Qualsiasi portafoglio di investimenti è tenuto a prendere qualche grumo in un luogo di mercato volatile come quello che molti investitori hanno sperimentato negli ultimi 14 mesi. Durante un ciclo di mercato economico, i ripiegamenti e le rettifiche di mercato sono comuni e naturalmente si verificano nella normale crescita del mercato. Anche così, possono essere difficili da ingannare e inviare investitori che si ribellano per classi meno asset volatili. Quando il pendolo di volatilità oscilla, gli investitori possono rimanere troppo a lungo in un investimento poco performante. L'aumento della crescita verso l'alto è euforico per la maggior parte degli investitori, ma il contrario è sproporzionatamente schiacciante alla psiche mentre saccheggiare il taccuino. Come fai a fermare la follia quando stai tenendo e dovresti lasciar andare?

Non importa quale tipo di investimento che stai tenendo, se sei una posizione lunga o corta, il potenziale per la perdita può essere maggiore di quello che è necessario. Il trading emotivo potrebbe incitare un disastro per un portafoglio di investimenti. Aggiunta di un processo o di una struttura alle linee guida può essere il rimedio alla gestione delle emozioni che cerchi come investitore. Mentre nessun metodo è perfetto, c'è il merito di tentare di controllare una diapositiva perdente quando succede. La prima cosa che un investitore dovrebbe essere è pronto. Sperando il meglio in una recessione del mercato può dare ulcere e un sacco di notti insonni. Lavorare per trovare una comoda strategia per una possibile flessione può aiutare a riposare un po 'meglio. Ci sono diverse tecniche che potrebbero essere utili nella gestione di un portafoglio di investimenti in modo che il buon senso non diventi il ​​secondo posto all'emozione. Prendiamo un'occhiata a molte di queste tecniche utili che voi o il tuo consulente possono impiegare per gestire i tuoi guadagni duri. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come evitare investimenti emotivi .)

Gli investitori hanno circostanze e obiettivi unici. Ognuna ha anche una tolleranza di rischio unica. Come per qualsiasi conto d'investimento, è importante stabilire un obiettivo d'investimento prima di iniziare. Questo ti aiuterà a definire alcune regole che governano il tuo portafoglio. Mantenere l'emozione in bici durante il corso del progresso dell'investimento potrebbe essere a vostro vantaggio sia mentalmente che fiscalmente.

Dichiarazione per gli investimenti

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Una dichiarazione di politica di investimento (IPS) potrebbe essere utile per qualsiasi investitore che desideri aggiungere una certa definizione alla selezione, alla gestione e all'uscita degli investimenti all'interno di un portafoglio. Un IPS fa un contratto di sorta tra il consulente e il cliente. Illustra cose come le tasse, gli obiettivi, l'idoneità, la gestione del portafoglio, la necessità di liquidità e altre linee guida generali per la gestione del portafoglio. Questo potrebbe anche includere come gestire investimenti in condizioni di scarso rendimento detenuto dall'investitore. Nel delineare un processo per il dumping di un clunker, l'investitore dovrebbe essere in grado di gestire le aspettative e mantenere l'emozione sotto involucri.(Per ulteriori informazioni, vedere: Come creare una dichiarazione dei criteri di investimento del client .)

Stop loss

Un ordine di perdita di stop è stato progettato per vendere una certa sicurezza a un prezzo predeterminato in modo da evitare la perdita in possesso di una posizione al di là della soglia di perdita dell'investitore. Una volta che un ordine di perdita di stop è in atto può essere ordinato per il "giorno" o "good til cancel" dando all'investitore un modo per parametri logici anziché caos emotivo. Mettere un ordine di perdita di stop prima di andare in vacanza potrebbe rendere il vostro tempo lontano dalla civiltà piacevole se il tuo patrimonio preferito sta pubblicando guadagni che si prevede di perdere da un lungo colpo.

Trailing Stop

Un ordine di stop trailing è molto simile a un ordine di perdita di stop con un piccolo caveat significativo - si muove con il prezzo in salita. Pertanto, se un ordine di stop loss è oggi posto al 15% al ​​di sotto del prezzo attuale e il prezzo di mercato aumenta del 2% su un annuncio, la mia soglia per la mia perdita di stop è cresciuta del 2% portando la mia perdita totale al 17% e non 15 %. Una stop trailing consente all'investitore di gestire, in una percentuale accurata, la perdita accettabile dal prezzo di mercato corrente e non da un contrassegno precedente. Ciò può essere particolarmente utile quando una posizione fa un forte aumento per un breve periodo di tempo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per valutare la tolleranza dei rischi di un cliente .)

Durante la gestione di questo tipo di ordine, un investitore dovrebbe aspettarsi di adattarlo periodicamente, specialmente nei momenti di maggiore volatilità. Non si desidera eseguire un ordine che "magicamente" oscilla oltre il prezzo dell'ordine, quindi torna a par per il giorno. Molti investitori vengono bruciati nei giorni come il 24 agosto 2015. I mercati finanziari hanno aperto notevolmente più basso e poi sono rimasti in modo significativo in una singola sessione di negoziazione. Molte perdite di arresto e fermate di trailing sono state attivate quel giorno molto alla sconvolgimento del vostro investitore al dettaglio. Fai attenzione. Gli interruttori automatici invocati al 7%, 13% e 20% sul piano di trading non sono direttamente correlati a singoli investimenti. Considerate attentamente se questa strategia è giusta per te.

Parametri continui di volatilità

Durante la creazione di un portafoglio avrai un obiettivo sul tuo ritorno desiderato. Quel ritorno voluto verrà con un rischio intrinseco. Questo rischio può essere misurato in molti modi, ma la deviazione standard è molto comune. Continuando a misurare la deviazione standard, è possibile "prendere il piede dal gas", per così dire, quando il mercato si riscalda. Ci sono molte strategie tattiche che sono state create dagli incendi della crisi finanziaria nel 2008 e nel 2009. La base per molte di queste strategie e gli approcci tattici alla gestione del denaro è una misura di volatilità. Quindi ognuno prende un approccio sistematico per spostare denaro se denaro o investimenti più conservativi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i consiglieri possono aiutare i clienti Volatilità dello stomaco .)

La linea inferiore

In tutto ci sono molti modi per eliminare le perdite associate a investimenti poco performanti. La maggior parte sono efficaci in un modo o nell'altro. Mentre ognuno ha il merito, tutti dovrebbero essere approfonditi prima di implementare nel tuo repertorio.Consulta il tuo consulente per vedere se una di queste strategie è giusta per te. Avere un meccanismo in atto per affrontare le potenziali perdite potrebbe essere solo lo spirito che il vostro portafoglio deve essere completo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come aiutare i clienti spaventati dalla volatilità .)

I pareri espressi in questo materiale sono solo per informazioni generali e non sono intese a fornire consigli specifici o raccomandazioni per un individuo. Tutte le prestazioni citate sono storiche e non sono garanzia di risultati futuri. Tutti gli indici non sono gestiti e potrebbero non essere investiti direttamente.

Nessuna strategia assicura successo o protegge dalla perdita. L'investimento in azioni comporta il rischio incluso la perdita di capitale.