Quando un investitore sta cercando di assumere un robo-advisor per gestire i propri soldi, è fondamentale per loro di ricercare i vantaggi e gli svantaggi della piattaforma specifica, nonché di esplorare i dettagli della piattaforma. La trasparenza è fondamentale per prendere una decisione sana. Seguono i sette migliori robo-consultori per la trasparenza del cliente, secondo la vasta ricerca del Registro Paladin.

La ricerca utilizzata per classificare la trasparenza valuta quanto sia facile trovare tutte le informazioni importanti su un particolare robo-advisore sul proprio sito web. Il tipo di informazioni che è fondamentale per fare una saggia scelta di robo-advisor include le tasse, la metodologia degli investimenti, la registrazione e la licenza al minimo. Altre informazioni che entrano nell'indice di trasparenza di un robo-advisor comprendono l'accessibilità dei minimi di conto e di entrata, le spese combinate, l'ambito di attività, incluso il numero di utenti e la quantità di attività gestite (AUM), i servizi di investimento di base ei servizi di specializzazione. Le classifiche utilizzano una scala a cinque punti mentre cinque sono i più trasparenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo-Advisor. )

RebalanceIRA

Indice di trasparenza: 5. 0 (Indice di trasparenza di Paladin o PTI)

Fondato nel 2011 a Palo Alto, in California, RebalanceIRA offre consulenza e servizi finanziari online. RebalanceIRA impiega l'approccio comune di ETF (Index-Exchangeed Trading Fund) con 6 opzioni di portafoglio ciascuna delle quali detiene da 4 a 10 ETF. Offrono il riequilibrio e l'uso di Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1.12% creati con Highstock 4. 2. 6 ) o Fidelity Investments come custode. (Per ulteriori informazioni, vedere: Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato .)

Il requisito minimo di attività è di $ 75.000 con una tassa annuale minima di $ 500 all'anno. La tassa di gestione lorda, comprensiva delle spese di consulenza e di ETF è pari al 70%. L'azienda offre una consultazione iniziale gratuita e l'accesso a un pianificatore finanziario.

Miglioramento

Indice di trasparenza: 5. 0

Fondata nel 2007, questa impresa di New York impiega un approccio passivo di fondi indici. I portafogli di Betterment traggono da 13 ETF a bassi costi e obbligazioni da una varietà di famiglie di fondi. I portafogli dei singoli investitori sono popolati con vari importi di ciascun fondo, in funzione del loro profilo di rischio e delle risposte al questionario iniziale. Il miglioramento offre sia il riequilibrio che la raccolta di perdite fiscali. Betterment Securities è la società di custodia e compensazione per i soldi degli investitori.

Non esiste alcun minimo di account e hanno una struttura di prezzi tiered. Se ti iscrivi per un deposito automatico di $ 100 al mese, c'è una tassa di AUM del 35%. Senza il deposito automatico, i conti vale meno di $ 10.000 pagano un $ 3.00 al mese. I saldi dei fondi tra $ 10.000 e $ 99.999 pagano 0. 25% di AUM e 0. 15% per i conti superiori a $ 100.000. (Per ulteriori informazioni, vedere Wealthfront Versus Betterment .)

Wealthfront

Indice di trasparenza: 5. 0

Wealthfront è stato istituito nel 2008 a Palo Alto, in California … Il consulente finanziario in linea offre l'accesso a 10 ETF provenienti da azioni, obbligazioni, investimenti immobiliari (REIT) . La piattaforma offre anche la raccolta di perdite fiscali e il riequilibrio. La maggior parte dei fondi sono dalla famiglia Vanguard a basso costo. I fondi sono detenuti nel brokeraggio Wealthfront attraverso la Apex Clearing Corporation.

Il requisito minimo dell'attività è di $ 500. I primi $ 10.000 vengono gestiti gratuitamente. Successivamente, la tassa annuale AUM è pari al 25%. Ci sono anche ulteriori fondi di gestione bassi per ETF, inclusi nei fondi specifici.

Asset Builder

Indice di trasparenza: 4. 5

Un relativamente vecchio consigliere finanziario online, Asset Builder, è stato istituito nel 2006 a Plano, Texas. Questo robo-advisor offre 12 portafogli ETF gestiti dai Dimensional Fund Advisors e si appoggia verso un approccio di investimento passivo di tipo passivo. L'impresa offre un riequilibrio annuale. La custodia e la contabilità sono Schwab. (Per ulteriori informazioni, vedere: Chi vince con i Robo-Advisors? Tutti? )

Il requisito minimo di attività è di $ 50.000 con una consultazione telefonica gratuita iniziale. Le tasse di consulenza sono calcolate sulla base di AUM e vanno da 0. 45% a 0. 20%. Ci sono ulteriori fondi per la gestione del fondo che vanno da 0, 25% a 0. 48%.

Vanguard Personal Advisor Services (VPAS)

Indice di trasparenza: 4. 5

Situata nel sobborgo di Filadelfia di Malvern con la sua società madre, il gruppo Vanguard, VPAS ha lanciato nel 2013. Come previsto, i portafogli sono generalmente popolati con i fondi comuni di Vanguard e scambiati con scambio. Questo robo-advisor impiega anche consulenti finanziari con il proprio prodotto. VPAS offre un riequilibrio. Naturalmente questo consulente utilizza Vanguard per la compensazione e la custodia.

La struttura dei diritti è pari a 0,30% di AUM con un conto minimo richiesto di 100.000 dollari. Ci sono ulteriori diritti sottostanti a seconda dei fondi selezionati per il portafoglio. Questo consulente è unico nel suo accesso ai consulenti finanziari.

Capitale personale

Indice di trasparenza: 4. 5

L'impresa Another Bay Area, Capital personale è stata fondata a Redwood City, California nel 2011. L'azienda offre un mix di risorse finanziarie e di bilancio robuste cruscotto gratuito che è disponibile a tutti gli individui. Collega tutti i conti esistenti e presenta un quadro finanziario olistico. Capital personale utilizza un approccio basato sul settore fondiario basato sui settori per i clienti che utilizzano il servizio a pagamento. L'offerta a pagamento include la raccolta di perdite fiscali, il riequilibrio e altri servizi. (Per maggiori informazioni, vedere: Come differiscono i Robo-Advisors? )

L'account minimo di dimensioni ammissibile alla gestione da Capital Personale è di $ 25.000. Le commissioni di gestione annuali, 0.Dal 49% al 0. 89%. Il cliente riceve un proprio consulente per gli investimenti e un piano d'investimento personalizzato. I conti sono popolati con ETF, fondi comuni e scorte individuali.

TradeKing Advisors

Indice di trasparenza: 4. 0

Questa piattaforma robo-advisor è stata creata nel 2014 a Charlotte, N. C. TradeKing offre due tipi di portafogli, un portafoglio di base standard e un portafoglio di moto più specializzato. I portafogli sono popolati principalmente con ETF e note scambiate (ETN). Offrono anche una speciale opzione di "rischio-aiuto". La società prevede un riequilibrio e si prevede di aggiungere presto la raccolta di perdite fiscali. I portafogli sono progettati e gestiti da Ibbotson Associates.

I requisiti di equilibrio minimo sono di $ 5,000 per il nucleo e il nucleo con il rischio-assist. I portafogli di impulso richiedono un investimento minimo di $ 25.000. Tutti gli investitori hanno diritto ad una gestione gratuita di un anno. Dopo l'anno libero, ci sono tre livelli di compensazione: 0. 25% per i portafogli core, 0. 50% per lo slancio e 0. 75% per il nucleo con il rischio-assist. Come per la maggior parte delle imprese ci sono fondi di gestione del fondo.

La riga inferiore

L'indice di trasparenza robo-advisor è uno strumento per valutare un robo-advisor. Assicurati di considerare le proprie esigenze e preferenze anche quando si iscrive per un gestore di ricchezza. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa è Next per lo spazio Robo-Advisor? )