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Un investitore di valore è attirato dall'investimento nel settore dei servizi finanziari per due ragioni principali. Innanzitutto, le imprese di servizi finanziari si dimostrano solide, investimenti di crescita che forniscono ottimi rendimenti sul patrimonio nel corso degli anni. Il secondo motivo è che il rapporto prezzo / libro, la metrica di valutazione del patrimonio privilegiato degli investitori di valore classico, è adatto per il confronto tra società del settore dei servizi finanziari.

Il settore dei servizi finanziari comprende i sindacati di credito e le banche, sia banche retail retail e banche d'investimento, l'industria assicurativa, società di consulenza di intermediazione e di investimento. La più grande parte dell'industria è composta da imprese di assicurazioni, aziende che ricavano proventi da premi politici e investimenti in mercati finanziari. Le banche d'investimento rappresentano un fattore fondamentale per tutti i mercati finanziari e azionari, dal momento che i finanziamenti forniti per la crescita, le fusioni e le acquisizioni non solo influenzano il successo delle singole società coinvolte, ma svolgono anche una grande parte nel guidare l'economia U.ssa nel suo insieme.

Il rapporto prezzo / libro, o il rapporto P / B, confronta direttamente il prezzo di mercato delle azioni di un'azienda al suo valore contabile delle attività. Questo rapporto funziona bene per la valutazione del patrimonio netto e il confronto tra le imprese finanziarie, in particolare le banche, dal momento che il patrimonio che hanno investito è la loro attività principale. Per le imprese finanziarie, il capitale di investimento è in sostanza il "prodotto" che commercializza. Il valore P / B può essere un ottimo strumento per gli investitori e gli analisti per raggiungere l'obiettivo di investire in valore, per identificare attualmente aziende sottovalutate con ottime prospettive di crescita.

L'investimento di valore è praticamente inseparabile da investimenti in crescita. Dopo tutto, una società sottovalutata non è in linea di principio un buon investimento semplicemente perché sembra essere sottovalutato. È solo un investimento veramente buono se la società ha solide prospettive di crescita. Per questa ragione, un'altra importante metrica di valutazione per l'analisi delle società nel settore dei servizi finanziari è il rapporto prezzo / reddito, o P / E, o in alternativa il rapporto prezzo / guadagno alla crescita o PEG. Ognuna di queste due metriche può essere utile per valorizzare gli investitori nel fornire analisi supplementari al di là del rapporto P / B, in particolare del rapporto PEG, in quanto questa misura di valutazione più completa aiuta a distinguere le probabili prospettive future di crescita di imprese simili.

L'investimento di valore è una vecchia strategia di investimento del mercato azionario che è nata negli anni Trenta principalmente da Benjamin Graham; rimane molto utile ed è ancora praticato da leggendari investitori come Warren Buffet, il creatore della storia fenomenale di successo di Berkshire Hathaway.L'investimento in valore comprende la considerazione dei ricavi, dei dividendi, del valore contabile e del flusso di cassa. Ognuno di questi elementi può essere importante nell'analisi degli stock di una società, ma tutti sono considerati particolarmente applicabili alla valutazione delle imprese del settore dei servizi finanziari. Le aziende di maggior successo in questo settore tendono a superare in modo ottimale l'intero spettro di valutazione, un altro fattore che li rende fondamentalmente attraenti agli investitori di valore.

Nel valutare le aziende nel settore dei servizi finanziari, è importante per gli investitori confrontare come piace. Non è opportuno eseguire confronti di valore tra una banca e una compagnia di assicurazioni, o anche tra una piccola banca regionale e una grande banca d'investimento. All'interno di questa grande industria, ci sono molte opportunità per valutare gli investitori di valore.