Essere un consulente finanziario non è facile, e cominciare in questo business può essere molto difficile. La chiamata a freddo, i rinvii, le lunghe notti trascorse a fare ricerca e battendo il marciapiede sono la norma per i nuovi partecipanti al campo.

Ma le opportunità per i giovani consiglieri finanziari non sono mai stati migliori. T. Rowe Price ha rilasciato uno studio che mostra che quasi 70 milioni di Baby Boomers sono in pre-pensionamento proprio ora, e la maggior parte di loro hanno bisogno di consulenza finanziaria. I laureati che hanno la pena di entrare in questo business possono trarre un futuro lucrativo per se stessi, fintanto che sono disposti a fare quello che serve per iniziare da zero.

Leggete perchè è un grande momento di lanciare una giovane azienda di consulenza. ) La necessità di consulenti

Mentre le opportunità educative sono diventate popolari, i pacchetti di formazione per i nuovi broker ei pianificatori hanno sono state drasticamente ridotte da molte aziende. E dai circa 300.000 consulenti finanziari negli Stati Uniti, un solo 5% è inferiore all'età di 30. Ma la stampa negativa sull'industria finanziaria combinata con onde di licenziamenti che hanno ridotto i ranghi di coloro che lavorano in esso hanno fatto questa industria è infelice per molti studenti di scuola superiore e università.

Una delle ragioni per cui più giovani non si uniscono all'industria possono semplicemente essere dovuti alla mancanza di consapevolezza. Molti studenti di scuola superiore e di college sanno poco o niente dell'esistenza di agenti di cambio o pianificatori finanziari, per non parlare di quello che fanno o delle sfide e dei premi che vengono con l'attività. Possono anche essere spenti dalla quantità di prospezione fredda che è coinvolta all'inizio, o dal livello di burocrazia e di studio che è necessario.

Il tasso di attrito per i giovani broker è stato anche molto alto. La ricerca di Cerulli e Associates indica che quasi 30.000 consiglieri di tirocinanti che hanno iniziato la loro carriera nell'industria negli ultimi cinque anni sono stati esauriti nell'attività di consulenza nel 2015. Alcuni di loro assumeranno posizioni non consultive all'interno dell'industria mentre altri partiranno l'industria del tutto per perseguire altre vocazioni. Ciò significa che molti altri broker e progettisti stanno lasciando l'industria di unirsi ad esso, e questo non bode bene per il futuro della professione.

) Risorse in aumento Così, la domanda di broker e progettisti non ha mai avuto (per la lettura correlata, vedere: Carriere finanziarie: lavori di consulenza finanziaria

e < sono stati più alti. Philip Palaveev, un consulente con Fusion Advisor Network ha dichiarato: "A lungo termine, questo ci ucciderà sicuramente. Quando questa ondata di consulenti di oltre 50 anni tenta di ritirarsi, come assumeremo i clienti che lasciano dietro?"

Craig Pfeiffer, fondatore e presidente di Advisors Ahead - che corrisponde agli studenti universitari con consulenti finanziari - ha dichiarato che l'industria finanziaria nel suo complesso deve migliorare la sua capacità di integrare l'apprendimento accademico con un'esperienza reale. Ha dichiarato: "L'industria collettiva e ogni partecipante industriale ha la responsabilità di creare un modello di bordo che attira candidati di qualità e li posiziona per il successo, e che proviene dalla sorveglianza del successo. "

A tal fine, Merrill Lynch ha creato un programma nel 2014 conosciuto come Financial Advisor del team, in cui i membri del team sono tenuti a svolgere un ruolo specifico in materia di pianificazione finanziaria per 31 mesi, come ad esempio piani di sviluppo o di pensionamento. Il tasso di conservazione del programma si attesta nel range del 35% al ​​40%.

Gli studenti che desiderano entrare nell'attività di consulenza finanziaria ora hanno molte eccellenti opzioni da scegliere quando si tratta di preparazione accademica. Più di 100 scuole come Kansas State, Virginia Tech e Texas Tech ora offrono lauree di laurea e di laurea in pianificazione finanziaria, dove gli studenti impareranno le nozioni di investimento, assicurazione, pensionamento e pianificazione di proprietà. La maggior parte dei laureati sarà pronta a partecipare all'esame del consiglio di amministrazione della CFP una volta laureati.

Mentre gli ostacoli sopra elencati possono essere una barriera sostanziale per molti consulenti potenziali, non dovrebbero impedire ai giovani di entrare nel business. Ci saranno fantastiche ricompense per i consulenti finanziari che sono in grado di riuscire, e molti broker e progettisti più vecchi stanno già cercando di seguire per le proprie pratiche.

La linea inferiore

C'è più opportunità per i giovani oggi nell'attività di consulenza finanziaria che in qualsiasi momento precedente nella storia. C'è già una carenza di consulenti che lavorano con i clienti Baby Boomer e questa scarsità è più probabile che peggiorerà nel prossimo futuro. I consulenti che affrontano la questione possono iniziare a partecipare a programmi come il NexGen del Financial Planning Association o il programma Genesis offerto dall'associazione nazionale dei consulenti finanziari personali. Coloro che sono in grado di superare gli ostacoli iniziali e di ottenere un punto di appoggio nel business possono raccogliere una vita di ricompense. (Per la lettura relativa, vedere:

È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )