Il regolamento (legge) che risponde alla tua domanda specifica non è cambiato. Tuttavia, entrambi i datori di lavoro possono avere ragione. Ecco perché:
I regolamenti consentono al datore di lavoro di determinare, in una certa misura, quello che viene definito come "compensazione / retribuzione ammissibile" ai fini della determinazione dei contributi al piano. Ad esempio, alcuni piani comprendono la retribuzione straordinaria nella definizione di indennizzo per i fini dello stipendio, mentre altri non possono.
Ecco un esempio: supponiamo che il piano non includa gli straordinari nella definizione di compensazione e limita il tuo deferimento salariale al 10% della compensazione. Se guadagni $ 10,000 come pagamento normale (tempo reale) e $ 1 000 in straordinari, ti permetterà di rinviare fino a $ 1 000 per il tuo 401 (k) perché il tuo limite sarà il 10% della tua retribuzione.
Se non puoi contribuire quanto vuoi, non si perde. Se si dispone di fondi extra che si desidera contribuire a un conto di pensionamento, è possibile considerare un contributo ad un'IRA.
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
( Contatto Denise )
Ho difficoltà a trovare il mio ex datore di lavoro per distribuire il mio saldo 401 (k) al rollover. Puoi dirmi le ragioni per cui un datore di lavoro potrebbe ritardare le distribuzioni e se esiste un'agenzia governativa in grado di contattare per incoraggiare la distribuzione?
Se un dipendente coperto da un SIMPLE abbandona il suo datore di lavoro entro due anni e il suo nuovo datore di lavoro non ha un SIMPLE, cosa succede al piano? Può il dipendente farlo senza penalità o mantenerlo presso la vecchia società fino a quando i due anni scadono
Se un dipendente coperto da un SIMPLE lascia il suo datore di lavoro entro il termine di due anni e il suo nuovo datore di lavoro non avere un SIMPLE, cosa succede al piano?
Ho una piccola impresa (LLC), che opero a tempo parziale. Lavoro anche a tempo pieno per un'azienda e mi iscrivo ad un piano 401 (k). Sono ancora idoneo a contribuire a un individuo 401 (k) da guadagni del mio part-time LLC?
A condizione che tu non abbia alcuna proprietà nella società per cui lavora a tempo pieno e che l'unica relazione che hai con l'azienda è come dipendente, puoi creare un 401 (k) indipendente per la tua responsabilità limitata società (LLC) e finanziare il piano dai guadagni ricevuti dalla società.