Costruire un portafoglio adeguatamente bilanciato utilizzando fondi Fidelity può variare a seconda dello scopo del risparmio, dell'orizzonte temporale e del livello di sofisticazione degli investitori, tra gli altri fattori. Questo portafoglio di esempio assume un risparmio medio degli investitori per il pensionamento nel 2040. L'obiettivo è quello di ottenere un buon rendimento dell'investimento (ROI) senza correre indebiti rischi, senza peraltro ignorare eventuali impatti fiscali dovuti al fatto che il conto non è imponibile.

<1>

Fondo Spartan 500 Index (FUSEX)

La metà della capitale in un fondo di indice S & P 500 ha due vantaggi. Fornisce una diversificazione domestica automatica in 500 aziende quotate in borsa, come Apple, Microsoft e Exxon. Ha un rapporto di spesa molto basso, che è un fattore di notevole importanza per il risparmio a lungo termine. Dal momento che il fondo è gestito principalmente da un computer piuttosto che da una squadra di analisti, il rapporto di spesa netto è un rasoio-sottile 0. 09%. I principali settori sono la tecnologia dell'informazione, i finanziamenti e l'assistenza sanitaria. Lo Spartan 500 Index Fund è valutato quattro stelle da Morningstar. L'investimento minimo è di $ 2, 500.

- Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Il Fondo mondiale di Fidelity è gestito attivamente e cerca di trovare la crescita in tutto il mondo. Il fondo è stato gestito dal duo di gestione William J. Kennedy e Stephen M. DuFour per quasi un decennio e ha costantemente superato l'indice MSCI World sia a breve che a lungo termine. A partire dal 2016, la sua prestazione di 1 anno è del 3, 51% (rispetto al -0,44% per l'indice), la sua prestazione quinquennale è dell'8,67% (rispetto all'8,03%) e della sua durata dal lancio del 1990 è il 7, 72% (contro il 6, 69%). Il fondo non è proibito di investire in azioni U. S., quindi alcune aziende si sovrappongono al fondo Spartan 500 Index. I settori principali sono la tecnologia dell'informazione, i finanziamenti e la discrezionalità del cliente. Il rapporto di spesa è 0. 96% e vi è una tassa di rimborso dell'1% insieme ad un periodo di rimborso di 30 giorni. C'è un minimo di $ 2, 500 per investire nel fondo. Il Fidelity Worldwide Fund ha guadagnato quattro stelle da Morningstar.

- <->

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

Immobili è una copertura storica contro la turbolenza del mercato, con un potenziale di buoni rendimenti nel tempo. Tuttavia, non è un settore privo di rischi. Come dimostrato alla fine del 2000, la fusione immobiliare, può verificarsi una forte oscillazione a breve termine. L'ETF di Fidelity MSCI Real Estate è un altro fondo di indice, questa volta che imita l'indice MSCI USA IMI Real Estate. Questo indice cattura le prestazioni del settore immobiliare nel mercato azionario U. S., dando al portafoglio una piccola ma sana posizione in immobili privati ​​e commerciali.Il rapporto netto di spesa è pari al 12%. Dal momento che il fondo è inferiore a un anno, manca di un record significativo dal 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Con i tassi di interesse moderni odierni, le obbligazioni sicure sono fondamentalmente una proposta perdente; possono stare al passo con l'inflazione, meno le loro spese del fondo. Una piccola porzione di titoli spazzatura ad alto rendimento può offrire rendimenti decenti riducendo al tempo stesso il rischio di diffusione in molte aree geografiche. Il Fidelity Global High Income Fund è gestito attivamente da un team di manager, la maggior parte che è stato a bordo fin dall'inizio del fondo nel 2011. Il rapporto netto di spesa è del 1,50%, con una commissione di rimborso dell'1% e un periodo di rimborso di 30 giorni . Il fondo ha un investimento minimo di $ 2, 500 ed è classificato tre stelle da Morningstar. La scadenza media ponderata è di 6,4 anni, con una durata di 4,14 anni.