"Non puoi prenderla con te quando vai." Familiare, non è vero? Mentre questa affermazione è vera, puoi e devi fare del suo meglio per controllare i tuoi beni oltre la tomba. Se non riesci a farlo, potrebbero essere ostacoli nella gestione della tua proprietà. Questi ostacoli possono ridurre in modo significativo i benefici che gli eredi altrimenti godere. Possesso e soldi che passano da un coniuge all'altro non sono generalmente un problema. Il processo di trasferimento diventa molto più coinvolto, tuttavia, quando la ricchezza viene passata ad una generazione successiva. La disposizione deduzione illimitata della deduzione coniugale nell'ambito del diritto fiscale federale e fiscale statunitense consente il passaggio di ricchezza a un coniuge superstite senza dover subire un dono o una tassa di credito . Fermo restando che le attività che sono detenute individualmente sono titolate correttamente, questo processo dovrebbe essere senza soluzione di continuità. I pianificatori hanno però visto alcuni errori significativi sul titolamento di beni detenuti individualmente, nonché le designazioni dei beneficiari che sarebbero sicuramente in grado di sconvolgere anche le case più felici. (Per una comprensione di fondo di questo processo, vedere l'articolo: Pianificazione della proprietà: piani di pianificazione della proprietà .)

Ai fini di questo articolo esamineremo il trasferimento di attività ad una generazione successiva, ad es. e. i bambini, i nipoti, ecc. Delle diverse situazioni trattate nelle conversazioni di proprietà in uffici di pianificazione, alcuni casi eccezionali includono un caso in cui un ex coniuge di una persona è stato elencato come beneficiario in un conto con attività significative detenute, di un multimilionario che non aveva un piano di trasferimento immobiliare in atto, e il caso di un multimilionario con 23 conti tenuti in più di 7 brokeraggio con 8 diversi consulenti con una fiducia finanziata solo con proprietà. Quello che è certo è che una grande fortuna potrebbe facilmente essere indebolita se il possessore di tale ricchezza non prende in considerazione la dinamica di un trasferimento di proprietà.

Una fermata che si desidera evitare sul treno di trasferimento di proprietà è il tribunale di verifica. È qui che i tuoi eredi potranno passare i prossimi 6 a 18 mesi, selezionando la tua proprietà se i piani di trasferimento non vengono messi in modo efficiente. Si potrebbe facilmente perdere un ulteriore 2% al 4% della tua proprietà a causa di spese legali e spese giudiziarie.

Il tribunale giudiziario è la sezione del sistema giudiziario responsabile per la risoluzione di volontà, fidi, conservatori e tutori, ecc. Parte di tale processo potrebbe comportare l'esame di una volontà testamentaria , o semplicemente, che è un documento legale utilizzato per trasferire la tua proprietà, nominare tutori per bambini minori, selezionare esecutori di volontà e creare fondi per i tuoi eredi sopravvissuti. Il tuo esecutore sarebbe comunque responsabile della selezione della tenuta, che potrebbe richiedere 6-18 mesi a seconda delle complessità.Immagina che il tuo bambino più anziano trascorri l'anno prossimo e mezzo viaggiare avanti e indietro per le udienze del tribunale quando lui o lei dovrebbe essere lutto il tuo passaggio. Non suona divertente, ma è una possibilità se non sei pronto per questo momento alterato della vita. (Per la lettura correlata, vedere l'articolo: Proprietà titolazione e trasferimento - Strategie Probate .)

Se hai figli piccoli a casa, si prega di considerare una volontà che nomina la tutela dei tuoi figli. Se un custode non è nominato al momento della morte, la tua famiglia sopravvissuta dovrà cercare aiuto in un tribunale di prova per avere un tutore nominato per i tuoi figli. La persona nominata non può essere quella che avresti voluto affidare ai tuoi figli. Un'altra cosa da considerare è come passare una parte della tua proprietà a un figlio minore attraverso una volontà. Ci sono opzioni, ma questo è per un articolo separato. A porterà le tue decisioni nelle mani del giudice che presiede il tuo trasferimento di proprietà. Il tuo testamento esegue i tuoi desideri oltre la tomba. A ti permetterà anche di dare un'idea e una direzione sul trattamento delle attività che i beneficiari ricevono. (Per la lettura correlata, vedere l'articolo:

Planning Pianificazione: Introduzione a Wills

.) All'interno della ragione, è possibile affrontare come desideri che utilizzino ciò che hai lasciato. Mentre i bambini, naturalmente o adottati, hanno un diritto di ereditare, una volontà consente di disinfettare un bambino se necessario (controllare le leggi statali per i dettagli specifici). Una persona può disincerti anche un coniuge. Tuttavia, dovrai essere consapevole delle leggi che governano il tuo stato, siano esse uno stato di diritto comune, uno stato di proprietà comunitario o uno stato di distribuzione equo (una persona può disinserire un coniuge in uno stato di proprietà della comunità). Ciascuno ha un insieme diverso di stipulazioni su cosa e quanto può essere disinferrato. Bisogna anche notare che una persona può disinserire solo un coniuge o un figlio attraverso una volontà. Cercare un consiglio legale nella creazione di una volontà. Una volontà può essere efficace nel trasferimento di proprietà e in altri procedimenti giudiziari dopo la morte, ma ci sono svantaggi che dovresti essere a conoscenza. Ad esempio, la tua proprietà diventerà parte del record pubblico, e tutto ciò che viene lasciato da una volontà DEVE andare attraverso il tribunale di verifica. Inoltre, avvocati di prova possono essere costosi e non possono essere evitati, ad eccezione di California (CA) e Wisconsin (WI). .

C'è un altro metodo di trasferimento immobiliare prodotto dalla creazione di una fiducia. Viene creata una fiducia per una varietà di funzioni e ci sono molti tipi di trust. In generale, tuttavia, esistono due categorie, vive e testamentarie. Una volontà può essere usata per creare una fiducia testamentaria. È anche possibile creare una fiducia per lo scopo primario di evitare il tribunale di verifica chiamato una fiducia vivibile revocabile. Come accennato, ci sono tante facce di fiducia e ci sono molti tipi di trust che puoi creare. Facciamo semplicemente concentrarsi su una fiducia vivibile revocabile per lo scopo del trasferimento immobiliare.Come una volontà, una fiducia ti richiederà di trasferire proprietà dopo la morte ai propri cari. Si chiama fiducia vivente, in quanto è creata mentre il proprietario o il gestore di proprietà è vivo. È revocabile, come può essere cambiato durante la vita del fiducia. Il truster mantiene la proprietà della proprietà detenuta dalla fiducia mentre il trustor è vivo. La fiducia diventa operativa alla morte del trustor. A differenza di una volontà, una fiducia viva passa proprietà fuori del tribunale di verifica. Non ci sono spese tribunali o avvocati dopo che la fiducia è stabilita. La tua proprietà può essere passata immediatamente e direttamente ai vostri beneficiari nominati. Le fiducia sono abbastanza poco costose da creare. Una persona chiamata trustee sarà nominata nel documento per controllare la distribuzione delle attività secondo i desideri del trustor in conformità con il documento di fiducia e con i suoi mandati. Questo è anche un modo efficace per controllare il passaggio della tua proprietà oltre la tomba. Per essere valida una fiducia deve identificare quanto segue: il trustor, il trustee, il trustee successore e i beneficiari della fiducia. Una

dichiarazione di fiducia

fornirà anche i termini fondamentali della fiducia. La tua proprietà rimane privata e passa direttamente ai tuoi eredi; non pagherai un procuratore o un tribunale, e i tuoi cari non potranno essere legati in tribunale probatorio per quello che può essere un anno o più. Dal punto di vista di questo progettista, una fiducia può essere una scelta fantastica per il trasferimento immobiliare.

. La linea inferiore Se si sceglie una volontà o una fiducia si dovrebbe chiedere il consiglio del tuo fidato consulenti professionali (fiscali, investimenti e legali). Esamina che è giusto per te. Se non hai un piano di trasferimento immobiliare, non ti preoccupare, lo stato in cui vivi e il governo federale ne hanno uno. Rendere questa priorità ora può risparmiare tempo e soldi più tardi.