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I fondi comuni di investimento sono tipicamente classificati da diverse società di rating degli investimenti specializzati in ricerche e analisi finanziarie quali S & P Capital IQ, Morningstar, Inc. e Lipper, aziende. Queste aziende di ricerca dispongono di estese basi di dati disponibili per l'estrazione e l'analisi dei fondi comuni. Creano rating che aiutano gli investitori a capire come i fondi comuni vengono considerati dagli esperti in termini di prestazioni storiche, gestione, tasse e prospettive del loro portafoglio sottostante.

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S & P Capital IQ

Il Capital IQ di S & P è un prestigioso fornitore di rating e dati analitici. Classifica migliaia di fondi comuni U. S. e fornisce rapporti che evidenziano il portafoglio dei fondi, la composizione di stile, le prestazioni e le migliori partecipazioni. Le valutazioni del capitale di S & P Capital sono determinate utilizzando una metodologia proprietaria basata sulle partecipazioni sottostanti dei fondi. Questa metodologia utilizza una grande varietà di fattori qualitativi e quantitativi per ottenere una valutazione particolare. S & P Capital IQ utilizza una valutazione a cinque stelle per fondi comuni di investimento.

Morningstar, Inc. utilizza un sistema di rating per fondi comuni che tiene conto dei rendimenti rettificati per il rischio e delle diverse commissioni di vendita. Nella sua struttura di rating, Morningstar pone particolare enfasi sui fondi come componenti in un portafoglio piuttosto che investimenti separati. Per questo motivo, Morningstar confronta un fondo sottoposto a revisione di rating a tutti i fondi all'interno di una specifica categoria Morningstar, che comprende nicchie specifiche di patrimonio netto e mercati a reddito fisso, come i mercati dei mercati, l'allocazione aggressiva, l'energia di equità, la scorta europea e la grande fusione estera. Nel calcolo dei rendimenti adattati al rischio, Morningstar utilizza la teoria dell'utilità prevista per modellare il compromesso tra rendimento e rischio.

Lipper, Inc. è una filiale di Thomson Reuters e fornisce dati, rating e rapporti di fondi comuni. Nel costruire i rating dei fondi comuni, Lipper tiene conto degli stili e degli obiettivi di investimento individuale, considerando i rendimenti totali dei fondi e la loro coerenza, la conservazione del capitale, l'efficienza fiscale e le spese di partecipazione. Lipper aggiorna le sue valutazioni mensilmente.