Nonostante sia relativamente nuovo nella scena d'investimento, l'utilizzo di robo-consultori è cresciuto in modo significativo. I principali attori del settore hanno una base combinata di circa 4 miliardi di dollari. Mentre ciò si confronta con gli asset investibili complessivi, i robo-consultori sono diventati uno sfidante evidente al tradizionale modello di consulente finanziario. È interessante notare che i due protagonisti principali, Wealthfront and Betterment, sembrano agire più come i robot freddi focalizzati sulla lotta contro l'altro che la cura delle imprese impegnate in crescita e servizio.
Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-consultori
.) Accesso alla raccolta di perdite fiscali
No a minimi bassi per gli investitori principianti
Orientamento da alcune delle menti leader nello spazio di investimento
Anche se Wealthfront e Betterment variano leggermente nel loro approccio per aiutare gli investitori, esistono molte analogie. Questo è grande per gli investitori perché fornisce loro diverse opzioni da considerare. Tuttavia, mentre entrambe le imprese stanno crescendo e considerano la parte superiore della loro classe, è stato messo a fuoco l'attenzione su chi può gridare il più forte. Invece di una competizione amichevole che spinge ciascuno per diventare migliore, ha, a volte, sceso a barbarie sgradevoli tra i due. (Per ulteriori informazioni, vedere:
Wealthfront vs. Betterment
.) Forse è dovuto alla loro età nello spazio, ma la concorrenza è diventata brutta, e entrambi Wealthfront e Betterment sono colpevoli di aver giocato il gioco di nome. Anche questo non è un recente recente; negli ultimi anni, le imprese hanno scambiato numerosi barbi a vicenda. Quelle barbie si sono spinte dalle accuse alle figure tortuose. Ironia della sorte, nessuno dei degradamenti pubblici è necessario. Sia Wealthfront che Betterment stanno aggiungendo funzionalità e servizi per aiutare gli investitori ancora di più. Betterment ha recentemente aggiunto i semplificati conti pensionistici individuali per la pensione (SEP IRA) per gli individui indipendenti e la loro nuova funzionalità Smart Deposit che controlla i conti bancari degli investitori per investire in eccesso in denaro. Wealthfront ha recentemente abbassato i requisiti minimi di conto a $ 500 da $ 5 000. (Per ulteriori informazioni, vedere:
Robo-Advisors: Minacce o Opportunità?
)
Questi sono grandi progressi che possono aiutare gli investitori in molti modi. Sia il Wealthfront che l'Betterment dovrebbero essere orgogliosi di questi avanzamenti in quanto aiuta a renderli più seri giocatori. La guerra generale a freddo tra i due, tuttavia, aggiunge una traccia di stupidità a quello che potrebbe essere una concorrenza amichevole.Questa cattiveria non è affettuosa agli investitori. I due giocatori potrebbero credere che li rendano migliori ai potenziali clienti. La verità è che può essere piuttosto off-putting.
Che cosa vogliono gli investitori È veramente semplice. Gli investitori vogliono qualcuno di cui possono fidarsi. Se consegnano i loro soldi guadagnati a qualcuno per gestirli per loro, vogliono che qualcuno che sappiano lavorerà nel loro interesse. Con circa il 10% degli investitori che non fanno fiducia nei loro consulenti, questo è qualcosa che deve mantenere la massima attenzione. )
Gli investitori non vogliono che qualcuno si blocca in una partita di grida con la propria concorrenza. Vogliono qualcuno che offre servizi affidabili e attenti che li aiuterà a raggiungere i loro obiettivi. In poche parole, vogliono qualcuno che si concentrerà su di loro.
Essendo relativamente giovane, sarebbe comprensibile per Wealthfront e Betterment sentire che hanno bisogno di essere il più vocale possibile per accumulare più risorse sotto la gestione. Con il prossimo trasferimento di ricchezza di $ 30 trilioni vedremo, tuttavia, c'è molto da fare per tutti. (
. La linea inferiore Lo spazio robo-advisor è un'ottima alternativa agli investitori, specialmente con Wealthfront e Betterment. Hanno iniziato a livellare il campo di gioco per gli investitori con servizi che solo erano disponibili a coloro che avevano mezzi significativi. Wealthfront e Betterment dovrebbero essere orgogliosi di tali realizzazioni e cercare di evolvere e costruire quel successo. D'altra parte il ruolo figurativo del bambino deve andare. Invece di tentare di urlare a vicenda, i due leader dello spazio devono continuare a lavorare per aumentare le loro offerte e migliorare il loro servizio ai clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:
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