Che cosa fanno i consiglieri finanziari? Il requisito fondamentale è la conoscenza tecnica nei settori della finanza in cui esercitano, ma la vera competenza professionale richiede molto di più. Infatti, i consulenti finanziari devono indossare molti cappelli per fare il loro lavoro in modo efficace e coloro che considerano questo settore come carriera dovrebbero studiare che cosa sia la vita quotidiana dei consiglieri.

Chiunque lavora nell'industria finanziaria può dirvi che il primo passo per diventare un consulente di successo è quello di ottenere una buona istruzione nella meccanica di qualunque aspetto della finanza in cui intendi lavorare. Questo può essere un diploma di laurea o di master in alcuni casi, una certificazione professionale come la designazione del pianificatore finanziario certificato, o solo una licenza o due per coloro che vogliono concentrarsi su un determinato tipo di prodotto finanziario. Ma la tua formazione reale in questo campo non comincerà nemmeno dopo che hai compiuto questi passaggi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le migliori scuole per la pianificazione finanziaria .)

- 9 -> Un giorno nella vita

Il giorno medio del consulente finanziario inizia presto e spesso si esaurisce in ore serali, specialmente per coloro che sono nuovi nel settore. Il programma giornaliero di un consulente tipico di solito comprenderà quanto segue:

Prospezione

• - Il metodo e la quantità di questo dipenderanno in gran parte dalle circostanze del consulente. Un professionista di nuova provenienza senza un libro di affari da attingere può aspettarsi di spendere almeno la metà di ogni giorno battendo il pavimento in un modo o nell'altro, sia sviluppando una rete di referral o visitando con le prospettive in persona. Coloro che iniziano con un mercato caldo in cui prospettare spenderanno un bel po 'di tempo a interagire con queste persone; ad esempio, un nuovo consulente che ha lavorato per un lungo periodo in un'altra società potrebbe concentrarsi sulla sponsorizzazione di eventi per i dipendenti di quella società per generare business. Altri metodi moderni includono la creazione di una forte presenza digitale e la scrittura di un blog. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come raggiungere un prospetto che possiede già un consulente .) Servizio clienti attuali
• - Mentre i consiglieri creano il proprio libro di attività, dall'acquisizione di nuove attività a servizio dei clienti attuali. Molti consiglieri consolidati inizieranno la loro giornata, esaminando i portafogli dei clienti, rispondendo alle domande dei clienti e affrontando le questioni in sospeso prima di passare a nuove attività. La maggior parte dei consulenti stabiliti vi dirà che questo approccio è il modo migliore per generare nuove attività perché i clienti che ricevono un servizio eccellente sono clienti felici (che faranno riferimenti). . Dipendenze amministrative - Sebbene questo possa spesso rientrare nella categoria dei clienti di assistenza, qualsiasi consulente potenziale dovrebbe essere disposto a spendere (per maggiori informazioni:
• mantenere clienti attraverso buoni e cattivi tempi < un segmento materiale della loro giornata lavorativa che si occupa di compiti burocratici come rapporti di conformità, aggiornamento dei record client, elaborazione di ticket commerciali e gestione di altre procedure di registrazione.Probabilmente si dovrebbe dire qui che la maggior parte dei consulenti di successo è in grado di mantenere una quantità abbastanza grande di dettagli in testa su base costante. . Pianificazione finanziaria - Mentre questo può sembrare ovvio, dovrai fare il tempo per consegnare i tuoi beni e servizi fondamentali alla tua clientela (per ulteriori informazioni, vedere:
• Come i consulenti finanziari perdono i clienti .) - e questo può essere difficile da adattarsi al tuo programma a volte. L'inserimento dei dati in programmi di pianificazione finanziaria o fiscale può essere un processo lungo e noioso e richiede una grande attenzione ai dettagli. Anche coloro che pagano gli altri a fare la parte di entrata di dati di questo dovranno monitorare da vicino questo processo. . Formazione continua
• - Questo elemento ineluttabile della pianificazione finanziaria può andare molto oltre la semplice soddisfazione dell'industria o dei requisiti educativi credenziali (per ulteriori informazioni, vedere: Pianificazione finanziaria: è più di denaro < includere investimenti e ricerche di prodotto. Molti titoli e veicoli assicurativi richiedono una formazione specifica prima che il venditore approva il consulente per venderli. Alcuni consiglieri frequentano spesso seminari settimanali che coprono argomenti specializzati o continuano a guadagnare nuove denominazioni per fornire il livello di servizio necessario ai propri clienti. Questo può non solo richiedere tempo, ma anche costoso in alcuni casi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Continuare con la tua formazione continua .)

L'elemento umano

Come ci si aspetterebbe, l'altro elemento - e più importante - del lavoro di un consulente finanziario è quello di costruire e gestire le relazioni con i clienti. Ciò inizia creando un'impressione professionale durante la fase di prospezione, offrendo ciò che prometti durante la fase di pianificazione e mantenendolo in contatto con continuamente. E, naturalmente, questo può essere una vera sfida a volte - per esempio, quando un cliente diseredato dai genitori ti chiama e urla che lui o lei ti farà causa per questo, anche se non potresti essere stato meno coinvolto . La tua capacità di educare i clienti e di convincerli a fare la cosa giusta avrà un impatto significativo sul tuo successo globale - e la responsabilità potenziale - in questo business. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Queste aziende sono le migliori tra i clienti di Financial Advisor .)

E i clienti non sono gli unici che avrete bisogno di mantenere sul tuo fianco. Dovresti imparare a parlare e negoziare con grossisti, agenti di conformità, funzionari di regolamentazione e rappresentanti del servizio clienti che possono o non possono essere nell'umore per aiutare o lavorare con te quando ne avete bisogno. La tua capacità di mantenere la loro buona volontà può significare la differenza tra il grande disagio e l'attività persa e una pratica corretta.

. Come preparare Se ti sembra di poter utilizzare qualche aiuto nella preparazione di alcuni elementi sopra descritti, puoi vuole prendere in considerazione di prendere alcuni corsi o classi aggiuntivi per la finanza comportamentale o la psicologia, le abilità di ascolto e di comunicazione e il parlare in pubblico.Se si entra in attività per te come un consulente indipendente, quindi una formazione su come essere imprenditore non può far male. Un buon punto di partenza è quello di parlare con alcuni consiglieri che seguono lo stesso approccio che si desidera e che stanno succedendo. Chieda esattamente quali tipi di abilità meno tangibili che utilizzano nel loro lavoro quotidiano e come li hanno appresi. C'è un pool in rapida crescita di corsi gratuiti online che coprono ogni argomento immaginabile a disposizione di coloro che desiderano imparare e questo può essere un luogo economico e conveniente per avviare il segmento alternativo della tua istruzione.

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La linea di fondo Il tuo lavoro come consulente finanziario sta per comprendere molto di più la gestione di portafogli di investimento o la chiusura delle vendite (per maggiori informazioni, vedere: . Anche la prospezione, il marketing, il servizio clienti, la conformità, la gestione e l'istruzione saranno parte della vostra routine quotidiana e la tua capacità di integrare efficacemente queste cose nel tuo programma può determinare in ultima analisi il tuo livello di successo nel business. Per ulteriori informazioni e risorse per diventare consulente finanziario, visitare il sito web dell'Associazione finanziaria in www. fpanet. org, L'Associazione Nazionale di Consulenti Finanziari Personali a www. NAPFA. org o il sito web della CFP Board a www. PCP. netto. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per la carriera per le donne che desiderano essere consiglieri

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