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I riferimenti da amici o familiari fidati possono aiutarti a trovare un pianificatore finanziario; tuttavia, tenere presente che le situazioni finanziarie e gli obiettivi dei tuoi amici possono differire dai tuoi e, di conseguenza, i loro pianificatori non saranno necessariamente la soluzione migliore per voi.

Il consiglio di amministrazione del pianificatore finanziario certificato (CFP) certifica i pianificatori finanziari e mantiene un elenco on-line dei pianificatori finanziari certificati sul suo sito web CFP Board of Standards. Puoi individuare un pianificatore finanziario certificato e verificare il loro stato, utilizzando la casella di ricerca "Trova un CFP Professional", cercando in base a città, stato o codice postale. Puoi anche cercare aggiungendo ulteriori informazioni relative a:

• I tuoi beni investibili

• Modalità di compensazione preferita (commissioni e commissioni, solo commissione, ecc)

• Aree di specializzazione

• Lingue

• Nome

Un'altra opzione è trovare un Contabile Pubblico Certificato che ha guadagnato la credenziale Personal Financial Specialist (CPA / PFS) dall'Istituto Americano di Conti Pubblici Certified. Per trovare un CPA / PFS, puoi visitare il sito web American Institute of CPAs, selezionare "Per il pubblico" e selezionare "Trova un CPA" dal menu a discesa. Da qui potrai selezionare il link per "Personal Financial Specialists (PFS)" dove puoi fare clic su "Trova un CPA / PFS".

È possibile individuare un pianificatore finanziario registrato, certificato dall'Istituto registrato di pianificazione finanziaria (RFPI), cercando sul sito RFPI; puoi cercare per paese (USA, Canada e molti altri), città, stato, specialità, nome o azienda.

Se si utilizza una raccomandazione di un amico o utilizza uno dei siti web di cui sopra per cercare un pianificatore finanziario, è importante chiedere alle domande del planner potenziale come:

• Quali sono le tue credenziali e l'esperienza?

• Come si deve compensare?

• Avete un'area di competenza?

• Quali servizi fornirai?

• Posso vedere i riferimenti da altri clienti?

Idealmente, avrai un rapporto duraturo e vantaggioso con il tuo pianificatore finanziario, quindi è consigliabile fare domande e intervistare diversi pianificatori prima di prendere decisioni.