Come possono i potenziali consulenti finanziari prepararsi al meglio per i loro esami di certificazione della CFP?
Abbracciando i migliori programmi di formazione e di studio che possono aumentare le loro possibilità di superare l'esame.
L'esame CFP è il gateway per diventare un pianificatore finanziario certificato ed è uno dei quattro criteri che i candidati della CFP devono passare a guadagnare la loro designazione (insieme all'etica, all'istruzione e all'esperienza).
"Nella mia esperienza l'esame rappresenta l'elemento" sconosciuto "del processo di certificazione", afferma il professor Craig Lemoine, CFP, presso l'American College di Bryn Mawr, PA (la scuola ha formato professionisti di servizi finanziari per più di otto decenni).
Lemoine afferma che nel 2012 l'esame CFP è cambiato da un formato basato su un argomento basato su un dominio, il che significa che l'esame si basa su otto domini fondamentali per la gestione del patrimonio, ad esempio ottenere i clienti e raccogliere i dati di ricerca degli investimenti.
"I domini sono simili a quelli del processo di pianificazione finanziaria, come la creazione di una relazione con il cliente o la raccolta di dati", aggiunge. "I candidati devono sapere che le domande a dominio possono essere più difficili da studiare rispetto ad un esame composto da prescritti gli argomenti di pianificazione finanziaria Gli studenti che cercano le loro migliori possibilità di passare l'esame dovrebbero studiare da programmi che hanno abbracciato modelli di dominio nei loro manuali e curriculum. "
Ecco alcuni suggerimenti su come studiare l'esame CFP:
Build a Programma di studio attorno alle date di prova
L'esame CFP, che costa US $ 595 da prendere, è amministrato dalla società certificata Financial Planner Board of Standards, Inc. e viene data ogni terzo venerdì e sabato in marzo, luglio e novembre.
L'esame copre una serie di argomenti, i più comuni dei quali sono la pianificazione degli investimenti e la pianificazione del pensionamento, inclusa la pianificazione della proprietà, i principi generali della pianificazione finanziaria, la pianificazione delle assicurazioni e la gestione dei rischi e la pianificazione dei benefici dei dipendenti.
L'unico requisito accademico da sottoporre alla prova è che il richiedente abbia un diploma di laurea. Inoltre, il candidato della CFP deve dichiarare di completare i lavori di qualificazione di cinque anni relativi al campo di gestione degli investimenti. Il richiedente deve possedere anche un'esperienza di tre anni di esperienza nel settore degli investimenti per l'esame.

Chiedi prima le domande giuste
Poiché solo il 50-60% dei candidati passa l'esame CFP, scegliendo e seguendo le migliori guide e corsi di studio non è un lusso, è una necessità.
Secondo la scheda del pianificatore finanziario certificato, gli esaminatori della CFP possono scegliere tra una varietà di fonti di studio (anche se non appoggia alcuna guida o servizio di studio), inclusi programmi di certificazione, corsi di formazione per mattoni e muri o corsi di studio interattivi .
Scelta di un programma
Scegliendo il programma che meglio si adatta alle tue esigenze, il consiglio CFP consiglia di chiedere - e di ricevere risposte - alle seguenti domande prima di firmare nella riga inferiore:

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• Quale livello di istruzione è il tuo curriculum (junior / senior baccalaureate, master o dottorato)?

• Quanto tempo ci vuole per completare il tuo curriculum?
• Quanto costa il tuo programma? Quale importo include libri, prove e altre tasse?
• Si prevede di apportare modifiche al tuo programma?
• Come pianificare i corsi? Quanti sono i corsi offerti?
• Il tuo programma di formazione a distanza è offerto online o è cartaceo?
• Quali sono le credenziali della tua facoltà?
• Il tuo programma ha stage o servizi di collocamento?
• In generale, come farà il tuo programma a preparare qualcuno per essere un pianificatore finanziario?
Lemoine consiglia ai candidati di CFP di studiare e completare questioni di pratica discreta, di set e case-style. "Le domande e gli argomenti specifici di pianificazione finanziaria sul cambiamento effettivo di esame con ogni amministrazione e non sono noti ai programmi accademici o ai fornitori di riesame prima di prendere la prova ", dice." Tuttavia, gli studenti possono imparare lo stile dell'esame risolvendo le domande di pratica. " Considerare i corsi online
la strategia è l'apprendimento interattivo online, come ad esempio corsi di web in persona, che le cose sono una grande forma per gli studenti professionali. "Questi programmi permettono agli studenti di interagire direttamente con un istruttore e può essere archiviato nel caso in cui lo studente perda una sessione" spiega: "Il mattone e la malta possono essere troppo rigidi per alcuni professionisti che lavorano. Personalmente vorrei che un programma sia rigoroso pur mantenendo la pertinenza."
Go Price Shopping - ma Shop for Value
La maggior parte delle guide e programmi di studio della CFP non è economico, ma in alcuni casi potrebbe essere necessario pagare di più o rischiare di ottenere quello per cui paghi. Ad esempio, Dalton Education, uno dei principali fornitori di servizi di istruzione scolastica, addebita più di 7,600 dollari per un corso base di studio della CFP di nove mesi e non copre i costi dei libri di testo. Il corso online può essere una scommessa migliore per il portafoglio.
Per un elenco completo dei programmi di formazione della CFP, visitare il sito web della CFP Board. Qui potrai accedere ai programmi di studio CFP registrati in tre categorie:
• Per stato
• Per tipo
• Per opzioni di apprendimento a distanza

Prendi la tua campagna generale della CFP iniziata con guide e cartelle di lavoro che costa meno di US $ 50, ma ti farà velocizzare quello che dovrai sapere per padroneggiare gli esami CFP . Amazon. com ha una buona lista qui, tra cui "La tua guida all'esame di certificazione della CFP" (per US $ 17) e la "Scheda di lavoro della domanda di esame di certificazione della CFP" (per US $ 36).

La linea inferiore

La concorrenza per diventare pianificatore finanziario è calda e cresce più calda. Il consiglio di amministrazione della CFP riferisce che l'industria crescerà del 41% entro il 2016. Ciò significa che prima di passare l'esame della CFP, meglio sarà ottenere un solido appoggio in uno dei settori più in crescita di Wall Street.