Sommario:
- Gage DeYoung, CFP e fondatore di Prudent Wealthcare, ama due fondi Vanguard. Il primo è il Fondo Vanguard Wellcome Admiral Admiral (VWIAX), che detiene circa il 60% delle proprie attività destinate alle obbligazioni, il 30% degli stock U. S. e il 6% in non U. S. scorte. Il resto è in contanti e altri investimenti. Si tratta di un fondo gestito attivamente con un investimento minimo di $ 50.000 e un rapporto di spesa di soli 0. 18%.
- Scott Stratton, CFP e presidente di Good Life Wealth Management, ama le azioni Vanguard Equity Income Fund Investor (VEIPX). Il fondo investe circa il 90% dei suoi attivi nelle scorte nazionali e il resto in contanti e non U. S. scorte. Questo è un fondo gestito attivamente con un rapporto di spesa del 0. 29% e un investimento minimo di $ 3.000.
- Stratton dà questa cautela ai pensionati: "Molti pensionati cercano un fondo con il rendimento più alto, ma spesso è un errore. I fondi con il rendimento più elevato sono spesso meno diversificati e più elevati dei fondi con una resa più media. A lungo termine, i fondi di rendimento più elevati spesso sono underperform e spesso hanno maggiori perdite nei mercati dei mercati, perché tendono ad essere concentrati in pochi settori. "
- Il Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) è un altro preferito di consulenti. Il fondo investe il 90% del suo patrimonio in azioni U. S., il 9% in non U. Le scorte S. e il resto in contanti e altre attività. Il suo rapporto di spesa è notevolmente superiore, a 0. 52%, e ha un investimento minimo di $ 2, 500 o $ 1 000 in un IRA. Questo è un altro fondo che è ponderato troppo alto nelle scorte per la maggior parte dei pensionati, ma funziona bene in un portafoglio equilibrato.
- La linea inferiore
- Che cosa fanno i consiglieri finanziari?
Potrai trovare un sacco di raccomandazioni su grandi fondi per il tuo portafoglio prima della pensione, ma cosa funziona una volta che il tuo risparmio è per lo più completo e stai attingendo ai conti? Abbiamo chiesto alcuni consiglieri finanziari per alcune raccomandazioni del fondo per il pensionato. I nostri esperti hanno apprezzato soprattutto i fondi Vanguard, per il loro basso costo e prestazioni elevate, e ha avvertito che uno di quelli di cui sotto dovrebbe essere parte di un portafoglio equilibrato conforme alla tua specifica situazione finanziaria. Inoltre, mentre stai cercando questi nomi, ricorda che solo perché un fondo è stato eseguito bene in passato non significa che in futuro. La maggior parte di questi fondi ha ricevuto la valutazione a cinque stelle di Morningstar. (Per ulteriori informazioni, vedere I fondi Vanguard sono buoni per il tuo portafoglio? Una recensione senza precedenti .)
