La rottura può essere difficile da fare. Questo è particolarmente vero quando si tratta di un consulente finanziario. Dopo tutto, lui o lei non solo sa tutto sulla tua finanza, ma anche i tuoi sogni e obiettivi. Mentre sparare il tuo consulente finanziario non è mai facile, a volte è necessario. Dato che non è disponibile per non tenere a mente i tuoi obiettivi, ecco uno sguardo a quattro motivi per sparare il tuo consulente finanziario.

Il tuo consulente finanziario ti colpisce

La pietra angolare di ogni rapporto è la comunicazione. Senza di esso, è facile che le cose siano misconomunicate, e per la rabbia da produrre, culminando nella sfiducia. La scarsa comunicazione può sbrigare rapidamente una relazione, in particolare quando il denaro è coinvolto e per questo un consulente finanziario di qualità definirà le regole di base in termini di frequenza e quando verificherà con te. Se il tuo consulente arriva improvvisamente a restituire le tue chiamate o per e-mail o prende troppo a lungo per tornare a voi che potrebbe essere un segno di fuoco sicuro potrebbe essere necessario un nuovo consigliere. Dopo tutto, le persone si rivolgono a consulenti finanziari per mano di mano e se non si ottiene che, allora perché si sta pagando la persona per cominciare? (Per saperne di più, qui: 7 passi per valutare un consulente finanziario .)

Avete bisogno di un consulente finanziario

? ) L'investimento può essere complicato e confuso per molte persone, per questo motivo ci sono così tanti promotori finanziari là fuori. --3 -> Troppo gergo e non abbastanza informazioni

Ma non tutti dovranno fare un buon lavoro per spiegare che cosa stai investendo i tuoi soldi. I consiglieri finanziari che lanciano il gergo la tua strada, ma non possono spiegare in termini laici che cosa succede dovrebbero lanciare una bandiera rossa con te. Il consulente finanziario non vuole o non può fornire le informazioni necessarie sui tuoi investimenti. In entrambi i casi, non è buono per te e per il tuo benessere finanziario.

Gli investimenti sono troppo costosi

Uno dei modi più rapidi per vedere i tuoi rendimenti diminuisce è quello di pagare troppo per tasse e spese. Mentre è il lavoro del consulente finanziario per abbinare i tuoi investimenti con i tuoi obiettivi e le sue aspettative, dovrà tenere d'occhio le spese.Non si vuole finire in una situazione in cui il tuo consulente ti sta guidando verso investimenti con una grande commissione, né vuole pagare un importo esuberante per un fondo quando c'è un investimento simile a disposizione per meno. Un buon modo per raccontare quanto le tue spese e spese sono guardare la tua dichiarazione mensile o trimestrale. Vedere un'importo elevato ed è il momento di chiamare il tuo consulente. Se non riesci a risolvere la situazione o non c'è un buon motivo per cui le spese sono così alte, è un segno che potrebbe essere necessario spegnere il tuo consulente finanziario.

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La linea di fondo In questo complesso investimento mondiale i consulenti finanziari svolgono un ruolo importante e necessario per guidare le persone regolari nella destra investimenti. Ma questi professionisti sono solo buoni come il servizio che forniscono ai loro clienti. Se il tuo consulente finanziario non sta prestando molta attenzione a te, non ti sta ascoltando o ti confonde con il gergo del settore anziché idee finanziarie sane, potrebbe essere il momento di chiamarla e trovare un nuovo consulente che è disposto ad andare il miglio supplementare per tenervi come cliente.