Gli investitori che cercano esposizione al settore tecnologico hanno una vasta gamma di ETF o fondi comuni da cui scegliere. Ci sono più di 50 ETF offerti nella categoria e più di due volte più fondi comuni.

I fondi del settore tecnologico comprendono un'ampia gamma di aziende impegnate nella fornitura di vari beni e servizi, tra cui fornitori di servizi Internet, fornitori di servizi di rete e di servizi, produttori di dispositivi mobili e fornitori di servizi, produttori di semiconduttori e società di software.

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Ecco un confronto di due fondi indexati ampiamente contenuti nella categoria, un fondo comune di Vanguard e un ETF da State Street Global Advisers.

Settore Seleziona Tecnologia SPDR ETF

Il settore Seleziona Tecnologia SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 63 + 0. 22% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) lanciato da State Street Global Advisers nel 1998. È il settore tecnologico più diffuso ETF, con un totale di 11 dollari. 8 miliardi. Questo ETF tiene traccia dell'indice S & P Technology Select Sector, un sottoinsieme dell'indice S & P 500 che è stato progettato per rispecchiare le prestazioni complessive delle società quotate in borsa nel settore tecnologico. Il fondo utilizza una strategia di replica, investendo negli stessi titoli azionari e nelle stesse proporzioni, come l'indice sottostante.

Le società di servizi software e IT dominano il portafoglio, pari al 42,5% delle attività, seguite da società nei computer, nei telefoni e nell'hardware tecnologico, e poi nelle società di servizi di telecomunicazioni. Il fondo è costituito principalmente da stock di grande capitale, in un portafoglio composto da più di 70 titoli azionari. Le principali partecipazioni del fondo includono Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% creata con Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0 39% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), AT & T Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32. 86-1. 32% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Alphabet, Inc (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Insieme, queste cinque aziende rappresentano 41,15% del portafoglio totale. Il fatturato del portafoglio è un basso 5%.

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Il rapporto di spesa per questo ETF è 0. 14%, ben al di sotto della media della categoria di 0. 53%. Il rendimento del dividendo del fondo è di 1. 85%.

Il rendimento annuo medio annuo del fondo è del 10,99%, sostanzialmente superiore alla media della categoria del 7,88%. Morningstar valuta questo ETF come basso rischio, con rendimenti superiori alla media.

Tecnologia dell'informazione Vanguard Idx Adm

Uno dei più comuni fondi comuni del settore tecnologico è il Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX), lanciato da Vanguard nel 2004, con $ 8.3 miliardi di beni. Il fondo segue l'indice MSCI U. S. Investable Market / Information Technology 25/50, un indice costituito da scorte piccole e grandi capite selezionate per rappresentare le performance delle società informatiche quotate in borsa. Questo fondo utilizza anche un metodo di replica, detenendo le stesse azioni, nelle stesse proporzioni che appaiono nell'indice sottostante.

Il portafoglio di questo fondo è molto più grande di quello di State Street ETF, con un totale di più di 350 partecipazioni. Tuttavia, le prime partecipazioni sono esattamente identiche, con Apple, Microsoft e Facebook e le prime cinque aziende che rappresentano il 40,4% del portafoglio totale, molto vicino alla percentuale per le prime cinque partecipazioni dell'ETF. La maggior parte delle partecipazioni del fondo rappresentano meno dello 0,2% delle attività investite totali del portafoglio. Il fatturato del portafoglio è estremamente basso a soli il 3%.

Il rapporto di spesa per l'informatica Vanguard Information Idx Adm è anche molto basso, a 0. 1%, rispetto alla media della categoria di 1. 46%. Il fondo offre un rendimento del dividendo del 1. 37%.

Il rendimento annuo medio annuo è del 10,28%, superando la media della categoria del 7,14%. Morningstar valuta il fondo come offerta di rendimenti superiori alla media con basso rischio, gli stessi rating come quelli per l'ETF.

Vantaggi e svantaggi

ETF e fondi comuni di investimento hanno ciascuno i loro vantaggi e svantaggi. Gli ETF sono più facilmente scambiati in quanto scambiano gli scambi proprio come le azioni, mentre i fondi comuni possono essere acquistati e venduti solo ai prezzi di fine giornata. I fondi comuni offrono il vantaggio di poter acquistare azioni gratuitamente. Entrambi i tipi di fondi offrono ai piccoli investitori i vantaggi di poter acquistare un basso numero di azioni. Senza tenere conto dei fondi che possono essere detenuti in conti fiscali, gli ETF sono in genere un investimento più efficiente dal punto di vista fiscale. Inoltre, tendono ad avere rapporti di spesa molto inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento, come un confronto tra le medie delle categorie in questo caso, 0. 53% contro 1. 46%, mostra chiaramente.

Confronto delle scelte di due fondi

Un confronto di questi due fondi particolari mostra che essi sono molto simili in molti aspetti, senza che il fondo abbia un forte vantaggio rispetto all'altro. Il fondatore comune Idx Adm dell'informatica per l'informatica Vanguard guadagna un leggero margine in virtù del suo rapporto di spesa inferiore del 0,1% rispetto allo 0,3% del ETF e del rapporto di fatturato leggermente inferiore. Tuttavia, il rendimento medio annuo di cinque anni del settore SPDR ETF è quasi un punto percentuale più alto, il 10, 99% rispetto al 10,28% e l'ETF offre un rendimento maggiore del dividendo, 1,85% contro 1,37 % per il fondo comune Vanguard. Una scelta tra questi due fondi particolari è probabilmente scesa ad una preferenza per il portafoglio di fondi comuni più esteso o per il portafoglio più concentrato dell'ETF.