Investire in azioni che pagano dividendi è un modo strategico per stabilire un flusso di reddito affidabile e creare ricchezza. Mentre gli investitori stanno assumendo un livello più elevato di rischio, c'è anche il potenziale per ottenere maggiori rendimenti.

Trovare un successo con questi investimenti non è necessariamente la scienza del razzo, ma richiede una comprensione di alcuni principi fondamentali. Ecco sei regole certe e vere che ogni investitore esperto dovrebbe essere a conoscenza quando si investe in dividendi. (Per ulteriori informazioni, vedere l'esercitazione: Introduzione a Dividendi .)

1. Scegli la qualità sopra la quantità

Una delle considerazioni più importanti per gli investitori quando si sceglie gli investimenti è il rendimento del dividendo. Maggiore è il rendimento, migliore è il ritorno, ma i numeri possono essere ingannevoli. Se il livello di versamento corrente del titolo non è sostenibile nel lungo periodo, i dividendi che sconfiggono il mercato possono rapidamente asciugarsi. I REIT sono un buon esempio di come le fluttuazioni del mercato possano direttamente influenzare i versamenti dei dividendi.

La selezione di un investimento che offre una maggiore stabilità può significare sacrificare una certa quantità di rendimento a breve termine, ma il risultato può essere più favorevole, in particolare per gli investitori che preferiscono un approccio di acquisto e detenzione. Il reddito generato da azioni a basso rischio può essere inferiore, ma probabilmente sarà più affidabile nel tempo.

2. Stick con imprese consolidate

Il mercato azionario si muove in cicli e ha una tendenza a ripetersi ora e poi. Quando si sceglie gli investimenti in dividendi, non c'è un bastone di misura migliore rispetto alle prestazioni passate di un titolo. In particolare, gli investitori dovrebbero mirare a quelle società che hanno guadagnato lo status di "dividendo aristocratico".

Queste aziende sono state stabilite che hanno aumentato i propri versamenti dei dividendi agli investitori costantemente negli ultimi 25 anni. I loro marchi sono facilmente riconoscibili e generano un flusso costante di liquidità con una probabilità elevata di continuare a farlo in futuro. (Per maggiori dettagli su perché i nobili aristocratici sono una buona scelta, leggere:

Ora è il momento di investire nell'aristocrazia dividendo .) 3. Cercare il potenziale di crescita

Mentre le società più recenti possono pagare alcuni impressionanti dividendi, gli investitori non dovrebbero saltare sul carro armato senza fare la loro ricerca. Oltre a guardare i rendimenti passati e presenti, è anche importante guardare al potenziale futuro della società per aumentare i suoi pagamenti dividendi.

Questa è la differenza principale tra investimenti di crescita e investimento di valore. Con l'investimento della crescita, invece di concentrarsi su ciò che la borsa sta negoziando per attualmente, si guarderebbe la prospettiva a lungo termine della crescita per valutare quanto sarebbe redditizio da un punto di vista del dividendo.

4. Ricorda la percentuale di pagamenti

Il rapporto di pagamento dei dividendi di un'azienda può rivelare quanto sia sicuro l'investimento.Questo rapporto dice agli investitori non solo quanto viene pagato agli azionisti, ma anche quanto reddito la società può mantenere.

Se incontri un portafoglio di dividendi ad alto rendimento, ma l'azienda sta pagando una percentuale sostanziale del suo reddito agli investitori, questo è un segno che devi passare con cautela. Se la società dovesse vedere il suo flusso di reddito ridotto, l'importo dei dividendi che si sta ricevendo andrebbe sul blocco di taglio. (Per ulteriori informazioni sui rapporti di versamento, vedere:

A Guide Cal Calcolo del Rapporto di Pagamento Dividendo .) 5. Mix It Up

C'è un forte argomento da fare per concentrare i beni su una manciata di titoli o per un settore specifico del mercato. Se le aziende o le industrie che hai attivato hanno un record di traccia eccezionale, questo è utile per i tuoi guadagni futuri del dividendo. D'altra parte, questo può essere problematico durante un centro commerciale.

La diffusione delle attività su più investimenti versati a dividendi aggiunge la diversità alle aziende e consente di ridurre al minimo il rischio. Quando i dividendi sono ridotti in un'area, la perdita potrebbe non essere sentita profondamente quando il resto del portafoglio continua a svolgere.

6. Sapere quando tenere e quando piegare

Investire il guru Warren Buffett crede fermamente di prendere il lungo passo quando si tratta di investire, ma come qualsiasi investitore intelligente, sa quando tagliare le sue perdite. Con gli stock dividendi, c'è una linea sottile tra l'attesa che l'investimento si ripaghi e si appendisca troppo a lungo.

Questo è un errore particolarmente facile da fare quando si acquista stock che sembrano un valore eccellente. Il problema si verifica quando la società non riesce a fornire per quanto riguarda la crescita. Essere in grado di riconoscere quando uno stock sta affondando è fondamentale, ma è anche necessario sapere quando agire su di esso e quando sedersi stretti.

La linea di fondo

Con l'approccio giusto, l'investimento del dividendo può aggiungere un valore esponenziale di valore a un portafoglio di un investitore. La chiave sta nel sapere come valutare le scorte per individuare quelle che offrono i rendimenti più forti, minimizzando il rischio e mantenendo la diversità.

Non è altro che un atto di giocoleria, ma attenendosi alle linee guida qui stabilite, gli investitori potrebbero essere più in grado di posizionarsi per il massimo successo.