Molti consiglieri finanziari stanno vedendo che i loro margini di profitto si riducono costantemente a seguito di una maggiore concorrenza sui prezzi dei consulenti e dei costi di conformità aumentati, esacerbati dalla nuova regola fiduciaria che è stata assegnata dal Dipartimento del Lavoro all'inizio di quest'anno. Questa stretta di margine si sente a tutti i livelli dell'industria, dai solisti ai pensionisti e ai gestori di fondi comuni e tutte le indicazioni indicano che questa tendenza continua nel prossimo futuro.

AD:

Ecco tre fattori critici che possono aiutare i consiglieri a mantenere i loro profitti e sviluppare le loro attività. ) Demand dei consumatori

I consumatori finanziari di oggi stanno richiedendo una tecnologia all'avanguardia che consente loro di accedere ai loro soldi e di monitorare i loro costi. (

Cosa significa BICE-Lite per i consulenti. portafogli in qualsiasi momento dai loro computer, smartphone e tablet. I consulenti oggi devono mantenere una forte presenza digitale per stare al di là della concorrenza; hanno anche bisogno di utilizzare i media sociali a loro vantaggio. Le promozioni on-line su siti come LinkedIn possono oggi portare più peso rispetto ad altre forme di prospezione, e i consulenti che sono in grado di guadagnare queste raccomandazioni per i clienti possono tenersi in sede di guida nel tentativo di generare nuove attività.

AD:

I clienti forniti con i prodotti e servizi che li contano verosimilmente rischiano di lamentarsi di tasse o di scarse prestazioni di investimento, ma i consulenti devono essere pronti a giustificare le commissioni che essi addebitano i loro clienti irrilevanti della performance degli investimenti. L'attrazione dei clienti millenari può essere particolarmente difficile, poiché questa generazione è cresciuta durante la fusione dei mutui subprime e la Grande Recessione. Molti di loro sono scettici di pianificatori finanziari e si aspettano totale trasparenza da loro prima che investiranno. I consulenti possono combattere questa tendenza con una combinazione di strumenti digitali più recenti e di empatia e ragionamento umane.

Il nuovo standard fiduciario del Dipartimento del Lavoro ha avuto un enorme impatto sull'industria della pianificazione pensionistica e molti consiglieri finanziari sono costretti a ristrutturare il proprio modello di business e a spingere ulteriori soldi a assicurarsi che siano conformi. Ma i consulenti possono anche utilizzare questa modifica come un'opportunità di sbarcare nuovi clienti che possono lasciare i consulenti che hanno solo preceduto solo lo standard di idoneità per le loro transazioni. Molte aziende possono rimanere avanti ricreandosi ad abbracciare lo standard fiduciario e fornire ai clienti servizi e trasparenza notevoli. Le aziende che non riescono a fare questo potrebbero ritrovarsi dietro alla gara per i nuovi clienti. (Per la lettura relativa, vedere:

Come i consiglieri umani possono competere con i Robo-Advisors.

) Concorso L'avvento dei robo-consultori è uno degli sviluppi più importanti dell'industria finanziaria negli ultimi anni. Queste piattaforme automatizzate possono fornire una gestione fondamentale agli investimenti ai consumatori ad una frazione del costo dei più consulenti umani. Ma hanno alcuni limiti, e molti consiglieri stanno scegliendo di impiegare questi programmi nelle loro pratiche per scalare più efficacemente le proprie attività e dedicare più tempo ad affrontare l'elemento umano della loro attività. Inoltre li usano per eseguire transazioni più specializzate, come ad esempio lavorare con opzioni di opzione o accordi di buy-sell. Molti consiglieri stanno inoltre aggiungendo servizi aggiuntivi come un piano finanziario gratuito per i propri clienti per aggiungere valore e giustificare le loro tasse.

La linea inferiore

Nonostante l'aumento della concorrenza e la riduzione dei margini di profitto, oggi ci sono enormi opportunità per i consulenti finanziari che sono disposti ad adattarsi al nuovo paradigma per sviluppare le loro attività e mantenere le loro linee di fondo. Consulenti che abbracciano i media sociali e la tecnologia digitale e creano un marchio distintivo che incarna la loro filosofia può prosperare nel mercato di oggi. Coloro che sono in grado di ridurre i costi eliminando i servizi duplicati che possono pagare possono anche aumentare i loro profitti. (Per la lettura correlata, vedere:

Robo-Provider chiamata per aggiornare i regolamenti SEC.