Per molti individui, trovare il giusto consigliere finanziario può essere un compito scoraggiante. Un errore comune è che tutti i consulenti finanziari siedono alle scrivanie incollate ai loro telefoni e computer, immettendo ordini di acquisto e vendita e puntando a fare il maggior denaro possibile a qualsiasi costo. Ci sono alcuni consiglieri che possono vivere fino a questa descrizione; tuttavia, ci sono un gran numero che hanno evoluto le loro pratiche, partecipando ad un approccio globale che non riguarda solo gli investimenti ma anche le cose come il pensionamento, le tasse, i finanziamenti per l'istruzione, il bilancio e l'assicurazione.

In definitiva, prima di scegliere un consulente finanziario, ogni individuo deve determinare le aree finanziarie in cui ha bisogno di aiuto. Ciò aiuta a ridurre le possibili scelte e consente all'individuo di scegliere un consulente che abbia più probabilità di soddisfare le sue esigenze. A Boston, ci sono un gran numero di consulenti finanziari con molti anni di esperienza e diverse aree di competenza. Di seguito sono tre dei migliori consulenti finanziari della città, basati su diversi fattori.

Raj Sharma è il direttore generale degli investimenti e anche il capo del gruppo Sharma del Gruppo Private Banking and Investment di Merrill Lynch. Sharma ha 26 anni di esperienza nella gestione patrimoniale e nella pianificazione finanziaria. Ha conseguito un master in gestione aziendale, specializzata in finanza, dall'Università Osmania in India. Ha inoltre laureato in comunicazione di massa, ottenuto presso l'Emerson College di Boston. Sharma è uno specialista di gestione degli investimenti certificati (CIMS) e viene continuamente riconosciuto e ricompensato come uno dei primi 100 consulenti finanziari del paese. Sharma contribuisce regolarmente ai suoi programmi radiofonici e televisivi locali e nazionali, nonché a Internet e ai media di stampa, tra cui CNN, Barron's, Wall Street Journal e Boston Magazine.

Quasi il 38% della clientela di Sharma è individui ad alto rendimento (HNWI); tuttavia, il 25% dei suoi clienti sono quelli con risorse fino a 1 milione di dollari. Sharma serve anche aziende e organizzazioni di beneficenza, con entrambi i gruppi che si combinano per costituire quasi il 30% della sua clientela combinata. La compensazione è ricevuta tramite commissioni provenienti dalle vendite di prodotti finanziari. Tutti i servizi hanno una tariffa piana e sono previsti per una tariffa oraria.

James Atwood

James Atwood è il direttore generale della gestione patrimoniale presso il gruppo Atwood di Merrill Lynch. Questo gruppo è uno degli esclusivi gruppi di servizi privati ​​a servizio completo per Merrill Lynch nella zona di New England. Ha lavorato per Merrill Lynch dalla metà degli anni '80. Atwood, insieme al team di consulenti che lavorano con lui, sovrintende alla gestione dei beni prevalentemente per HNWI e per gli individui con asset più piccoli.Atwood è notevole per il suo obiettivo di sviluppare un rapporto duraturo e personale con i suoi clienti. Egli applica tecniche fondamentali per strutturare le strategie dei clienti basate su queste relazioni e le informazioni raccolte da loro. Atwood ha sia le certificazioni della Settore Automotive Regulatory Authority (FINRA) di Serie 7 e 65. È stato riconosciuto dagli elenchi di consulenti finanziari di Barron e dal Fortune Times FT 400.

Fare tutto ciò che è nel migliore interesse di ogni cliente è l'approccio primario di Atwood. Lui ei suoi compagni di squadra si specializzano e si concentrano su diverse aree per i clienti, tra cui la gestione degli investimenti in architettura aperta, gli investimenti alternativi e il private equity, la gestione in contanti / reddito fisso e la pianificazione della proprietà e della fiducia.

Peter Princi

Peter Princi è il direttore generale della gestione del patrimonio e direttore senior del portafoglio per il gruppo Princi a Morgan Stanley. È anche un consulente finanziario certificato e un CIMS. Princi ha lavorato per Morgan Stanley dal 1997. Ha conseguito la laurea in Business e Finanziamento presso Wake Forest in North Carolina. Ha anche frequentato la Scuola di Business di Wharton a Philadelphia. È stato costantemente classificato tra i principali consulenti finanziari di Barron sia a livello nazionale che in Massachusetts, e ha ricevuto le sue certificazioni Serie 7, 31, 63 e 65.

Peter Princi e il suo team si concentrano sulla ricchezza e la gestione del portafoglio per progettare e implementare strategie finanziarie che aiutino i clienti per il resto della loro vita. Princi è noto per la sua capacità di rimanere al di sopra delle tendenze del mercato per aiutare i clienti a mantenere il capitale e la ricchezza dell'edificio. Ritiene di sviluppare la fiducia con i clienti, determinando i loro obiettivi finanziari e di vita e adattando le risorse e i servizi disponibili per strutturare i portafogli e le risorse dei clienti.