Il consulente finanziario è incaricato di guidare il consumatore attraverso il paesaggio confuso e spesso travolgente dell'investimento, della fiscalità, della proprietà e della gestione finanziaria. L'obiettivo finale del consumatore è quello di avere abbastanza soldi da spendere durante la propria vita e di proteggere e conservare una porzione per le generazioni future. Il consulente finanziario aiuta anche il cliente a raggiungere obiettivi specifici come il finanziamento dell'istruzione universitaria dei bambini o l'acquisto di una casa di vacanza. Di conseguenza, il consulente deve essere simile a un consulente monetario di tutti gli obiettivi - e spesso un consulente personale e fiducioso pure.

Il consulente finanziario può provenire da una varietà di ambiti accademici. Inoltre, un importante collegio universitario può essere influenzato dalla designazione del consulente finanziario e della sua specialità. Ad esempio, un consulente finanziario che lavora per una società di intermediazione d'investimento potrebbe avere bisogno di una serie di competenze diversa da un pianificatore finanziario a pagamento con il proprio negozio. Indipendentemente dal college principale, il futuro consulente finanziario avrà bisogno di formazione specializzata in cima alla laurea per poter superare gli esami di licenza necessari. (Per ulteriori informazioni, vedere: È una carriera nella pianificazione finanziaria nel tuo futuro? )

< Lo studente di affari acquisisce un'ampia comprensione del capitalismo, del denaro, della banca e dell'economia. Tutti sono argomenti importanti per comprendere la pianificazione finanziaria e le questioni relative. La concentrazione delle finanze esegue il modo di valutare un business, un magazzino o un altro prodotto finanziario. Questo grado metterà qualsiasi studente su un piano di suono per entrare nel campo di consulenza finanziaria. La specializzazione finanziaria di consulenza finanziaria integrerà il forte background quantitativo e analitico del business business.

Oggi esistono programmi di "pianificazione finanziaria" o programmi di certificazione in alcune università. Ad esempio, la San Diego State University offre un B. S. degree in Financial Services con un certificato di pianificazione finanziaria personale. Con un livello di business e una concentrazione nella pianificazione finanziaria, i corsi post-laurea per ottenere licenza finanziaria del consulente finanziario possono essere ridotti al minimo. Questo grado copre molti aspetti di un ruolo di consulenza finanziaria come investimenti, imposte e pianificazione immobiliare.

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Economia e contabilità Una laurea economica, con corsi di finanza, offre anche una base per il consulente finanziario (per la lettura correlata, vedere: . L'economia trasmette sia i concetti macro e globali sia i principali argomenti micro come la politica monetaria e fiscale.Il progettista con una comprensione dell'economia è attrezzato per aiutare i propri clienti a superare i cicli del business e dei mercati finanziari.

In generale, qualsiasi settore commerciale è una solida base per una pianificazione finanziaria o una carriera di consulenza. I requisiti fondamentali per l'impresa principale; la contabilità, l'economia, la commercializzazione, la finanza e la gestione sono le basi per una transizione di successo nel settore della pianificazione finanziaria. Troverete che molti consulenti finanziari detengono una CPA o un'altra denominazione professionale.

Anche se un business è preferibile per il consulente finanziario, un individuo che decide di entrare nel campo della pianificazione finanziaria dopo aver consultato il seguente indirizzo: CPA, CFA o CFP < università o in ritardo nei loro studi universitari possono procedere con successo senza un livello di business. Questo è uno dei vantaggi di una carriera di consulenza finanziaria, non esiste un diploma universitario richiesto per entrare nella professione. Relazione con il cliente

Laurea in arti, comunicazione o psicologia offre importanti conoscenze di comunicazione e analisi. Anche se la comprensione di investimenti e concetti di business è importante, gran parte del compito di un consulente finanziario si occupa delle persone e delle loro emozioni che circondano i soldi. Le major meno tecniche aiutano il consulente a comunicare e rapportarsi bene al cliente.

Lo studente di psicologia impara sulle emozioni, le paure, le ansie e come funziona la mente. Chiaramente, le questioni finanziarie e finanziarie possono essere molto emozionanti. Questa formazione aiuta il consulente finanziario nelle relazioni con i clienti.

Le major di comunicazione beneficiano inoltre di competenze analitiche e la capacità di rendere semplice i temi complessi. Se integrato dai concetti di finanza e investimento, il progettista con un titolo di comunicazione può essere un consulente finanziario di successo.

Le arti liberali insegnano ragionamenti sani e capacità analitiche. Quando si integra e propone un piano finanziario, il consulente con eccellenti capacità di pensiero critico sarà ben preparato per educare e spiegare le varie opzioni. (Per la lettura correlata, vedere:

La linea inferiore Non esiste un titolo universitario richiesto per una carriera come consulente finanziario. Detto questo, ci sono vantaggi e svantaggi con ogni tipo di consulenti importanti e di successo di college provenienti da una varietà di sfondi. Poiché è necessario ulteriori studi e certificazioni per ottenere la licenza e iniziare la pratica come consulente finanziario, il candidato dedicato può avere una carriera di successo come consulente finanziario con qualsiasi collegio principale. (Per la lettura correlata, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari

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