I fondi scambiati in borsa (ETF) combinano le caratteristiche positive dei fondi comuni e la flessibilità dei singoli titoli. I fondi hanno bassi rapporti di spesa, sono efficienti dal punto di vista fiscale e sono disponibili per l'acquisto e la vendita su scambi pubblici durante il giorno durante le ore di mercato. La selezione degli ETF giusti dipenderà dagli obiettivi di investimento. Per scegliere il fondo giusto, dovresti porre alcune domande pertinenti prima di commettere un ETF particolare.

Che cosa è l'obiettivo di questo investimento?

Esistono numerosi modi in cui un ETF può essere un investimento vantaggioso per produrre reddito tramite dividendi o per generare una crescita a lungo termine per il pensionamento. Chiarire i tuoi obiettivi per prendere decisioni educate su cui l'ETF comprerà.

Il Vanguard High Yield Dividend ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82. 68-0.17% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è un esempio di un dividendo che fornisce reddito dopo le spese. Il fondo comprende azioni pesanti come Apple Inc. (NASDAQ: APPL) e Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) . Gli ETF a pagamento dividendi tendono ad essere più volatili delle obbligazioni, ma di solito portano meno rischi rispetto ai singoli titoli. Inoltre, spesso ci sono conseguenze fiscali con ETF basati su azioni. I fondi vengono tassati a tasso fisso qualificato o ordinario, a seconda della qualificazione.

La crescita dello Schwab US Large Cap Growth ETF (NYSEARCA: SCHG

SCHGSch US Lr-Cp Gr68. 63 + 0. 34% Creato con Highstock 4. 2. 6 >), che ha una valutazione a quattro stelle da Morningstar, è il tipo di ETF da acquistare per una crescita a lungo termine. Questo fondo gestito in modo passivo segue l'indice del mercato azionario Dow Jones U. S. Large-Cap Growth. Le principali partecipazioni del fondo includono Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 120. 66 + 0. 82% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Walt Disney Company (NYSE: DIS > DISWalt Disney Company 100. 64 + 2. 03% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Visa Inc. (NYSE: V VVisa Inc111 92 + 0 .50% Creato con Highstock 4. 2. 6 ).

Quale classe di asset sto comprando? Conoscere la differenza tra le classi di asset può aiutarti a scegliere un ETF che soddisfi i tuoi obiettivi. Una classe di attività è un gruppo di titoli con caratteristiche simili e che rispettano le stesse leggi e regolamenti. Le cinque classi di attività principali per ETF sono azioni, obbligazioni, valute, merci e immobili.

Un ETF basato su titoli azionari è una raccolta di azioni che si basano su un particolare indice, come il Dow Jones Industrial Average, il NASDAQ Composite o il S & P 500.Un indice può anche essere basato su un settore di mercato particolare, come l'assistenza sanitaria o la tecnologia. Un fondo che investe esclusivamente in obbligazioni è un ETF bond. Le obbligazioni possono essere emesse da U. S. Treasury o rendimenti elevati, sia a lungo che a breve termine. I fondi che vengono investiti in un singolo o in un cesto di valute sono denominati ETF monetari. Questo tipo di ETF può essere utile per fornire agli investitori un'esposizione ai mercati esteri.

Un ETF di merci investe in materie prime, come prodotti agricoli, metalli preziosi o risorse naturali. Un fondo di titoli di investimento immobiliare (REIT) è un ETF immobiliare. Si tratta di un tipo di sicurezza che investe in immobili tramite proprietà o mutui

Qual è la dimensione del patrimonio e il volume dell'ETF?

La dimensione dell'attivo ETF è importante per determinare il valore, o il valore patrimoniale netto (NAV) del fondo. La dimensione dell'attivo è il valore totale di mercato delle attività del fondo. Sottrai la responsabilità dalla somma delle attività e quindi divide per il numero di azioni in circolazione per calcolare il NAV. Il valore è il fair value di una singola azione.

Il volume dell'ETF è un risultato diretto dell'offerta e della domanda e si compone del numero di azioni del fondo che commercia in un determinato giorno. I fondi di volume più elevati tendono ad essere più liquidi rispetto ai fondi di volume più bassi. Di conseguenza, gli ETF che investono in azioni attivamente negoziate sono solitamente più liquide di quelle che non investono in esse. La liquidità può essere importante se si desidera una facile uscita.