Gli investitori esperti comprendono che ci sono momenti in cui il mercato ricompensa il valore investendo e altre volte quando favorisce la crescita. Anche le industrie sono influenzate dal ciclo economico e vanno in vantaggio con gli investitori. La previsione e la temporizzazione di queste tendenze di crescita e di valore e di cicli industriali nel lungo periodo è estremamente difficile al meglio. Per questa ragione, l'indicizzazione è una delle strategie più popolari per gli investitori a lungo termine. Assegnando le attività a una vasta gamma di aziende lungo sia lo spettro di crescita che di valore, gli investitori ottengono i vantaggi della diversificazione.

- Nel mondo dei fondi comuni fondi, i fondi che investono in aziende sia nello spazio di crescita che di valore sono conosciuti come fondi di stanziamenti moderati. Molti di questi fondi cercano di ottenere sia la conservazione del capitale che la crescita del capitale a lungo termine. In tal modo, tendono ad operare come fondi ibridi, che investono sia in azioni che in obbligazioni. Ecco un'analisi di due fondi molto interessanti in questa categoria:

American Funds American Balanced A (ABALX)

L'American Funded American Bilancio A ("ABALX") fa parte della moderata distribuzione della famiglia fondi americana. Il fondo, che ha ricevuto una valutazione a quattro stelle da Morningstar per tre anni, cinque anni e 10 anni, cerca di mantenere il capitale con strategie conservative e generare reddito corrente e crescita a lungo termine del capitale e dei redditi. Il fondo investe in un'ampia gamma di strumenti, inclusi titoli azionari e titoli a reddito fisso di alta qualità. Inoltre, investe anche in obbligazioni governative emesse dagli Stati Uniti e dalle sue agenzie. Al 30 giugno 2016 il fondo aveva 58,3% del suo patrimonio in azioni U. S., 34,1% in obbligazioni, 7,7% in contanti e il resto in altri investimenti, inclusi quelli non U. S. scorte. ABALX è stato creato il 25 luglio 1975 e ha un investimento iniziale minimo di 250 dollari. Il suo rapporto di spesa annuale del rapporto di 0,58% è inferiore alla media di 0,99% per questa categoria di fondi. Il fondo ha generato rendimenti superiori ai diversi orizzonti temporali. Nel corso dei 40 anni, il fondo ha funzionato, ha avuto ritorni negativi in ​​soli tre di quegli anni. ABALX è stato valutato come un rischio medio per la sua categoria nei periodi di tre anni, cinque anni e dieci anni.

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I rendimenti storici stellari di ABALX insieme al suo ragionevole profilo di rischio rendono questo fondo una partecipazione ideale per gli investitori che vogliono la diversificazione che equilibra sia la crescita che il valore.

Janus Balanced D (JANBX)

Il Janus Balanced D ("JANBX") è nella moderata distribuzione della famiglia Janus. Il fondo, come ABALX, ha ricevuto un rating a quattro stelle Morningstar su tre anni, cinque anni e 10 anni.La sua strategia è quella di orientare la crescita a lungo termine delle attività equilibrate con la conservazione del capitale e la generazione attuale di reddito. In genere, il fondo investe 35-65% delle sue attività in azioni e il resto in reddito fisso e in equivalenti liquidità. Al 30 giugno 2016 l'assegnazione del fondo è stata: 60. 23% negli stock U. S., 39. 18% in obbligazioni, 0. 59% in contanti e il resto in altri strumenti, tra cui non U. S. scorte. Il fondo, che ha iniziato la negoziazione in data 1 settembre 1992, ha un rapporto annuo di spesa di 0,33% e un investimento iniziale minimo di 2 500 dollari. Come ABALX, ha eseguito estremamente bene su più robe temporali rispetto al suo gruppo di peer . La prestazione di cinque anni del JANBX ha classificato il 20esimo tra i 745 fondi della sua categoria. Il fondo ha ottenuto il terzo ritorno più alto di dieci anni dei 500 fondi classificati nella sua categoria.

JANBX ha un profilo molto simile a ABALX e probabilmente si rivolge alla stessa collezione di investitori che cercano un fondo che bilanci la conservazione del reddito, la generazione di reddito, la crescita e il valore.