Quando un investitore sta cercando di assumere un robo-advisor per gestire i propri soldi, è fondamentale per loro di ricercare i vantaggi e gli svantaggi della piattaforma specifica, nonché di esplorare i dettagli della piattaforma. La trasparenza è fondamentale per prendere una decisione sana. Seguono i sette migliori robo-consultori per la trasparenza del cliente, secondo la vasta ricerca del Registro Paladin.

AD:

La ricerca utilizzata per classificare la trasparenza valuta quanto sia facile trovare tutte le informazioni importanti su un particolare robo-advisore sul proprio sito web. Il tipo di informazioni che è fondamentale per fare una saggia scelta di robo-advisor include le tasse, la metodologia degli investimenti, la registrazione e la licenza al minimo. Altre informazioni che entrano nell'indice di trasparenza di un robo-advisor comprendono l'accessibilità dei minimi di conto e di entrata, le spese combinate, l'ambito di attività, incluso il numero di utenti e la quantità di attività gestite (AUM), i servizi di investimento di base ei servizi di specializzazione. Le classifiche utilizzano una scala a cinque punti mentre cinque sono i più trasparenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo-Advisor. )

RebalanceIRA

Indice di trasparenza: 5. 0 (Indice di trasparenza di Paladin o PTI)

Fondato nel 2011 a Palo Alto, in California, RebalanceIRA offre consulenza e servizi finanziari online. RebalanceIRA impiega l'approccio comune di ETF (Index-Exchangeed Trading Fund) con 6 opzioni di portafoglio ciascuna delle quali detiene da 4 a 10 ETF. Offrono il riequilibrio e l'uso di Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1.12% creati con Highstock 4. 2. 6 ) o Fidelity Investments come custode. (Per ulteriori informazioni, vedere: Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato .)

AD:

Il requisito minimo di attività è di $ 75.000 con una tassa annuale minima di $ 500 all'anno. La tassa di gestione lorda, comprensiva delle spese di consulenza e di ETF è pari al 70%. L'azienda offre una consultazione iniziale gratuita e l'accesso a un pianificatore finanziario.

Miglioramento

Indice di trasparenza: 5. 0

Fondata nel 2007, questa impresa di New York impiega un approccio passivo di fondi indici. I portafogli di Betterment traggono da 13 ETF a bassi costi e obbligazioni da una varietà di famiglie di fondi. I portafogli dei singoli investitori sono popolati con vari importi di ciascun fondo, in funzione del loro profilo di rischio e delle risposte al questionario iniziale. Il miglioramento offre sia il riequilibrio che la raccolta di perdite fiscali. Betterment Securities è la società di custodia e compensazione per i soldi degli investitori.

Non esiste alcun minimo di account e hanno una struttura di prezzi tiered. Se ti iscrivi per un deposito automatico di $ 100 al mese, c'è una tassa di AUM del 35%. Senza il deposito automatico, i conti vale meno di $ 10.000 pagano un $ 3.00 al mese. I saldi dei fondi tra $ 10.000 e $ 99.999 pagano 0. 25% di AUM e 0. 15% per i conti superiori a $ 100.000. (Per ulteriori informazioni, vedere Wealthfront Versus Betterment .)

Wealthfront

Indice di trasparenza: 5. 0

Wealthfront è stato istituito nel 2008 a Palo Alto, in California … Il consulente finanziario in linea offre l'accesso a 10 ETF provenienti da azioni, obbligazioni, investimenti immobiliari (REIT) . La piattaforma offre anche la raccolta di perdite fiscali e il riequilibrio. La maggior parte dei fondi sono dalla famiglia Vanguard a basso costo. I fondi sono detenuti nel brokeraggio Wealthfront attraverso la Apex Clearing Corporation.

Il requisito minimo dell'attività è di $ 500. I primi $ 10.000 vengono gestiti gratuitamente. Successivamente, la tassa annuale AUM è pari al 25%. Ci sono anche ulteriori fondi di gestione bassi per ETF, inclusi nei fondi specifici.

Asset Builder

Indice di trasparenza: 4. 5

Un relativamente vecchio consigliere finanziario online, Asset Builder, è stato istituito nel 2006 a Plano, Texas. Questo robo-advisor offre 12 portafogli ETF gestiti dai Dimensional Fund Advisors e si appoggia verso un approccio di investimento passivo di tipo passivo. L'impresa offre un riequilibrio annuale. La custodia e la contabilità sono Schwab. (Per ulteriori informazioni, vedere: Chi vince con i Robo-Advisors? Tutti? )

AD:

Il requisito minimo di attività è di $ 50.000 con una consultazione telefonica gratuita iniziale. Le tasse di consulenza sono calcolate sulla base di AUM e vanno da 0. 45% a 0. 20%. Ci sono ulteriori fondi per la gestione del fondo che vanno da 0, 25% a 0. 48%.

Vanguard Personal Advisor Services (VPAS)

Indice di trasparenza: 4. 5

Situata nel sobborgo di Filadelfia di Malvern con la sua società madre, il gruppo Vanguard, VPAS ha lanciato nel 2013. Come previsto, i portafogli sono generalmente popolati con i fondi comuni di Vanguard e scambiati con scambio. Questo robo-advisor impiega anche consulenti finanziari con il proprio prodotto. VPAS offre un riequilibrio. Naturalmente questo consulente utilizza Vanguard per la compensazione e la custodia.

AD:

La struttura dei diritti è pari a 0,30% di AUM con un conto minimo richiesto di 100.000 dollari. Ci sono ulteriori diritti sottostanti a seconda dei fondi selezionati per il portafoglio. Questo consulente è unico nel suo accesso ai consulenti finanziari.

Capitale personale

Indice di trasparenza: 4. 5

L'impresa Another Bay Area, Capital personale è stata fondata a Redwood City, California nel 2011. L'azienda offre un mix di risorse finanziarie e di bilancio robuste cruscotto gratuito che è disponibile a tutti gli individui. Collega tutti i conti esistenti e presenta un quadro finanziario olistico. Capital personale utilizza un approccio basato sul settore fondiario basato sui settori per i clienti che utilizzano il servizio a pagamento. L'offerta a pagamento include la raccolta di perdite fiscali, il riequilibrio e altri servizi. (Per maggiori informazioni, vedere: Come differiscono i Robo-Advisors? )

L'account minimo di dimensioni ammissibile alla gestione da Capital Personale è di $ 25.000. Le commissioni di gestione annuali, 0.Dal 49% al 0. 89%. Il cliente riceve un proprio consulente per gli investimenti e un piano d'investimento personalizzato. I conti sono popolati con ETF, fondi comuni e scorte individuali.

TradeKing Advisors

Indice di trasparenza: 4. 0

Questa piattaforma robo-advisor è stata creata nel 2014 a Charlotte, N. C. TradeKing offre due tipi di portafogli, un portafoglio di base standard e un portafoglio di moto più specializzato. I portafogli sono popolati principalmente con ETF e note scambiate (ETN). Offrono anche una speciale opzione di "rischio-aiuto". La società prevede un riequilibrio e si prevede di aggiungere presto la raccolta di perdite fiscali. I portafogli sono progettati e gestiti da Ibbotson Associates.

I requisiti di equilibrio minimo sono di $ 5,000 per il nucleo e il nucleo con il rischio-assist. I portafogli di impulso richiedono un investimento minimo di $ 25.000. Tutti gli investitori hanno diritto ad una gestione gratuita di un anno. Dopo l'anno libero, ci sono tre livelli di compensazione: 0. 25% per i portafogli core, 0. 50% per lo slancio e 0. 75% per il nucleo con il rischio-assist. Come per la maggior parte delle imprese ci sono fondi di gestione del fondo.

La riga inferiore

L'indice di trasparenza robo-advisor è uno strumento per valutare un robo-advisor. Assicurati di considerare le proprie esigenze e preferenze anche quando si iscrive per un gestore di ricchezza. (Per ulteriori informazioni, vedere: Che cosa è Next per lo spazio Robo-Advisor? )