Gli esperti finanziari che sfruttano la tecnologia avevano quasi il 40% di più attivi in ​​gestione, attirarono investitori più giovani e ampliarono la loro portata geograficamente, secondo uno studio condotto da Fidelity Investments. Coloro che non sono seri sul rischio tecnologico che si staccano dietro.

Nonostante il crescente volume di dati che supportano più investimenti nella tecnologia, ci sono prove che meno della metà dei consiglieri finanziari intervistati dalla pubblicazione di settore Financial Planning intendono aumentare la loro spesa tecnologica nel 2016. Queste sono alcune delle caratteristiche dei cosiddetti eAdvisors e alcune importanti take-away dello studio Fidelity che possono aiutare i consulenti a crescere la loro attività.

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Costruire le abitudini giuste

Successo eAdvisors costruisce la tecnologia nelle loro routine di lavoro quotidiane. In tal modo, creano abitudini altamente efficaci che contribuiscono a ridurre i costi, risparmiare tempo e migliorare la soddisfazione del cliente. Ad esempio, le piattaforme online collaborative per i clienti possono ridurre il numero di riunioni faccia a faccia richieste e aiutare il cliente a sentirsi più a suo agio. Il vantaggio per i consulenti è sia più tempo per dedicarsi alla crescita del loro business e ad una clientela più soddisfacente. Alcune abitudini chiave identificate da Fidelity includono: (Per ulteriori informazioni, vedere: Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari .)

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• Monitoraggio delle interazioni con i client con i sistemi di gestione dei rapporti con i clienti (CRM) per ricordare i punti chiave di conversazione e il follow-up quando necessario.
• Fornire ai clienti avvisi automatici di posta elettronica, rapporti interattivi e una piattaforma collaborativa con aggregazione dei dati per mantenerli sempre nel ciclo.
• Automatizzare i flussi di lavoro e sfruttare gli strumenti di rischio online e di conformità per risparmiare tempo sulle attività banali e liberare il tempo per gli sforzi di sviluppo aziendale.
• Utilizzare le tavolette in occasione di incontri con i clienti per mostrare i dettagli importanti ai clienti in modo interattivo e eseguire transazioni sul posto.

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Oltre ad acquistare semplicemente la tecnologia, i consulenti devono investire tempo e fatica sufficienti per imparare a utilizzare correttamente la tecnologia per trarre il massimo valore. Fidelity è stato veloce a sottolineare che Outlook è spesso citato come strumento CRM, quando in realtà, la maggior parte dei consulenti non stanno utilizzando le funzionalità CRM al massimo. Lo stesso può essere vero per gli altri tipi di tecnologie acquistati, ma mai completamente implementati per realizzare il valore. (Per maggiori informazioni, vedere: Strumenti principali <…> Target for the Biggest Differentiators

Le maggiori differenze tra eAdvisors e consulenti tradizionali erano spesso presenti nelle tecnologie più avanzate. Ad esempio, solo il 5% dei consulenti tradizionali utilizza sistemi di gestione del portafoglio basati su cloud in outsourcing rispetto al 35% di eAdvisors.Queste lacune continuano a crescere in quanto gli eAdvisors continuano a sviluppare la propria attività attraverso l'implementazione di migliori tecnologie e l'aggiornamento tramite fornitori di terze parti. Alcune delle maggiori differenze individuate da Fidelity includono:

Gli strumenti in movimento hanno avuto una differenza del 39% rispetto ai eAdvisors che adottano computer tablet per mostrare presentazioni coinvolgenti all'esterno dell'ufficio.

• I media sociali e gli avvisi elettronici hanno avuto una differenza del 37% con gli eAdvisors che si trovano davanti e centrati con i clienti per mantenerli aggiornati sugli sviluppi.
• Gli strumenti per la gestione dei portafogli hanno avuto una differenza del 36% con eAdvisors che cerca costantemente di semplificare le loro attività quotidiane e migliorare l'esperienza dei clienti.
• Concentrandosi su queste tecnologie all'avanguardia, i consulenti possono differenziarsi in un settore sempre più affollato. Le compresse non sono così costose o difficili da usare, ma l'impatto può essere grande da una prospettiva del cliente. Sul lato opposto, un cliente può già essere abituato a vedere molti diversi strumenti di riequilibrio del portafoglio, il che significa che il software più recente e il più grande può non rendere grande l'impressione.

Focus su queste sei aree per crescere La fiducia suggerisce sei aree diverse in cui i promotori finanziari potrebbero essere in grado di migliorare facendo leva sulla tecnologia (per ulteriori informazioni, vedere: Come gli amministratori finanziari stanno sfruttando i social media < , insieme ad alcune raccomandazioni specifiche da attuare. Mentre queste tecnologie possono comportare un investimento anticipato e costante, gli sforzi potrebbero rientrare nel lungo periodo aumentando le entrate, riducendo i costi e migliorando la conservazione dei clienti nel lungo periodo per costruire una pratica più sostenibile. Le sei aree chiave di attenzione sono: (Per ulteriori informazioni, vedere:

Trend di Tecnologia i Consulenti Finanziari devono rimanere al di sopra

.) Raggiungere i clienti elettronicamente tramite avvisi di posta elettronica, social media o messaggi di testo piuttosto che affidarsi a comunicazioni personali o telefonate. Creazione di un ambiente di lavoro virtuale che consente una maggiore comunicazione con i clienti attraverso visite off-site, videoconferenze o piattaforme basate su tablet.

1. Impostazione di funzionalità per migliorare l'efficienza operativa, inclusi flussi di lavoro automatizzati, strumenti di monitoraggio dei rischi, software di riequilibrio e altri software.
2. Fornire ai clienti una visione dinamica della loro situazione finanziaria, compresa una visione olistica della loro attività e passività, nonché relazioni visive e interattive.
3. Mantenere aggiornato il team sulle interazioni degli investitori utilizzando il software CRM per tenere traccia delle interazioni del cliente e delle applicazioni cloud-based per l'accesso ai dati.
4. Migliorare l'esperienza del cliente con l'accesso online alle informazioni, incluse le newsletter, la consegna elettronica delle dichiarazioni e l'accesso online alle loro informazioni.
5. La linea di fondo
6. Lo studio di Fidelity sottolinea l'importanza di investire nella tecnologia in un momento in cui molti consiglieri finanziari lo hanno evitato. Oltre a mostrare risultati tangibili ottenuti da questi investimenti, la relazione delinea alcuni passi fondamentali che possono essere adottati per ottenere un vantaggio competitivo rispetto ai pari esperti non tecnologici e, infine, a costruire un valore a lungo termine per una pratica.(Per ulteriori informazioni, vedere:

Come essere un consulente finanziario superiore

.)