La maggior parte degli investitori di fondi comuni di investimento sono probabilmente familiarità con le categorie di crescita e di valore. I gestori dei fondi di crescita cercano investimenti probabilmente più rapidi della crescita media, misurati dai ricavi, dai profitti lordi o dal reddito netto, mentre i gestori dei fondi di valore cercano generalmente investimenti profondamente scontati. I gestori dei fondi di crescita inoltre favoriscono le aziende che reinvestono i loro profitti in R & S e OPEX per espandere le loro attività.

Una delle sfide per gli investitori di crescita conservatori è bilanciare la crescita e il rischio. I migliori fondi di investimento orientati alla crescita conservatori producono rendimenti elevati senza fluttuazioni estreme nei loro prezzi delle azioni. Gli investitori dovrebbero concentrarsi su tre metriche durante la selezione di fondi per la crescita della qualità: i rendimenti storici del fondo rispetto ai suoi coetanei, la volatilità del fondo misurato dalla deviazione standard e dal rapporto Sharpe del fondo. Ci sono alcune eccellenti scelte per gli investitori conservatori nella categoria di crescita.

Fondo Ave Maria Growth (AVEGX)

Il fondo Ave Maria Growth ("AVEGX") è un fondo per la crescita del capitale medio e un membro della famiglia di fondi comuni di Ave Maria. Il fondo è stato creato il 1 ° maggio 2003 e riceve rating a quattro stelle Morningstar su orizzonti di tre anni e cinque anni e un rating a cinque stelle su un orizzonte di 10 anni. Il fondo, con un rapporto annuo di 1,17%, cerca la crescita a lungo termine del capitale. Il fondo investe principalmente in azioni ordinarie di società di medie dimensioni che i gestori credono di avere un potenziale superiore alla media per aumentare i ricavi, i profitti o il flusso di cassa.

Il fondo Ave Maria Growth ha generato ottimi rendimenti su orizzonti temporali multipli. Il fondo ha raggiunto i suoi rendimenti con una minore volatilità rispetto ad altri fondi di crescita a medio tasso. Il fondo ha una deviazione standard inferiore rispetto ai suoi coetanei in orizzonti temporali di tre, cinque e dieci anni. Il fondo ha anche più elevati rapporti Sharpe su ciascuno di quei tempi.

Classe istituzionale Hennessy Focus Fund (HFCIX)

La Classe Istituzionale Hennessy Focus Fund ("HFCIX") è un fondo di crescita a medio tasso fondato il 30 maggio 2008, come parte della famiglia del fondo Hennessy. Il fondo ha rating a cinque stelle di Morningstar su entrambi i tempi di tre e cinque anni, a partire dall'aprile 2016. La strategia del fondo è quella di crescere il capitale investendo principalmente in titoli statunitensi, ma anche nei titoli di società estere, tra cui le ricevute americane di deposito (ADR). Il fondo investe principalmente in azioni ordinarie, ma può anche investire in altri titoli, quali opzioni, azioni privilegiate e debito.

La Classe Istituzionale Hennessy Focus Fund ha un rapporto di spesa del 1,11% e ha generato ritorni al di sopra della media sin dal suo inizio.A partire dal 12 aprile 2016, l'investitore triennale del fondo ritorna al sesto posto tra i 640 fondi inclusi in questo periodo di tempo, mentre per un periodo di cinque anni il fondo è stato il fondo più performante del 574 nel suo gruppo di pari. Il fondo è valutato da Morningstar come un rischio sotto la media per la sua categoria per un orizzonte di tre anni e un basso rischio per un periodo di cinque anni. I rapporti Sharpe del fondo di 1. 02 su tre anni e 1. 03 in cinque anni sono superiori al fondo medio di crescita del capitale medio.

T. Il fondo di crescita del capitale medio di capitale di Rowe (RPMGX)

Il fondo di crescita del capitale medio di capitale di T. Rowe ("RPMGX") è stato istituito il 30 giugno 1992. Il fondo cerca la crescita del capitale a lungo termine e investe la maggior parte attivi in ​​un portafoglio diversificato di titoli comuni di medie capite americane che i gestori del fondo credono cresceranno a un tasso più rapido della media. Il fondo può anche investire in titoli esteri. Ha un rapporto di spesa del 77%, che è inferiore alla media della categoria di 1,28%.

Il fondo T. Rowe Mid-Cap Growth Fund ha prodotto ottimi rendimenti su orizzonti temporali multipli. I ritorni triennali del fondo fanno la prima posizione nella sua categoria tra 640 coetanei, i suoi rendimenti quinquennali sono il settimo tra 574 fondi della sua categoria e i suoi rendimenti dieci anni sono i terzi dei 428 fondi della sua categoria. Il fondo ha raggiunto i rendimenti con un rischio inferiore alla media. La sua deviazione standard è inferiore al fondo medio della sua categoria negli orizzonti di tre, cinque e dieci anni, mentre il suo rapporto Sharpe è superiore a ciascuno di questi periodi.