L'ambiente in rapida evoluzione nell'industria della pianificazione finanziaria ha indotto molti consulenti finanziari a cercare nuovi modi per offrire un valore commerciabile ai propri clienti. L'avvento di robo-consultori e di altri fattori chiave hanno combinato per rendere la gestione del denaro un servizio sempre più commoditized. Ma un viale chiave che molti di loro sembrano aver trascurato è la zona di investimenti di impatto. Questo tipo di investimento è orientato verso l'utilizzo del denaro del cliente per fare un impatto positivo per un bene che va oltre un semplice tasso di rendimento. L'investimento degli impatti può rappresentare un nuovo movimento importante nell'industria della gestione finanziaria e i consulenti devono ottenere sul carro con questa nuova impostazione.

Investimenti per il Grande Bene

La Global Investing Network impatto definisce investimenti di impatto come: "Gli investimenti di impatto sono investimenti effettuati in società, organizzazioni e fondi con l'intento di generare impatti ambientali e ambientali misurabili accanto a un rendimento finanziario. "Gli investimenti di impatto possono includere società di riciclaggio, finanziatori socialmente responsabili e altre entità simili che in definitiva forniscono più alla società in generale rispetto a un semplice ritorno sul capitale. Le aziende che prestano prestiti alle piccole imprese che non hanno accesso al capitale altrimenti, le imprese che combattono la povertà fornendo pranzi sani ai bambini scolastici in fabbriche e produttori di città interne che forniscono potenza economica e sicura ai paesi in via di sviluppo sotto forma di lanterne solari tutto rientrano nella categoria degli investimenti di impatto. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Il valore in investimenti socialmente responsabili .) Le società di investimento di impatto possono includere sia società a scopo di lucro che intendono specificatamente per i loro prodotti o servizi affrontare una condizione sociale, come la povertà o la disuguaglianza, e anche le imprese imprenditoriali senza scopo di lucro che vanno a guadagnare entrate e flussi di reddito. L'investimento di impatto riguarda tutte le classi di attività e settori dell'economia e non ha limiti geografici. Alcuni dei settori in cui gli investimenti d'impatto possono essere trovati includono lo sviluppo della comunità, la finanza di piccole imprese, l'istruzione, la salute, le risorse naturali e l'energia sostenibile.

L'impatto degli investimenti porta un approccio di investimento socialmente responsabile un ulteriore passo avanti; mentre quest'ultima forma di investimento esamina semplicemente aziende che si impegnano in determinate attività, come l'alcool, la pornografia o il tabacco, l'impatto di investimento cerca in modo proattivo le aziende con un focus esplicito sul positivo impatto della società in qualche modo. Nella loro guida introduttiva all'investimento in impatto, la Fondazione Case ha fornito alcuni esempi di società di impatto, tra cui: (Per ulteriori informazioni, vedere:

Impact Investing: fare una differenza e un profitto

.) Revolution Foods - Questa corporazione B fornisce oltre un milione di pranzi sani e nutrizionalmente equilibrati fatti dagli ingredienti naturali ai bambini scolastici K-12 in tutta la nazione. E lo fa a prezzi che corrispondono a altre scelte di pranzo scolastico oggi. I suoi obiettivi di impatto sociale includono lo sviluppo della comunità, la sicurezza nei prodotti alimentari e lo sviluppo di una buona salute per i bambini. Alcuni dei suoi importanti investitori includono Kellogg Company, Catamount Investors e DBL Investment Partners. Greyston Bakery - Questa società gestisce un business sostenibile di prodotti da forno impiegando persone che sono state assunte a prescindere dal loro background, livello di istruzione o precedenti lavori. I suoi obiettivi includono lo sviluppo della comunità e la crescita della produttività e del reddito.

• California Freshworks Fund - Questa società è una partnership tra settore pubblico e privato orientata verso l'introduzione di negozi di generi alimentari in aree che non ne hanno alcuna. Ha raccolto oltre 270 milioni di dollari per questa impresa ei suoi importanti investitori includono Capital Impact Partners e Citibank.
• Progreso Financiero - Questo fondo CDFI fornisce prestiti a prezzi accessibili ai mutuatari nella comunità ispanica. Ha fornito più di un miliardo di dollari di prestiti e si sforza di avere un milione di mutuatari entro la fine del 2016. Gli investitori notevoli sono Greylock Partners e Core Innovation Capital. I suoi principali obiettivi di impatto sociale comprendono l'accesso responsabile al credito, lo sviluppo della comunità e l'uguaglianza.
• Ruolo dei consulenti
• La domanda di gestione del portafoglio di impatto è in rapida crescita. Tuttavia molti consiglieri hanno apparentemente ignorato questo crescente segmento di offerte di portafoglio. Ciò è probabilmente in parte dovuto alla mancanza di istruzione e può anche essere dovuto in parte alla esitazione di impegnare denaro del cliente ad un approccio che può produrre ritorni subpar.

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Ma alcuni confronti su come gli investimenti d'impatto hanno avuto risultati rispetto ad altri in un ciclo completo del mercato rivelano che gli investimenti di impatto effettivamente hanno fatto (per più, vedere: Investimento Socialmente Responsabile: Come Millennials < meglio delle loro controparti più ampie. Mentre le prestazioni passate non garantiscono risultati futuri, questi dati possono aiutare i consulenti a iniziare un dialogo con i propri clienti su questo approccio all'investimento. Molti clienti che cercano un buon posto per mettere i loro soldi possono essere invitati alla prospettiva di utilizzare i loro soldi per fare del bene. I giovani investitori e le donne in particolare hanno dichiarato il desiderio di utilizzare i loro soldi per fare di più che semplicemente produrre un tasso di rendimento per loro. Un recente sondaggio condotto da Morgan Stanley mostra che un enorme 84% delle donne e il 76% delle Millennials cercano la gestione del portafoglio che si concentra sulla fornitura del bene maggiore.

The Bottom Line

Il termine investimento di impatto è stato solo intorno dal 2008, ma questo movimento giovane sta rapidamente espandendo in un'importante industria di associazioni, conferenze, piattaforme e ricerca. Questo sviluppo permetterà agli investitori e ai consulenti di raccogliere profitti tangibili da aziende che sono dedicate a fare una differenza tangibile nella società.(Per ulteriori informazioni, vedere:

Che cosa la ricca desidera più dai loro consulenti finanziari

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