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rimane la tua domanda, sembra che la vedova sia l'unico beneficiario primario, nel qual caso ogni parte debitamente reclamata dalla vedova deve essere passata ai beneficiari contingenti. Se questo è il caso, il beneficiario a cui si riferisce avrebbe diritto alla sua quota, a meno che non scelga di rifiutare correttamente l'importo. A questo punto, potrebbe essere troppo tardi per intraprendere qualsiasi azione per impedire al beneficiario di spargere questa somma. Se la questione fosse stata portata alla luce prima che il detentore dell'IRA sia morto, la designazione del beneficiario avrebbe potuto includere disposizioni che escludessero tale beneficiario o che la sua parte venisse trasferita a una fiducia di spesa, se tale fiducia fosse disponibile secondo le leggi dello Stato che vivi. Come si può sapere, una sola fiducia di spesa è di solito creata per tenere beni che andrebbero generalmente direttamente al beneficiario (spendthrift) ed è controllata dal trustee.
- <->Per ulteriori informazioni, vedere Disclaimer dei piani ereditari e Rifiutare un'eredità .
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise)
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.
Se un trust è chiamato come beneficiario di un'IRA, può il trustee di tale fiducia diventare il beneficiario senza che il proprietario dell'IRA firma la modifica del beneficiario forma?
Mentre il proprietario dell'IRA è vivo, solo il proprietario dell'IRA può cambiare il beneficiario designato dell'IRA. Eccezioni possono essere applicate se c'è un avvocato in cui un procuratore include disposizioni che nominano quell'agente per agire per conto del proprietario dell'IRA.
Può un beneficiario dell'IRA ruotare l'IRA in un altro account e designare un altro beneficiario?
Dipende dalla fornitura del documento del piano IRA. Alcuni (anche se molto pochi) non consentono la designazione dei beneficiari successori. La buona notizia è che la maggior parte fa. Se il beneficiario designa un beneficiario successivo (seconda generazione), il beneficiario successivo deve continuare le distribuzioni in base all'aspettativa di vita della prima generazione del beneficiario.