Le piattaforme di Robo-Advisor dovrebbero raggiungere i 500 miliardi di dollari di attività in gestione entro il 2020, secondo Cerulli Associates. La crescita è determinata dall'aumento dell'interesse dei consumatori nell'investimento passivo tramite portafogli a basso costo ea basso costo.

Wealthfront e Betterment sono diventati leader nella nuova industria, attirando miliardi di asset in gestione a testa. Il miglioramento ha ottenuto di recente altri 100 milioni di dollari in finanziamenti di venture, tra i quali Kinnevik svedese, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners e Anthemis Group. La sua valutazione è ora pari a $ 700 milioni, passata da $ 450 milioni l'anno scorso, e sovrintende a $ 3. 9 miliardi.

Mentre questi fornitori si concentrano sui servizi diretti al consumo, per la maggior parte molti altri robo-consultori sono stati progettati per completare le pratiche di consulenza finanziaria esistenti. Advisor di BlackRock Inc.'s FutureAdvisor e Envestnet Inc. Sono due piattaforme popolari in questo spazio che mirano alle proprie reti di consulenti. Nel prossimo futuro, Morgan Stanley, Merrill Lynch e LPL Financial Holdings Inc. stanno progettando di lanciare i propri servizi di robo-advisor per i loro consulenti. Queste istituzioni hanno un sacco di capitale per impegnarsi in questi progetti e una grande base di consulenti, che potrebbe trasformarli rapidamente in attori importanti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Quello che significa entrata di Robo-Advisor di BlackRock .)

Coloro che intendono avviare una propria società di consulenza robo-advisor potrebbero affrontare una certa concorrenza dura, dal momento che un numero crescente di start-up e delle imprese di servizi finanziari blue-chip creano una presenza. In molti modi, la quantità di concorrenza supera l'opportunità di mercato esistente in quanto queste aziende si posizionano per il futuro. I nuovi start-up dovranno differenziarsi in modi nuovi per competere nel mercato affollato.

Fattori di differenziazione

Ci sono molti modi diversi che gli start-up possono differenziarsi per competere nel mercato affollato di robo-advisor. Per esempio, molte aziende hanno iniziato offrendo la raccolta di perdite fiscali e altre offerte di servizi unici progettati per offrire un vantaggio competitivo. Molti di questi servizi sono diventati caratteristiche standard, comunque, poiché il mercato è maturato. Ciò significa che anche gli start-up ei giocatori stabiliti devono tenere d'occhio la concorrenza e assicurare che stiano tenendo d'occhio i set di funzionalità per rimanere competitivi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come differiscono i Robo-Advisors? ) I Robo-consultori che mirano ai consulenti potrebbero voler considerare l'aggiunta di funzionalità progettate per rendere la vita del loro mercato diretto molto più semplice - consulenti finanziari piuttosto che i loro clienti. Ad esempio, questi robo-consultori possono offrire caratteristiche che riducono i costi di acquisizione dei clienti snellendo il processo di onboarding.Alcuni di questi servizi potrebbero iniziare a competere e sovrapporsi con altri servizi che già stanno orientando i consulenti finanziari.

Marketing forte

Il marketing tende ad essere un compito difficile nei nuovi mercati, ma diventa anche più difficile in quanto un maggior numero di concorrenti entra in un nuovo mercato. Da un lato, uno studio pubblicato da Wealth Management Monitor ha scoperto che quasi la metà dei professionisti finanziari e dei consulenti non aveva nemmeno sentito parlare del termine "robo-advisor". "Questi potenziali clienti devono essere convinti che una piattaforma robo-advisor sia importante anche prima di discutere di punti prezzi, caratteristiche e fattori differenziali. La buona notizia è che i grandi concorrenti del mercato stanno prendendo in grande considerazione il problema della consapevolezza. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors .) D'altra parte, il problema opposto potrebbe verificarsi anche quando il mercato è saturo di messaggi di marketing. I consumatori precedentemente colpiti dalla nozione di investimento automatico potrebbero cercare molto di più quando 10 o 20 concorrenti allineano lo stesso. I messaggi di marketing devono effettivamente differenziare un'azienda dai suoi concorrenti, che richiede un costante esame della messaggistica dei concorrenti e delle risposte dei consumatori.

La linea inferiore

Il mercato dei robo-advisor è ancora relativamente nuovo, ma un numero crescente di concorrenti può rendere difficile la competizione dei nuovi partecipanti. Oltre a superare l'ostacolo di educare consulenti che non hanno sentito parlare del termine "robo-advisor", le aziende devono competere con un crescente numero di offerte da istituzioni finanziarie con tasche profonde e iniziative di avvio che hanno cominciato anni fa nel mercato.

La chiave del successo per questi nuovi concorrenti sarà la creazione di funzionalità uniche che mirano al pubblico di nicchia e alla creazione di campagne di marketing efficaci per raggiungere e educare tale pubblico di nicchia e trasformarli in clienti a lungo termine. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Le Tendenze Top Robo-Advisor nel 2016 .)