I titoli garantiti dall'inflazione del Tesoro (TIPS) sono un'aggiunta molto favorevole a molti portafogli di investimento a causa dei loro vantaggi di diversificazione e protezione in ambienti in cui l'inflazione è in aumento. Le TIPS sono adattate alla misura di inflazione più utilizzata, l'Indice dei prezzi al consumo (CPI). Quando il CPI aumenta, l'importo principale di TIPS viene aggiustato verso l'alto, e quando il CPI scende, il principio viene regolato verso il basso. Il tasso di cedola rimane costante, generando così quantità variabili di interesse basate sul principio regolato dall'inflazione. Il risultato finale è che gli investitori sono protetti contro l'inflazione.

Questa classe di asset generalmente non fornisce elevati rendimenti a causa della sua natura a basso rischio. Tuttavia, alcuni fondi comuni di TIPS hanno rese attraenti. Da un campione di oltre 50 fondi comuni di TIPS, i seguenti tre fondi sono i più interessanti. Si noti che i fondi compresi un carico sono stati rimossi dall'elenco poiché un carico è essenzialmente un "rendimento negativo" un tempo che porta la resa effettiva del primo anno a zero sotto la maggior parte dei casi. Quello che segue sono i primi tre fondi comuni a base di TIPS a carico senza carico con i rendimenti più alti a partire da marzo 2016.

Il Fondo Istituzionale per il Real Port Royal Return (HARRX) investe principalmente in obbligazioni indicizzate per l'inflazione di varie scadenze emesse dal governo USA, non-U . S. governi, agenzie e società. HARRX può investire fino al 30% delle sue attività in titoli denominati in valute estere e può investire fino al 10% negli emittenti nei mercati emergenti. Mentre il fondo investe principalmente in titoli di investimento, può assegnare fino al 10% in obbligazioni ad alto rendimento.

La durata del fondo varia normalmente entro tre anni dall'indice Barclays U. S. TIPS. HARRX ha 132 diverse aziende; tuttavia, nove delle prime 10 aziende sono U.S. TIPS che comprendono il 93,5% del patrimonio netto. La durata media ponderata del fondo è di 7,25 anni, la resa a 12 mesi di chiusura è del 2,39% e il rendimento fino alla scadenza è del 3, 16%. L'importo minimo di investimento è di $ 1 000.

VY BlackRock Portafoglio obbligazionario protetto di inflazione (IBRIX)

Il portafoglio obbligazionario protetto dell'inflazione VY BlackRock ("IBRIX") investe almeno l'80% del proprio patrimonio netto in obbligazioni inflazionistiche di diverse maturità emesse dagli USA e da non U. I governi S., le loro agenzie e U. e non U. S. corporazioni. Il fondo può investire fino al 20% del portafoglio in una delle seguenti attività: obbligazioni ad alto rendimento, debiti del mercato emergente e titoli non denominati in dollari di non U. Emittenti S. A discrezione del gestore del portafoglio, IBRIX può investire in U.S. Titoli del Tesoro, titoli garantiti da mutui ipotecari, obbligazioni societarie di investimento, titoli garantiti da attività o obbligazioni garantite da mutui (CMOS).

IBRIX mantiene una durata media del portafoglio entro e oltre il 20% della durata dell'indice Barclays Capital Global U.S. TIPS. Ha 163 aziende, e di quelle, le prime 10 comprendono 56. 04% del portafoglio e sono tutte U.S. TIPS. L'IBRIX ha una resa a 12 mesi di scadenza del 1. 03% e non ha un investimento minimo.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Il Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ("VIPSX") è uno dei maggiori fondi TIPS disponibili a $ 23. 2 miliardi di attività in gestione (AUM). Il fondo investe in obbligazioni supportate dalla piena fede e dal credito del governo federale e il cui principale viene regolato trimestralmente in base all'inflazione. VIPSX dispone di 45 aziende diverse, e quasi il 100% di esse sono U. S. TIPS. Ha una durata media effettiva di 8,3 anni, un rendimento fino alla scadenza dell'1,80% e una resa a 12 mesi di 0,44%. L'investimento minimo per questo fondo è di $ 3 000.

Onorevole menzione

Una citazione onorevole di questo elenco è il Fondo istituzionale istituito PIMCO Real Return Asset ("PRAIX"). Si tratta di un fondo comune di alta qualità che investe in obbligazioni inflazionistiche. La resa a 12 mesi è di 1. 98%. Il caveat è l'investimento minimo per questo fondo è di $ 1 milione.