Il Private Banking si qualifica come una delle carriere più potenzialmente redditizie e soddisfacenti disponibili nell'ambito dell'industria delle operazioni di investimento e del settore della gestione patrimoniale. I banchieri privati ​​servono a soddisfare le esigenze dei singoli individui (HNWI), tipicamente attraverso una delle principali banche d'investimento come JPMorgan Chase o Credit Suisse. Ci sono due occupazioni primarie nell'area privata: gestori di relazione che fungono da primario account manager e professionisti di investimento che fanno la gestione pratica dei fondi dei clienti in investimenti. Oltre a fornire account di intermediazione e conti gestiti per l'investimento, i banchi privati ​​offrono anche servizi che includono pianificazione fiscale, patrimoniale e donazione.

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Il successo nel settore del private banking è in gran parte contingente di essere in grado di vendere voi stessi e i servizi della vostra azienda ad alta net-worth e ultra-high-net-worth individui (UHNWIs). Ma per entrare nel campo, devi in ​​primo luogo venderti nell'intervista di lavoro. Per fare questo, è necessario impegnarsi in qualche ricerca e contemplazione in anticipo, per arrivare all'intervista molto preparata per fare un'impressione positivamente positiva in un periodo relativamente breve.

"Come effettuare una valutazione del rischio di credito"

L'intervistatore cerca la tua capacità di condurre un'analisi fondamentale della posizione finanziaria e del rischio di credito di un cliente. La risposta corretta è quella di definire i passi fondamentali per valutare il rischio di credito di un singolo o di un'impresa. Il primo passo è quello di esaminare approfonditamente i bilanci del cliente e valutarli da vari punti di analisi del debito, come il rapporto di leverage, il rapporto di copertura del debito, il rapporto di liquidità e il rapporto corrente.

Il secondo passo è quello di considerare le varie metriche finanziarie in combinazione con un'analisi qualitativa fondamentale della salute finanziaria globale del cliente e dei prospetti di reddito o ricavo, insieme alle previsioni economiche di base. La storia del credito del cliente, specialmente con la banca, è un altro aspetto critico da considerare. Tutti questi elementi vengono poi combinati per produrre un punteggio di rischio utilizzando il sistema di valutazione dei rischi propri della banca. Sono inoltre utili i rapporti per aiutare la banca o un sottoscrittore esterno a selezionare un prodotto di credito appropriato.

"Molti dei nostri clienti sono individui più anziani, come potreste superare la riluttanza di un cliente del genere per lavorare con te a causa della tua giovinezza o della percezione di inesperienza?"

Per i candidati nei loro 20 o forse anche nei primi anni 30, questione che potrebbe sorgere molto bene nell'intervista perché rappresenta parte della realtà del private banking.La maggior parte dei clienti privati ​​bancari tendono ad essere 50 anni più anni e può fare inizialmente balla per girare la gestione della loro ricchezza a qualche 20 "qualcosa". Una risposta eccellente a questo tipo di domanda è in grado di citare precedenti esperienze di successo nel lavoro con i clienti più anziani e ricchi.

In alternativa, se non si può citare un'esperienza simile, un buon approccio è quello di esprimere la tua forte fiducia nella tua capacità di connettersi con successo a persone di qualsiasi età o priorità, fino al punto di sentirsi pienamente sicuri della tua capacità di gestire i loro affari. Poichè l'intervistatore può essere da molti anni il tuo anziano, l'atto stesso di rispondere a questa domanda serve bene come dimostrazione della tua capacità di superare l'ostacolo potenziale dell'età.

"Se hai iniziato ad investire oggi, qual è il primo investimento che farai e perché?"

Vieni all'intervista preparata per dare una visione d'insieme e un'analisi fondamentale di praticamente qualsiasi area d'investimento e certamente i principali settori di equità investire o investire sul reddito. Nel moderno ambiente di investimento globale, è anche una buona idea essere pronti a confrontare e contrastare i mercati finanziari in diverse regioni del mondo.

Più in particolare, potrebbe essere richiesto un investimento che avresti fatto in questo momento e perché. Non esiste una risposta corretta a questa domanda. L'intervistatore è semplicemente alla ricerca di prove che conoscono i potenziali investimenti e sta anche cercando di apprendere come valuta, scegli e scegli tra una vasta selezione di investimenti disponibili. È semplicemente importante avere una risposta pronta, e soprattutto, avere un buon "perché" per la tua risposta. Se puoi rispondere a una domanda come questa con qualcosa di più originale di "Apple" o "Google" e fornire un argomento convincente e logico per la tua scelta, è un'opportunità di far emergere altri candidati nell'intervista mente.