I fondi scambiati in cambio sono diventati rapidamente uno dei tipi più popolari di investimenti tra i consulenti finanziari e gli investitori individuali. Offrono diversi vantaggi rispetto ai tradizionali fondi comuni aperti e possono eventualmente eclissarli in termini di attività in gestione. Molti consulenti finanziari e gestori di denaro stanno ora utilizzando questi strumenti per realizzare diversi obiettivi di investimento per i loro clienti con ottimi risultati. E perché sono diventati così popolari con i consulenti? Ecco alcuni motivi che mostrano come hanno guadagnato la loro popolarità.

-> Liquidità

I consulenti che vogliono reagire rapidamente ai movimenti del mercato possono acquistare e vendere ETF nel mercato secondario durante le ore di negoziazione. Questo è molto più efficiente rispetto all'acquisto e alla vendita di azioni di un fondo aperto aperto con il suo processo di regolamento di tre giorni. I consulenti possono entrare e uscire da un dato ETF più volte durante un solo giorno (anche se questo non è ovviamente una strategia comune). Possono anche mettere ordini di stop e stop-limit, vendere azioni a breve e anche scambiare sul margine. Nessuna di queste cose è possibile con i fondi tradizionali aperti. I consulenti possono anche scambiare opzioni su molti ETF, che consente loro di proteggere le posizioni dei loro clienti e di perseguire altre strategie, come la scrittura di chiamata coperta, che possono generare redditi supplementari per i clienti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 cose che tutti i consiglieri finanziari dovrebbero sapere su ETF .)

Affordability

I consiglieri che amano usare fondi comuni per realizzare gli obiettivi di investimento dei loro clienti possono essere ostacolati quando tentano di utilizzare fondi tradizionali aperti che addebitano un carico di vendita. Questo è uno dei grandi vantaggi degli ETF, perché possono essere acquistati e venduti sugli scambi allo stesso modo di qualsiasi altra sicurezza individuale. Ciò significa che i costi di transazione sono di solito molto più bassi rispetto ai fondi di carico, specialmente quando il consulente sta utilizzando una strategia di trading attiva. Anche gli ETF presentano tipicamente più bassi rapporti di spesa annuale rispetto ai fondi tradizionali aperti. Quest'ultimo gruppo è proiettato ad avere un rapporto medio di spesa di appena meno del 1,5% e anche molti fondi senza carico hanno spese annuali in questo campo. Ma spesso gli ETF sono dotati di rapporti di spesa uguali a 0, 05% all'anno. Questo può fare una grande differenza nei rendimenti guadagnati dagli investitori per lunghi periodi di tempo.

Efficienza fiscale

Questa è un'altra area in cui gli ETF offrono un notevole vantaggio rispetto ai fondi tradizionali. I fondi comuni di investimento più gestiti attivamente sono tenuti a passare praticamente tutti gli utili di capitale che hanno accumulato all'interno del fondo durante l'anno passato insieme agli azionisti.Queste distribuzioni di plusvalenze si verificano tipicamente alla fine di novembre o all'inizio di dicembre a seconda del fondo, ma possono essere sostanziali in molti casi. Queste distribuzioni possono anche essere effettuate anche se il prezzo delle azioni di fondi è diminuito durante l'anno, aggiungendo così l'insulto alla pregiudizio per gli azionisti di fondi che detengono le proprie quote nei conti imponibili. Ma gli ETF raramente pubblicano distribuzioni di capitale interno per i loro clienti, quindi non esiste alcuna conseguenza fiscale per la loro proprietà se non quando vengono venduti. Questo dà al consulente un maggiore controllo sull'ammontare dei guadagni di capitale che il cliente raccoglierà durante l'anno e può spesso portare ad una fattura fiscale zero quando gli ETF sono semplicemente detenuti o acquistati durante l'anno senza vendite. E anche quando una holding in un ETF deve essere liquidata o modificata, spesso sono strutturate in modo che l'operazione di sostituzione sia codificata come scambio di tipo simile, che non genererà un guadagno di capitale.

. Copertura completa del mercato I consiglieri apprezzano anche gli ETF perché coprono quasi tutte le aree del mercato che sono coperte anche da fondi tradizionali aperti. Questo offre ai clienti una diversificazione più ampia in modo efficiente e consente ai clienti di acquistare semplicemente grandi sezioni del mercato senza avere un gestore di portafogli cercando di batterlo in modo continuo. Esistono anche ETF che sono inversamente o leva (o entrambi) che consentono ai consulenti di proteggere i loro clienti con o contro i mercati senza dover impiegare direttamente derivati ​​o altri strumenti specializzati. Alcuni ETF possono anche investire molto più direttamente nelle materie prime rispetto ai fondi tradizionali aperti, che di solito hanno restrizioni sostanziali sugli importi dei metalli preziosi o di altre materie prime che possono acquistare direttamente all'interno del fondo.

La linea di fondo

Gli ETF stanno diventando popolari con i consulenti finanziari per le stesse ragioni che sono popolari tra investitori e istituzioni. Forniscono liquidità, convenienza, diversificazione, completa trasparenza e efficienza fiscale a basso costo. Questi fondi possono anche essere meglio utilizzati da consulenti che seguono strategie di investimento disciplinate rispetto a clienti che possono essere tentati di iniziare ad acquistare e vendere regolarmente a causa della loro liquidità. (Per ulteriori informazioni, vedere:

ETF più popolari con consulenti finanziari

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