I consiglieri finanziari indipendenti hanno molti dettagli da gestire. Quindi non sorprende che talvolta permettano che alcuni compiti e altri dettagli cadano dal viale. Tuttavia, ci sono alcune aree problematiche che tutti i consiglieri finanziari dovrebbero cercare di evitare quando si tratta sia con le informazioni sui clienti e con i clienti stessi.

Mantenere la sicurezza dei client Informazioni

Quando si lavora in remoto, i consiglieri dovrebbero essere sicuri di utilizzare una password protetta per proteggere i propri account online. Per garantire una password è necessario includere l'autenticazione multi-factor. Le persone spesso perdono i loro telefoni o tablet e talvolta questi dispositivi, purtroppo, possono essere rubati. Se hai informazioni sui clienti su uno dei tuoi dispositivi, l'ultima cosa che vuoi fare è consentire a qualcuno di capire la tua password e di accedere ad essa. Ecco perché alcuni esperti di tecnologia suggeriscono di utilizzare gestori di password che siano gratuiti o abbastanza economici. Alcuni includono RoboForm, 1Password e LastPass. (Per ulteriori informazioni, vedere: 10 migliori strumenti per i consulenti finanziari .)

Questi servizi utilizzano la tecnologia che aiuta gli utenti a scegliere una password protetta e gestiscono anche un elenco di password crittografate e sicure per tutti i loro dispositivi e programmi. L'utilizzo di uno di questi programmi aiuterà i consulenti a garantire che i loro dati sensibili rimangano sicuri, anche facendo loro più facilmente richiamare le loro password.

I consulenti possono utilizzare i loro computer o smartphone in luoghi pubblici e accedere a reti Wi-Fi pubbliche meno sicure. E mentre la maggior parte dei consiglieri a questo punto dispongono di software antivirus e firewall installati sui loro computer, tablet e dispositivi mobili, i loro dati non sono sempre protetti nel modo in cui dovrebbe essere.

Una soluzione per rendere più sicure le informazioni sul tuo computer è l'acquisto e l'utilizzo di una rete privata virtuale personale (VPN) da fornitori di servizi quali Cloak for Mac e dispositivi iOS o VPN One Click for Dispositivi Android o accesso privato a Internet per PC. Questi servizi crittografano l'accesso Wi-Fi, in modo da proteggere i clienti riservati e dati personali quando si lavora in un luogo pubblico. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per la protezione dei dati client di Financial Advisor .)

Focusing solamente sugli obiettivi monetari

I clienti spesso vengono a consulenti finanziari con una serie di problemi che possono derivare da problemi di denaro ma vanno molto di più. Possono trattare problemi di salute o di relazione, o preoccupazioni riguardo a come vengono ricordati. Un consulente attento potrà approfondire le varie problematiche che un cliente ha e che offre servizi che il cliente possa trovare utile. Questi servizi potrebbero includere seminari di benessere, accesso a allenatori di esercitazione o personal trainer, pianificazione legale e consulenza per la carità.

Alcuni clienti possono anche trattare con i genitori che invecchiano, o avere problemi riguardanti i loro figli o nipoti.I pensionati recenti possono anche avere problemi di transizione fuori dal lavoro e in pensione e sensazione di una perdita della loro identità. Ecco perché i consiglieri devono dedicare il tempo per cercare di comprendere tutti gli aspetti della vita di un cliente. Sapere di più sulla persona anziché sull'account può pagare dividendi nella soddisfazione, nella ritenzione e nei rinvii del cliente. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come essere un consulente finanziario principale .)

Hosting eventi del client Lame

I clienti vengono in genere ad eventi guidati da un consulente per apprendere i passi da intraprendere per migliorare la loro vita finanziaria . Detto questo, dare ai clienti suggerimenti su come gestire meglio altre aree della loro vita può impostare voi e il tuo evento a parte. Anche insegnare i clienti su alcuni degli interessi e gli hobby che il consulente può avere al di fuori del lavoro può aiutare a fare un evento asciutto sulla gestione del denaro e la pianificazione della proprietà un po 'più vivace. O offrono di portare i vostri clienti in viaggi di interesse, come organizzare un tour di degustazione di vini. E 'un ottimo modo per legarsi con i clienti e farli sentire apprezzati.

Richieste di rinvio

I tuoi clienti non vogliono essere ingannati nel trovare più clienti. Una migliore tattica per aumentare la tua lista di clienti sarebbe quella di costruire un'azienda rispettabile e lasciare che la tua reputazione vi porti i clienti. I clienti hanno più probabilità di consigliare un consulente quando sono soddisfatti dei servizi che ricevono, piuttosto che quando vengono richiesti dal loro consulente per trovare più business. Se i tuoi clienti comprendono tutti i servizi offerti e sanno che stai cercando di crescere, sarà più probabile mettere fuori una buona parola per te. . Non è possibile impostare un piano di successione

Come risulta che la maggior parte dei consulenti, in particolare proprietari privati, non avere un piano di successione in atto. Questo può essere un problema non solo per la tua azienda, ma anche per i tuoi clienti e per il futuro del loro denaro. Nessuno sa cosa può andare avanti, quindi è sempre meglio prepararsi per qualsiasi risultato, piuttosto che lasciare in futuro il futuro della tua attività ei tuoi clienti. (

.) I consulenti che si trovano nei loro 50 anni o superiori devono già assicurarsi di formare talenti più giovani che possono portare a bordo , un giorno, prenderà il posto di lavoro. Questo include il loro tutoraggio sugli ingressi e le imprese e per la nomina dei futuri successori. I consiglieri possono anche scegliere il percorso di vendita della propria attività a un altro proprietario, ma dovrebbe anche essere in atto il progetto di farlo. Qualunque sia il modo in cui si sceglie di andare, i tuoi clienti si sentiranno più sicuri sapendo che anche voi avete pianificato per il futuro. .

La linea di fondo I consulenti prendono molto seriamente la sicurezza delle informazioni sui clienti, sia che stanno fornendo tutti i servizi che i loro clienti (per maggiori informazioni: Come creare un piano di successione aziendale < necessità e pianificazione per la prossima generazione del loro business.Dovrebbero anche evitare di chiedere costantemente i clienti per i rinvii. Tenendo conto di questi elementi, i consiglieri attenti potranno evitare alcuni dei problemi più comuni che li affrontano. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Strumenti principali Qualsiasi esigenza di Financial Advisor

.)