giorno reale contro le sue proiezioni mattutine. Garantisce che le sue note e follow-up per la giornata siano completi e privilegi i compiti del giorno successivo. Mrock lavora da otto a 10 ore al giorno e mette anche in tempo la maggior parte dei fine settimana, ma cerca di trovare un equilibrio tra tempo professionale e personale.

La sua attività non quotidiana più importante sta discutendo il portafoglio dell'azienda con colleghi e outsider fiduciosi per ottenere intuizioni di miglioramento."È un'opportunità per sfidare le ipotesi, analizzare da diverse prospettive e mitigare le prospettive sulle minacce e le opportunità", dice Mrock. Tenta di fare questa attività almeno al mese. Prende anche una visione mensile e approfondita del comportamento del portafoglio, analizzando le misure effettive di rischio e di rendimento e la deviazione da aspettative del portafoglio.

La linea di fondo

Questi tre gestori di portafoglio non hanno certamente le peggiori ore nell'industria dei servizi finanziari - hanno messo lunghe ore durante la settimana e poche ore nei fine settimana, ma riescono a trovare tempo per la famiglia, amici e vacanze. Hanno diversi tipi di clienti e obiettivi di investimento, ma condividono un amore per i mercati e l'analisi degli investimenti. Se possiedi anche queste passioni, è solo una questione di trovare o creare la giusta società di gestione del portafoglio per la tua filosofia di investimento e stile di vita.