Le sfide e le complessità che i consulenti finanziari affrontano nelle loro pratiche possono essere schiaccianti. Problemi di conformità, gestione degli investimenti, contatti con i clienti e ostacoli tecnologici possono aggiungere fino a più di quello che un solo consulente può affrontare, anche con l'aiuto di assistenti amministrativi e di personale di back office. Per questo motivo, molti pianificatori finanziari hanno scelto di collaborare con un altro consulente per meglio servire i clienti e ridurre i loro carichi di lavoro personali. E durante la creazione di un partenariato efficace può essere una sfida in sé e di per sé, spesso può offrire premi che vanno al di là dei potenziali inconvenienti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Strategie di crescita per i consulenti finanziari .)

Certo, ogni partenariato riuscirà a contenere alcuni ingredienti evidenti, come la fiducia reciproca, il rispetto e la capacità di andare avanti e risolvere i disaccordi in un contesto amichevole moda. I partenariati devono anche avere due persone che sono disposte a fare le loro parti per farlo funzionare. La maggior parte delle squadre di successo in ambito commerciale presenta anche due prospettive necessariamente diverse, in cui ciascuno può almeno parzialmente coprire le macchie e le debolezze degli altri. In molti casi, questa combinazione non può provenire da un altro consulente per se; un gestore indipendente di asset può trovare broker di assicurazione o un professionista di tassazione che abbia clienti di grandi dimensioni che possano beneficiare della prospettiva del gestore del denaro.

La base clienti del gestore patrimoniale potrebbe beneficiare a sua volta dall'esperienza degli altri professionisti. In questo caso, una fusione o un accordo reciproco potrebbe aumentare notevolmente il business in tutto il consiglio per ogni professionista e anche i clienti saranno meglio serviti. Dal punto di vista professionale, avranno anche due o tre professionisti con set di abilità complementari. Molti dei migliori duo e team di consulenti sono costituiti da un partner qualificato con numeri e analisi, mentre l'altro è più concentrato sulle persone e si concentra principalmente sullo sviluppo del business. Questo tipo di accordo può essere utile per tutti coloro che sono coinvolti in almeno tre aspetti separati. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Un giorno nella vita di un consulente finanziario

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Il numero di cruncher può concentrarsi sulla gestione dei portafogli e sull'analisi delle situazioni dei clienti, mentre la "persona delle persone" ottiene spendere più tempo per il networking e il business. Un efficace partenariato comporterà una divisione molto più efficiente del lavoro per l'azienda, che può portare a maggiori ricavi, maggiore soddisfazione del cliente e maggiore soddisfazione anche per i consulenti.

Fidelity Investments ha pubblicato il suo studio di indice Sentiment Index Broker e Advisor nel marzo del 2015, che incorpora i dati estratti da 1, 200 broker interni e pianificatori.Hanno fornito informazioni sui loro modelli di business, la natura e il livello di compensazione, le loro statistiche demografiche e le attività gestite. Lo studio ha rivelato diverse statistiche affermative su quali tipi di pratiche sono stati i più riusciti.

Uno dei fatti più importanti che lo studio ha mostrato era che i mediatori che hanno collaborato hanno guadagnato quasi un terzo di più delle loro controparti che hanno funzionato come proprietari unici. Ha anche mostrato che la dimensione media del conto per i duoi di progettazione era di $ 2. 88 milioni, rispetto ai $ 1. 16 milioni di conto medio per singoli consiglieri. E, forse un po 'sorprendente, lo studio ha anche mostrato che solo il 13% dei progettisti che ha risposto ha lavorato a tempo pieno come squadra. Un altro 37% ha una sorta di accordo con un altro broker o pianificatore, mentre l'altra metà funziona da solo.

I risultati di questo studio possono incoraggiare più di quelli della metà sola dell'azienda per provare una partnership che va avanti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i Financial Advisors possono imparare dai loro coetanei .) Un'altra ricerca significativa di questo studio è stata che i consulenti che hanno commutato alle strutture compensative a tariffa hanno dichiarato che entrambi i loro ricavi e la soddisfazione del lavoro erano aumentati a causa di questa modifica. I consulenti della Commissione che non hanno l'idea di unire con un altro pianificatore o un altro professionista finanziario possono trovare che questa modifica aiuta anche a facilitare la transizione al lavoro come coppia, in quanto le tariffe di addebito possono contribuire a compensare in ogni caso le compensazioni per entrambe le parti. (

.) Passaggio alla torcia e passaggio indietro Le relazioni di mentoring sono comuni anche nel settore, dove un vecchio , un esperto più esperto aiuta a formare un protetto più giovane nei punti più fini di una pratica. I risultati dell'indagine Fidelity hanno anche rivelato che l'età media per i consulenti è scesa di due anni, da 48 a 46 anni. Ancora più evidente è il fatto che i consulenti Generation X e Y hanno più soldi sotto la gestione rispetto ai loro coetanei più anziani, con un AUM medio di appena meno di 60 milioni di dollari rispetto ai consiglieri anziani, la cui media AUM è arrivata a poco più di 50 milioni di dollari.

Ognuno di questi segmenti può imparare molto dall'altro, con la generazione più giovane imparare di più sulle motivazioni che guidano i clienti più anziani che hanno bisogno di una cura anziana e la pianificazione delle risorse da parte delle loro controparti più antiche. Quelli più avanzati negli anni possono spesso imparare molto da Generation Y e dai consulenti Millennial sui servizi digitali e come meglio vendersi online a giovani imprenditori e imprenditori di successo.

Questa sinergia può altresì aumentare le attività aziendali per entrambi i segmenti e fornire anche una gamma di servizi molto più completa ai propri clienti. Uno studio condotto da LIMRA ha mostrato che quasi i tre quarti di tutti i giovani professionisti dell'assicurazione avevano una sorta di rapporto mentore, ufficiale o altrimenti. Ha anche mostrato che i più giovani professionisti di assicurazioni che avevano un mentore più anziano generato quasi il 50% di entrate più che coloro che non lo hanno fatto.

La linea di fondo I mediatori, i progettisti e i consulenti che lavorano da soli possono voler esplorare la possibilità di collaborare con un altro consulente come un modo per aumentare le entrate e forse delegare uno o più compiti all'altra persona che essi stessi sono meno abili nel trattare. Questa strategia può trarre beneficio a tutti se è fatta correttamente e i consulenti sono in grado di trovare partner che li completino in modo efficace. Per ulteriori informazioni su come costruire una partnership di consulenza di successo, visitare il sito web dell'Associazione finanziaria in www. fpanet. org. (Per ulteriori informazioni, vedere: Strategie di crescita per i consulenti finanziari

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