I banchieri personali aiutano i singoli clienti a soddisfare le loro esigenze bancarie offrendo consulenza e suggerimenti sui servizi finanziari più appropriati, che servono come il volto e il braccio delle vendite dell'istituto. Per servire meglio i propri clienti, i banchieri personali offrono e suggeriscono nuovi conti, come i conti di controllo e risparmio, i prestiti auto e le ipoteche. Normalmente denominati agenti di vendita di titoli, commodities e servizi finanziari, i banchieri personali possono anche fornire prodotti di assicurazione e di investimento, oppure rinviare i clienti agli agenti all'interno dell'istituzione che possono aiutarli con altri prodotti finanziari.

Le interviste per le posizioni bancarie personali si concentrano tipicamente sulle responsabilità e le competenze essenziali necessarie per la posizione, come le conoscenze finanziarie e le forti competenze del servizio clienti. La maggior parte delle posizioni bancarie personali non sono considerate entry level, anche se alcune posizioni di entry level sono disponibili, per cui gli intervistati dovrebbero essere pronti a descrivere con grande dettaglio ogni educazione o esperienza rilevante nel servizio clienti, nelle vendite, nella finanza o nel settore bancario. L'intervista è spesso l'aspetto più stressante della ricerca di un lavoro, quindi la preparazione è fondamentale. Di seguito sono alcune domande che potrebbero emergere durante un colloquio di lavoro per una posizione bancaria personale.

"Come scegli i prodotti particolari da suggerire ai clienti? "

Questa è una delle domande più comuni per i banchieri personali e per rispondere correttamente, devi avere una conoscenza convincente dei prodotti della banca e dei loro vantaggi, utilizzi e ritorni. I banchieri personali hanno una grande influenza sui loro clienti, e le responsabilità della posizione sono parti uguali per il servizio clienti e le vendite.

Quanto più siete informati sui prodotti che state vendendo, più sarà successo. È fondamentale avere una comprensione acuta dei bisogni e delle situazioni finanziarie di ogni singolo cliente per identificare meglio i prodotti più utili a lui.

Risposta di esempio:

"Mi piace ascoltare e conoscere i miei clienti, costruendo rapporti di lunga durata con loro. Prendendo il tempo per comprendere i loro obiettivi e le mie esigenze, sono meglio in grado di identificare quali prodotti li aiuteranno a riuscire e a crescere. "

I clienti bancari spesso si sentono più a proprio agio per discutere e acquistare prodotti finanziari con qualcuno che conosce. Sottolineando che desideri costruire relazioni a lungo termine, stai comunicando che non solo vuoi fare una vendita, ma stai anche cercando di coltivare clienti a lungo termine.

"Come gestite clienti aggressivi, esigenti o confusi? "

I banchieri personali si occupano di una vasta gamma di clienti, e dal momento che sono il volto dell'intera istituzione ai clienti, è fondamentale presentarsi professionalmente in ogni momento.Persone impazienti e temperate non hanno probabilità di avere carriere di successo come banchieri personali.

Devi avere la possibilità di personalizzare il tuo approccio e di regolare le tue tecniche di vendita per ogni cliente. Mentre un cliente potrebbe desiderare di sedersi e chattare prima di andare al lavoro, un altro potrebbe solo provare ad aprire un conto corrente prima che sia finita la pausa del pranzo. Discuti la tua capacità di cambiare chiaramente il tuo stile di comunicazione per soddisfare al meglio le esigenze del tuo cliente.

Risposta del campione:

"La mia passione per aiutare le persone a raggiungere i loro obiettivi finanziari è molto più forte del mio ego. Ogni cliente merita il mio rispetto e sono orgoglioso della mia professionalità e integrità. Sono fiducioso nelle mie capacità di comunicazione e comodo, se necessario, diverso dal mio approccio. "

La banca si basa su banchieri personali per rappresentare la società in modo positivo in ogni momento. Mettendo i bisogni dei clienti della banca oltre il proprio, mostri la vera dedizione ai loro migliori interessi e dimostra di essere un giocatore di squadra. Gli intervistati stanno cercando candidati che dimostrino di avere una passione per la finanza personale, nonché di una forte capacità di comunicazione interpersonale e di un desiderio di aiutare le persone a riuscire.