Quicken è uno dei tre programmi finanziari molto noti, ampiamente utilizzati e di grande successo, sviluppati da Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU INTUIntuit Inc152. Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Intuit rende QuickBooks un programma contabile molto popolare per le piccole imprese; TurboTax, utilizzato per la preparazione delle tasse fiscali per la persona e per le piccole imprese; e Quicken, il suo strumento di gestione finanziaria personale. Quicken offre servizi agli utenti dai controlli di base e dalla gestione del budget e dal bilancio, fino all'analisi del portafoglio e alle funzionalità di gestione come il monitoraggio dei guadagni in conto capitale. Sono disponibili diverse versioni basate su Windows del programma e una singola versione di Quicken per Mac compatibile con il sistema operativo di Apple. Intuit ha ampliato la suite Quicken di prodotti con offerte come Quicken Health Expense Tracker e Quicken Rental Property Manager.

Anche se prodotto per un certo numero di mercati globali, Quicken rimane focalizzata in gran parte su una base di clienti nordamericana. Mentre Quicken ha dominato il proprio mercato di nicchia fin dalla sua introduzione nel 1991, esistono numerosi prodotti alternativi e alternativi disponibili. Quicken continua a catturare ben più del 50% della quota di mercato totale, ma è sempre più sfidata dai concorrenti.

1) Menta. com

Intuit offre un'alternativa più semplice e più semplice a Quicken in Mint. com, acquisita nel 2009. Mint. com è web-based, piuttosto che un programma software autonomo. È un servizio gratuito e offre solo funzionalità fondamentali come la creazione e il monitoraggio dei budget e degli obiettivi finanziari e il monitoraggio del punteggio di credito. Menta. com offre servizi simili a quelli contenuti nella versione "starter" di Quicken. Non offre importanti servizi di gestione degli investimenti. Il programma è criticato per problemi di sincronizzazione dell'account e per il fatto che non consente la riconciliazione mensile delle banche, perché assume automaticamente che tutti i dati scaricati sono corretti.

Il fatto che la menta. com è un servizio di sola lettura sia sia un plus che un minus per il programma. Un servizio di sola lettura offre una maggiore sicurezza Internet, poiché anche se qualcuno ha potuto accedere alle informazioni di un utente, tutto ciò che poteva fare è vedere i conti. Non è in grado di intraprendere azioni come il trasferimento di denaro da essi. Naturalmente, dal lato negativo, essere un servizio di sola lettura limita anche ciò che l'utente del servizio può fare e quindi le funzionalità e le funzionalità del servizio.

Come praticamente tutti i programmi personalizzati di gestione finanziaria, Mint. com è accessibile tramite quasi tutti i dispositivi collegati a Internet, inclusi i personal computer, le compresse e gli smartphone.

2) Capitale personale

Capital personale rappresenta un'attrattiva e meno costosa alternativa a Quicken per gli individui che preferiscono un programma basato su cloud e uno che offre strumenti di gestione degli investimenti estesi.

Capital personale è stato progettato per puntare ad un mercato specifico di finanziatori, privati ​​con un valore netto compreso tra $ 100.000 e $ 2 milioni. Questo rappresenta un segmento di mercato che è tradizionalmente saltato da società di consulenza finanziaria e di gestione del patrimonio a favore di clienti più ricchi. Capital personale è un consulente d'investimento registrato, con più di $ 1. 5 miliardi di patrimonio gestito (AUM).

Il pacchetto di servizi finanziari di base personale, che include il monitoraggio dell'account, il budgeting, il pagamento di un conto e altri servizi di base, è gratuito. Capital Capital fa il suo denaro principalmente da individui che scelgono di aggiornare i servizi di gestione patrimoniale personale che l'azienda offre e per i quali addebita circa il 0, 69% delle attività gestite come una tassa. Con il servizio di gestione del patrimonio pagato, i clienti vengono assegnati ad un consulente finanziario personale e ricevono tutti i soliti servizi che un cliente si aspetta da una società di gestione del patrimonio, incluse pianificazione fiscale e patrimoniale, raccolta di perdite fiscali, consulenza in materia di assicurazioni, fondi educativi per i bambini e qualsiasi altro servizi necessari per fornire una gestione finanziaria completa ai clienti. Le tasse del Capitale Personale sono significativamente inferiori alla media per i servizi di gestione completa del patrimonio.

Solo i servizi finanziari gratuiti offerti sono estesi e competitivi con quello offerto da Quicken. Sono inclusi servizi come il budgeting, un pianificatore per la pensione, un analizzatore di tassa 401 (k) e un controllo di destinazione per l'allocazione degli investimenti. La componente di bilancio include uno strumento di flusso di cassa che consente agli individui di entrare reddito e spesa e quindi ricevere analisi settimanali, mensili o annuali dei loro flussi finanziari proiettati. Il pianificatore del pensionamento può essere utilizzato per pianificare un piano di pensionamento e quindi monitorare quanto l'utente aderisce al piano. Questa funzionalità libera consente agli utenti di impostare obiettivi di spesa e di risparmio, tenere traccia degli eventi di reddito e proiettare il valore futuro dei loro portafogli di investimento. Le caratteristiche complete e la flessibilità delle variabili d'ingresso offerte in questo modulo gratuito si confrontano in modo favorevole con qualsiasi servizio comparabile, gratuito o pagato. Il componente di allocazione degli asset determina il profilo di tolleranza dei rischi dell'utente e quindi effettua le appropriate raccomandazioni sull'allocazione degli investimenti.

Capital personale ha ricevuto buone recensioni su diversi livelli, uno che offre una sincronizzazione dell'account migliore rispetto alla maggior parte dei programmi di questo tipo. Riceve inoltre notevoli voti per il servizio clienti, un raro vantaggio per un programma software gratuito per i servizi finanziari. Capital personale offre analisi e pianificazione degli investimenti molto più approfonditi di Quicken. Offre inoltre una maggiore sicurezza grazie all'impiego di autenticazione a due fattori.

I servizi Capital Capital sono accessibili tramite computer, tablet o cellulari ed è uno dei primi di questi servizi di gestione finanziaria personale per offrire funzionalità con la nuova Apple Watch.

3) iBank

Progettato appositamente per il sistema operativo Apple, iBank, sviluppato da IGG Software, viene pubblicizzato come un'alternativa superiore a Quicken per gli utenti Mac. Il programma vende quasi lo stesso prezzo di Quicken Deluxe, poco più della metà del prezzo di Quicken Premier o di Quicken Home and Business, anche se la gamma dei servizi che offre è più in linea con i programmi premium Quicken.

iBank mira a servire come un programma di gestione finanziaria aziendale o di piccole dimensioni. Offre una miriade di servizi finanziari, tra cui la banca, la carta di credito, la gestione del conto prestiti e degli investimenti. IBank offre analisi dettagliate di reddito e spese, con grafici continuamente aggiornati. Le funzionalità non incluse in Quicken ma che vengono fornite standard con iBank includono funzionalità multicurrency e amortization loan variabili. IBank ha un'eccellente piattaforma per la revisione di tutti i conti finanziari di un individuo in un cruscotto centrale facile da usare: controllo, risparmio, mercato monetario, equity e investimenti a reddito fisso, conti di pensionamento, conti di prestito e conti di intermediazione. Il programma può importare file in una vasta gamma di formati, tra cui OFX, QFX, QMTF e QIF, oltre al formato comunemente utilizzato CSV.

iBank si distingue per l'analisi delle performance degli investimenti che offre, monitorando acquisti e vendite di azioni, dividendi e stock options. Il programma consente di produrre e stampare facilmente rapporti finanziari personalizzati e consente anche all'utente di stampare nuovi controlli quando necessario.