Nessuno è immune dal commettere di volta in volta una mossa ossea. Ma ci sono posti in cui nessun uomo d'affari sensibile o sensibile dovrebbe andare e alcune cose fondamentali che costituiscono il minimo minimo di comportamento e cura professionale. Ecco perchè è così sconcertante che un consulente finanziario sceglie di falsare i suoi clienti, secondo una recente causa.

Un impiegato licenziato della società di gestione finanziaria Flynn Family Office ha affermato che il partner Alan Kufeld ha fatto l'abitudine di pronunciare osceno osservazioni sulla clientela celebrità dell'azienda, che include cantante Rihanna, attrici Katie Holmes e Ellen Barkin e stilista Tory Burch. La causa, depositata nella corte federale di Manhattan, afferma che Kufeld, 47 anni, è andato ulteriormente commentando la sensitività di un intern (e sua madre), e che il fondatore di Kufeld e FFO Rick Flynn ha valutato la severità dei loro assistenti, uno dei quali ha segnato basso perché la sua pelle era troppo scura.

La narrazione a tema razziale continuò quando Kufeld discuteva che le nazionalità caraibiche erano le più attraenti basate sul tono della pelle e quando discuteva posizioni similari-illuminate riguardo agli asiatici. L'ex dipendente, Robert Solomon, afferma di essere licenziato per aver obiettato le affermazioni sessuali delle coppie.

) Anche se Flynn ha respinto queste affermazioni come meritevoli, una cosa è certa: fare commenti scoraggianti su clienti - sia privati ​​che pubblici - è un modo eccellente per i consiglieri finanziari per ottenere licenziamenti.

Certo, questo è un esempio estremo, ma ci sono innumerevoli altri colpevoli consiglieri possono fare. La maggior parte sono le violazioni nel senso dell'impresa piuttosto che scadenze nel decoro, ma possono essere quasi mortali per una relazione di cliente o addirittura una pratica. Ecco alcuni esempi:

Mancato riequilibrio degli investimenti

. È attento ai consiglieri di attenersi ad una strategia di buy-and-hold con un portafoglio di investimenti fondamentali del cliente, specialmente se è prospera. Ma è essenziale riequilibrare le aziende alle rispettive destinazioni di destinazione, a intervalli regolari, idealmente mensili, minimo trimestrali. Se questo non è fatto, un portafoglio diventa più volatile nel tempo, aumentando il suo potenziale di perdita di perdita. Questo può diventare particolarmente preoccupante quanto più un cliente è verso il raggiungimento del pensionamento.

• Mancata scelta di una nicchia
  . I consulenti finanziari non possono essere tutte le cose a tutte le persone. In linea di massima, le imprese più redditizie sono quelle che si specializzano in una determinata area. Ad esempio, i medici generici guadagnano di solito meno degli specialisti del cancro, proprio come i tipici avvocati fanno meno degli avvocati aziendali. I consulenti finanziari che affiancano una specifica base di clienti e riflettono ciò nella loro garanzia di marketing sono più propensi a coltivare relazioni lucrative e di lunga durata.E nicchie come la ricerca di donne, famiglie ricche o imprenditori possono essere ulteriormente sub-specializzati in gruppi come vedove, coppie gay e lesbiche e atleti professionisti.

• ) Digital Do's and Don'ts La tecnologia moderna può essere uno strumento essenziale per i consulenti di vendere il proprio messaggio, aumentare l'attività e guidare il traffico verso i loro siti web. Ma la frontiera relativamente nuova di Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 41-2. 49%

creata con Highstock 4. 2. 6

) è piena di trappole se trattate in modo improprio. Mentre i potenziali errori possono sembrare minori nella descrizione, ogni vantaggio conta nell'affollato spazio di consulenza finanziaria. Ecco alcuni errori comuni di Twitter e le soluzioni per evitarli. Tweets mostrano troppo "bluetext ." Questo è quando il font cambia troppo spesso dal nero al blu, di solito il risultato di un tweet contenente troppi collegamenti. Di conseguenza, questi tweet sembrano s o spam e sono probabili andare illeggibili. La soluzione

• : limitare i tweet ai collegamenti abbreviati, utilizzando siti come Bitly per condensare i collegamenti prima di condividerli. I tweet sono troppo lunghi . Sebbene sembri counterintuitivo credere che i lettori avranno difficoltà a slogare attraverso un messaggio che è a un massimo di 140 caratteri, i seguaci pesanti di twitter sono in grado di saltare gli articoli troppo lunghi nel loro feed di notizie. La soluzione

• : ridurre tutti i tweet a una lunghezza scansiva. Non solo questo aumenterà la lettura, ma darà al tuo messaggistica esistente più punch. Failure tweet photos . Fatto: i tweet che contengono immagini pittoriche vengono cliccate 36% più spesso dei tweet senza foto e vengono ristampati 150% più spesso. Semplicemente mette in evidenza: lavoro visivo accattivante.

• La soluzione : Quando possibile, utilizzare immagini ad alta risoluzione e convincenti che hanno rilevanza per l'argomento a portata di mano. Anche se le foto obliquamente collegano la copia, faranno più seguaci a leggere le tue parole. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i consiglieri finanziari possono utilizzare meglio Twitter ) Retweeting troppo ricco . Sì, è importante condividere informazioni interessanti con i tuoi seguaci, specialmente quando sei oggetto di un tweet originale. Ma c'è una cosa che lo sovrasta e troppi retweet possono causare la gente a svelarsi. La soluzione

• : invece di riversare un messaggio, fare riferimento al tweet in un messaggio originale. Questo ti permetterà di fare in modo che il messaggio sia personalizzato, fornendo ai seguaci il potere di collegarsi al tweet originale, se lo scelgono. La linea inferiore Prende solo un elemento di cattiva stampa per paralizzare le opportunità di un'azienda di consulenza per attrarre affari futuri. E ci vuole una sola chiamata in giudizio per rischiare di perdere i clienti esistenti. Ma la vigilanza, l'etichetta adeguata e l'uso intelligente dei media sociali possono aumentare le prospettive di un consulente per un successo a lungo termine e significativo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Social Media 'non vuole' per i consulenti finanziari.

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