L'investimento nel mercato azionario può essere intimidito in un primo momento.

Gli investitori devono capire come distinguere tra i diversi tipi di titoli, gli stili di investimento e le strategie di negoziazione, analizzando i dati di mercato e finanziari. I pianificatori finanziari e gli intermediari sono buone fonti di consulenza, ma se siete interessati a conoscere il mercato azionario e come prendere il controllo dei vostri soldi, un club di investimenti potrebbe essere utile considerare. (Vedi anche: Guida alle strategie di raccolta delle scorte .)

Cosa sono i club d'investimento?

Possono essere trovati nella maggior parte dei comuni e nelle regioni, e sono da decenni come un modo per le persone con fondi limitati per contribuire e partecipare a investimenti più grandi, nonché per ottenere esperienza di prima mano e l'istruzione. I club d'investimento sono semplicemente un gruppo di persone che raccolgono il loro denaro per fare investimenti congiunti, di solito in azioni o obbligazioni. Mentre la loro motivazione principale è quello di rendere il maggior numero possibile di soldi, i club sono anche un ottimo modo per gli investitori di condividere idee e conoscere il mercato.

Come vengono creati i club d'investimento?

Se si avvia un nuovo club d'investimento, fornire una struttura solida per assicurare che l'agenda del club sia eseguita in modo efficiente e senza attriti. Un club di investimento è solitamente una partnership legale o una società a responsabilità limitata composta da 10 a 20 membri. Una volta stabilita legalmente, è indispensabile che siano stabiliti record contabili standardizzati. Dopo tutto, a differenza di individui indipendenti che investono direttamente nel mercato azionario, un club di investimenti raccoglie denaro da ciascun membro.

Dopo che un membro contribuisce inizialmente a una somma forfettaria per scopi di investimento, il tipico club d'investimento richiede un contributo mensile di circa 80 dollari da parte dei membri. Tuttavia, i membri non possono contribuire allo stesso importo, né partecipare per le stesse durate. Pertanto, un club d'investimento deve avere un modo chiaro di determinare la quota di ciascun membro in un determinato momento in quanto i membri sono probabilmente fondi di contribuzione su base periodica e probabilmente hanno intenzione di ritirare i fondi dalla loro quota delle attività del club in un momento nel futuro.

Inoltre, al momento di iniziare un club di investimenti, assicuratevi di creare un conto di intermediazione nel nome del club d'investimento. Shopping in giro per una società di intermediazione adeguata è una buona idea, in quanto i mediatori differenti hanno solitamente offerte uniche per club d'investimento. Per facilitare le decisioni di club e l'istruzione dei membri, un club di investimenti dovrebbe pianificare riunioni regolari almeno una volta al mese (vedi anche: Scelta di un broker compatibile

.) Le riunioni mensili regolari possono essere divertenti e insightful, poiché i membri presentano un inventario che hanno ricercato e vorrebbero che il club considerasse l'acquisto.

I membri del club hanno la responsabilità di ricercare potenziali acquisti di investimenti per il club e rimanere aggiornati sulle prestazioni e sulle prospettive delle loro partecipazioni in corso. È importante che i membri del club partecipino attivamente alla costruzione e alla manutenzione del portafoglio del club al fine di massimizzare la propria istruzione degli investimenti, uno degli obiettivi chiave di un club d'investimento. Con questo in considerazione, ci sono molti passi che un club d'investimento può prendere per aumentare le opportunità dei membri di acquisire la maggior conoscenza possibile.

Suggerimenti per unire un club d'investimento

Ecco alcuni suggerimenti da considerare:

1. Pensi a lungo termine
Non possiamo sottolineare questo abbastanza. Non acquistare azioni attraverso un club di investimenti se il tuo orizzonte temporale è un anno o meno. Cercare di fare soldi per un periodo più breve è un approccio sbagliato, non solo per gli investitori principianti, ma anche per gli investimenti. Un breve orizzonte temporale rende difficile gestire i soldi del club perché, per prospettive a breve termine, le decisioni di acquistare o vendere le scorte devono essere fatte molto rapidamente. Inoltre, la maggior parte dei club d'investimento si riunisce solo una volta al mese, rendendo così impossibile prendere decisioni commerciali a breve termine. I membri del club dovrebbero probabilmente trascorrere il loro tempo analizzando i fondamenti delle azioni detenute nel portafoglio di club invece di affrontare se stessi con movimenti a breve termine nelle aziende del club.

Avere un orizzonte di tre o cinque anni è una prospettiva comune tra le strategie del club d'investimento. Come tali, i membri potenziali dovrebbero anche considerare l'adesione ad un club d'investimento come qualcosa di impegno a lungo termine di circa tre o cinque anni. Generalmente non è molto sano per un club se i membri decidono di lasciare e tirare i soldi dopo un breve periodo di appartenenza. La maggior parte dei club d'investimento specifica le regole o le sanzioni per il ritiro anticipato dal club alla sua nascita. La maggior parte specifica un prezzo di liquidazione o una pena di prelievo anticipato, che i membri devono pagare quando ritirano i propri fondi, di solito leggermente inferiori al valore dei loro contributi. In linea generale, chiunque sia interessato ad avviare o ad unirsi a un club di investimenti dovrebbe considerarlo un impegno minimo di diversi anni e assicurare che tutti i membri del club trovino tale livello di impegno per il tempo accettabile.

2. Definisci il tuo stile
Come gli investitori individuali variano notevolmente l'uno dall'altro in termini di stile di investimento - come investimenti di valore, strategie di stock di reddito o GARP - e così anche gli investimenti. È molto importante per ogni club d'investimento avere uno stile di investimento chiaramente definito, idealmente con una certa quantità di regole quantificabili o limitazioni sul portafoglio di investimenti del club. Ad esempio, un club di investimenti potrebbe specificare che i soci possono proporre solo azioni di acquisto che hanno un prezzo minimo di azioni o una capitalizzazione di mercato, o che il club potrebbe inserire restrizioni sul portafoglio per assicurare che esista sempre un livello minimo di diversificazione.

Inoltre, a beneficio dei membri, potrebbe essere utile anche per un nuovo club di investimenti implementare criteri standardizzati per la revisione di un magazzino per il potenziale acquisto.Ciò garantirà ai membri del club di aumentare la loro esperienza in settori specifici di analisi di equità, consentendo a tutti i membri del gruppo di presentarsi meglio per i materiali standard coperti nelle riunioni e speriamo di comprendere meglio il materiale presentato.

Una volta che un club d'investimento ha determinato il suo stile, è importante che ogni membro sia consapevole dello stile di investimento del club e sia disposto a seguire tali linee guida. Può essere molto dannoso per l'atmosfera di un club d'investimento quando alcuni membri vogliono investire fondi di club in titoli ad alto rischio, mentre altri gravitano verso i chip azzurri. Se stai iniziando il club, assicurati che ogni membro capisca e sostiene l'approccio del club. Se sei un membro di un club, assicuratevi che il suo stile soddisfi le tue esigenze. Dopo tutto, ci sono molti tipi diversi di club d'investimento da trovare, quindi prima di seguire e diventare un membro pieno, assicuratevi di valutare il suo stile di investimento e cercare di giudicare quanto strettamente corrisponde alle tue aspirazioni. Le probabilità sono che si impara molto di più e godere di un'esperienza più gratificante se trascorri un po 'di tempo a trovare il club d'investimento che meglio si adatta allo stile o agli obiettivi di investimento personali.

3. Unisciti a un'associazione di club
L'Associazione Nazionale di Investitori Corporation (NAIC) offre un ottimo supporto e informazioni per coloro che desiderano aderire o avviare un proprio club di investimenti negli Stati Uniti. Il NAIC fornisce non solo strumenti eccellenti, ma pubblica anche una rivista mensile di apprendimento degli investitori. L'adesione al NAIC costa 40 dollari per un nuovo club, 30 dollari per singoli membri del club e 79 dollari per gli individui. Secondo i dati NAIC, il numero di club d'investimento registrati con l'associazione ha registrato una forte crescita nel primo venticinquesimo secolo e, alla preoccupazione dei professionisti del settore, circa la metà di tutti i club registrati sono riusciti a superare il livello S & P 500 dei rendimenti in eccesso, i fondi comuni di investimento non sono in grado di raggiungere costantemente. In tal caso, i rendimenti di mercato non contengono tutto il valore che un membro riceve da un club di investimenti ben gestito.

Nell'U.K, questo è chiamato ProShare Investment Clubs, che offre una serie di risorse come newsletter, strumenti di portafoglio online, un messaggio di posta per i membri e un manuale di club di investimenti. In Canada, l'Associazione degli Investitori del Canada (IAC) offre anche newsletter approfondite sull'educazione finanziaria personale, sconti sui libri e simili.

4. Valutare sempre l'istruzione
Mentre i club d'investimento dovrebbero cercare di fare il maggior numero di soldi sui mercati, l'istruzione è una delle ragioni primarie per unirsi a un club. I club che operano con l'obiettivo di educare i propri membri troveranno che i profitti seguono naturalmente. È probabilmente più importante che i club d'investimento forniscano agli studenti l'istruzione e l'esperienza che li aiuta a determinare il motivo per cui il portafoglio del club è cresciuto, anziché semplicemente guardare la loro crescita del patrimonio netto. Dopo tutto, se un investitore non ha interesse ad aumentare le proprie conoscenze di mercato, investire in fondi comuni o un broker a servizio completo può probabilmente fornire loro ritorni ragionevoli senza gli impegni e le attività inerenti a un club d'investimento.

Un club di investimenti dovrebbe anche concentrarsi sul fatto che tutti i membri ricevano un livello di valore educativo relativamente uguale dal loro appartenenza. Infatti, è una buona idea valutare il livello di esperienza del membro del club prima di decidere di aderire. Ciò assicura che vi sia una ragionevole corrispondenza con il tuo livello di abilità. Inoltre, tutti i membri del club dovrebbero partecipare ugualmente; alcuni membri naturalmente avranno più un ruolo di leadership rispetto agli altri, ma se alcuni membri non contribuiscono periodicamente alle riunioni del club, l'atmosfera di tutto il club potrebbe subire, diminuendo il valore che tutti ricevono dalla loro adesione.

Bottom Line

I club d'investimento sono un ottimo modo per facilitare l'investimento senza bruciarsi o strappare i mediatori senza scrupoli. Sia che si avvia il proprio club o si uniscano a uno esistente, troverete che essere un membro di un club è un'esperienza illuminante.

Inoltre, uno dei benefici più preziosi di un club di investimenti, in particolare per gli investitori principianti, è la capacità di prendere decisioni di investimento analizzate da diversi punti di vista. Se fondati e mantenuti in modo adeguato, i club d'investimento possono dare ai loro soci i rendimenti in eccesso sui loro fondi d'investimento anno dopo anno, fornendo loro un'esperienza educativa preziosa che dura tutta la vita. )